¿Cuáles son las mejores formas de convertir dinero negro en dinero blanco en India?

Esta respuesta está escrita para informar al Departamento de Gobierno e Impuesto sobre la Renta sobre el proceso detallado del dinero negro en la India.

Lo siento, tengo que ser anónimo ya que voy a revelar los secretos sucios del ciclo del dinero negro. No estoy tratando de generalizar en Contadores Públicos. El término CA y Contadores Públicos se utiliza para aquellos que están involucrados en la práctica injusta de “entrada” y “conversión”.

La totalidad del dinero negro es creado y rotado por Contadores Públicos en India. Tienen dos juegos de dientes como un elefante tiene 2 juegos de dientes, uno para comer y el otro para mostrarle al mundo (En hindi: haathi ke daant khane ke aur, dikhane ke aur). Muestran que realizan la auditoría para los Clientes, sin embargo, también realizan evasión de impuestos para sus Clientes.

Así es como lo hacen:

1. Facturas: las facturas falsas se emiten a los clientes por los cuales el cliente paga a través del banco. Luego, el CA retira el dinero de la cuenta bancaria y lo devuelve en efectivo al cliente después de deducir la comisión.
2. Préstamos: los clientes pagan en efectivo y luego CA les emite préstamos de compañías de “entrada” y NBFC.
3. Capital en la empresa: crean empresas de “entrada” en las que depositan efectivo de personas como peon, lavandero, etc.
4. Abren cuentas corrientes pagando sobornos a los banqueros.
5. Intercambian billetes antiguos con otros nuevos mediante el pago de sobornos y comisiones.
6. Las empresas de entrada se intercambian entre la CA por miles de millones de rupias y millones de rupias, ya que el capital, el efectivo en efectivo, etc., lo utilizan para evadir impuestos.
7. Tienen recibos falsos y libros de facturas de la compañía de transporte, proveedores de acero, etc.
8. Emiten recibos falsos de corredores de acciones por evadir impuestos a través de ganancias de capital a largo plazo en acciones de centavo. Mostrarán que usted compró una acción de centavo hace un año y la vendió a un precio extremadamente alto, lo que hace que la renta esté libre de impuestos.
9. Tienen vínculos con oficinas de correos, compañías de seguros, NBFC y bancos pequeños para evadir impuestos.
10. Manejan los casos de impuesto sobre la renta, impuesto sobre el servicio e impuesto sobre las ventas. Mantienen una parte de sus ingresos en el banco (cuenta de salvamento) para sobornar al oficial en caso de redada o cualquier acción legal en su contra.
11. Organizan enormes préstamos para sus clientes, luego los clientes muestran gastos falsos con la ayuda de las AC y convierten el dinero público en su propio dinero negro.
12. Enumeran las compañías en las bolsas de valores, luego el dinero público se convierte en dinero negro de la administración con la ayuda de las AC. La mayoría de las compañías muestran gastos falsos, quitan dinero y muestran menos ganancias, dando así menos ganancias a los inversores y menos impuestos a la economía.
13. Los anuncios en los periódicos se reservan a un precio inflado, sin embargo, los anuncios reales son realmente baratos o se cancelan con una multa falsa. Este monto se devuelve en efectivo después de deducir las comisiones.
14. Las donaciones se utilizan para evadir impuestos y obtener exenciones. Estas donaciones se devuelven en efectivo después de deducir las comisiones.

En sentido real, los Contadores Públicos son como una infección por hongos para el sistema financiero. Ayudan a los ricos a hacerse más ricos, llevando a los pobres a ser más pobres.

Es muy difícil atraparlos, ya que no funcionan con clientes directos o nuevos fácilmente. Prefieren trabajar con otras AC. Al igual que una CA que trabaja como CFO en una empresa, asignará este trabajo de entrada y conversión a otra CA que esté en la práctica. Esta CA puede externalizar aún más el trabajo a alguien que suministre facturas o a alguien que proporcione compañías de entrada según la necesidad. Esta es una red completamente anidada, tienen fuertes conexiones y contactos.

He visto gente en el camino comiendo basura y animales comiendo mierda por falta de recursos. Ahora que sabes quién es responsable de este crimen, creo que es un pecado, un gran pecado.

Sí, no todas las AC son corruptas, sin embargo, la mayoría lo son.

Se podrían implementar las siguientes medidas:

1. La cuenta bancaria debe tener el mismo número de teléfono y dirección que en la tarjeta adhaar. Entonces, si tiene que actualizar el número de teléfono, debe actualizarlo en la tarjeta adhaar. De esta forma, las CA que abren la cuenta en nombre de otras personas no podrán hacerlo fácilmente, ya que el propietario original lo sabrá.
2. Los bancos deben enviar regularmente los detalles de las transacciones en la cuenta bancaria a los propietarios de la cuenta. De esta manera, será difícil para las CA manipular.
3. Se debe crear un grupo de trabajo económico especial para controlar a los Contadores Públicos.
4. Se deben proporcionar beneficios fiscales para transacciones minoristas a través de bancos o tarjetas.
5. Las propiedades personales, los activos y las pertenencias de las AC y sus parientes cercanos deben ser auditados por cualquier discrepancia en ingresos y gastos. Si hay una gran afluencia de fondos para un servicio simple como la auditoría fiscal o la presentación de declaraciones, entonces se debe realizar una investigación adicional.
6. Debe hacerse obligatorio que una empresa divulgue las calificaciones educativas, la experiencia laboral, la fuente de capital de los directores en el sitio web o blog de la empresa. Esto mantendrá un control de los falsos directores de la compañía, ya que las personas pueden identificarse fácilmente si una persona dudosa se convierte en director.
7. La libreta electrónica de propiedad mantendrá un control de las propiedades de Benami ya que todos tienen que registrar su propiedad en la libreta.
8. Rs.2000 nota debe suspenderse después de 6 meses. Se hace difícil contar, almacenar y mover dinero negro en pequeñas denominaciones debido a las grandes cantidades en términos de espacio y peso.
9. Los oficiales deben verificar aleatoriamente los casilleros del banco frente a un funcionario del banco y el propietario del casillero.
10. Mueven el efectivo en ambulancias, coches Diplomat, furgonetas News Channel y coches Beacon. Los pasantes tienen el deber de mover pequeñas cantidades en bicicleta o automóvil pequeño. Por lo tanto, debe tomarse alguna medida para verificar estos vehículos.
11. STT debe eliminarse de las existencias de centavo que harán que la transacción no sea apta para una ganancia de capital a largo plazo.
12. Los bancos gubernamentales deberían crear billeteras que funcionen sin internet y sin teléfonos inteligentes. Es posible mediante una combinación de SMS y NFC. Esto permitirá pagos pequeños a través de un teléfono móvil simple y mantendrá un control sobre la evasión de impuestos. Los pagos móviles pueden ser incentivados por el gobierno.

Cuando vea a un niño pobre jugando en la carretera, sin hogar y sin comida, recuerde que usted y yo somos responsables de ello. Tenemos que cambiar esto juntos por el bien de nuestras generaciones presentes y futuras.

Le agradecería que agregue sus sugerencias en los comentarios. Estaré encantado de agregarlos a esta respuesta. Esta no es mi respuesta, esta es nuestra respuesta a la corrupción. Esta es nuestra respuesta a los delincuentes que aprovechan la oportunidad de la India evadiendo impuestos. Construiremos juntos la India por la que lucharon nuestros abuelos. Sesenta años de independencia todavía hay pobreza en todas partes. Vi gente paquistaní comentando en publicaciones de Facebook que India todavía está luchando por los baños. Nunca les respondo, pero ese tipo de incidentes son lágrimas en mis ojos.

Nuestra cultura cree en vasudeva kutumbakam que significa que el mundo es nuestra familia. Pero no podemos cuidar ni siquiera los barrios bajos de nuestro vecindario. Se gastan 500 millones de rupias en Bodas, pero la mayoría de nuestra gente no puede gastar 500 rupias en algo básico como leche para niños.

Creo en el karma y me niego a decir que no me importa. Por primera vez en la vida hay esperanza para la India. Reunámonos, descubramos formas de mejorar nuestra situación. El mundo entero nos mira como un tercer mundo. Ya es hora.

Comparta esto en las redes sociales y twittee esto a nuestro Primer Ministro para que la India pueda volver a ser grandiosa.

Convertir dinero negro en blanco es muy común hoy en día. La gente usa todos los métodos ilegales para convertir el dinero negro en blanco. Este artículo está escrito para exponer formas en que las personas usan para convertir dinero negro en blanco. De ninguna manera animo a los contribuyentes ni a nadie a usar ninguno de los métodos a continuación.

Entrada de préstamos falsos

El método popular que la gente usa para convertir el dinero negro en blanco es mostrando una entrada de préstamo falsa. El modus operandi en este caso será que las personas le den dinero negro a un amigo o pariente y les quiten un cheque. Esta es una especie de entrada de préstamo falsa para convertir dinero negro en blanco.

En algunos casos, las personas devuelven este préstamo devolviendo el cheque. Las personas que hacen esto deben comprender que el departamento de impuestos sobre la renta está vigilando cada transacción y los contribuyentes deben demostrar la autenticidad de cada transacción.

Formulación de confianza y caridad

Otra forma popular utilizada por las personas para convertir el dinero negro en blanco es formulando la confianza por una causa social. Hacen cuerpos ejecutivos de personas en fideicomiso, a veces analfabetas, como conductores cocineros, etc. Donan dinero negro a este fideicomiso como una organización benéfica para convertir dinero negro.

En el papel es caridad, pero fuera de la plataforma es la conversión de dinero negro en blanco.

Mostrando ingresos como ingresos agrícolas

Otra forma popular de convertir el dinero negro en blanco es mostrando los ingresos como ingresos agrícolas. Para mostrar los ingresos como ingresos agrícolas, debe poseer tierra y debe usarse para fines agrícolas como plantaciones, viveros, etc.

Sin embargo, hay varias condiciones que debe cumplir para reclamar ingresos agrícolas.

Mostrando ingresos en efectivo de la profesión

Otra forma popular de convertir dinero negro en blanco es mostrando los ingresos en efectivo. Los ingresos de la matrícula, honorarios profesionales o comisiones se muestran como efectivo por muchos contribuyentes, no es más que convertir dinero negro en blanco.

Venta de pertenencias personales como joyas

Ve al joyero conocido y dale todo el dinero negro que quieras convertir. Él le dará un cheque por la misma cantidad. También le dará una factura de compra que le mostrará que le vendió sus Joyas personales. De esta manera, su dinero negro se convierte en blanco y no necesita pagar el impuesto sobre la ganancia de capital incluso.

Convertir dinero negro por inversión

Otro método que las personas usan para convertir el dinero negro en blanco es mediante la inversión en efectivo.

La gente compra póliza de seguro y paga la prima en efectivo. Por ejemplo, si la prima del seguro es de 50000 Rs / – pagables trimestralmente, las personas pagan la primera prima mediante cheque y el resto de la prima en efectivo. Esta es la forma más simple y popular de convertir dinero negro en blanco.

Obteniendo dinero negro como regalo

Otra forma popular de convertir dinero negro en blanco es obsequiando a un pariente. Modus operandi es simple, tienes dinero negro y tu pariente tiene la misma cantidad de dinero blanco. Sus problemas relativos lo verifican como regalo y usted le entregará su dinero negro.

Depositar dinero negro a nombre de miembros de la familia

Otro método popular para convertir dinero negro en blanco es abrir una cuenta bancaria en cada miembro de la familia. Deposite dinero negro en el nombre de cada miembro de la familia para convertirlo en blanco.

Por bienes inmuebles

El sector inmobiliario es el sector donde está estacionada la mayoría del dinero negro. La gente usa los negocios inmobiliarios para convertir el dinero negro en blanco. Se observa que las personas hacen intercambios de dinero falsos y cancelan estos negocios debido a la falta de pago de dinero.

Al declarar dinero negro

Según yo, el mejor método para convertir dinero negro en blanco es declarar este dinero a las autoridades de TI y pagar impuestos sobre este dinero para convertirlo en blanco.

Descargo de responsabilidad –

No recomiendo a los lectores que sigan ninguno de estos métodos para la conversión de dinero negro. Este artículo es solo para exponer agujeros de bucle de nuestro sistema. Entonces, ese RBI y el gobierno pueden tomar las medidas apropiadas al formular reglas estrictas para eliminar el dinero negro de la India. Estoy en contra del dinero negro y las ideas de generación de dinero negro.

Si me he perdido otros métodos que la gente usa para convertir su dinero negro en dinero blanco, le pido que lo comparta en la sección de comentarios.

Comprando oro.

Mucha gente ha estado haciendo esta pregunta. Según yo, la mejor manera es comprar oro.

Por qué ? Porque puedes comprar el oro con el dinero viejo y luego revenderlo luego por el nuevo dinero. Bastante simple.

El mejor beneficio de esto es que no tendrá que quedarse en las largas filas y, por supuesto, obtendrá todo el dinero en nuevas denominaciones.

Sin embargo, es posible que deba pagar una prima (alrededor del 25-30%) por el oro que compre para que la persona tome los billetes viejos.

Este no es un gran problema porque los precios del oro están aumentando, lo que significa que debería compensar la prima.

En este momento, el valor del oro en el mercado real (mercado gris) es de alrededor de ₹ 45000 después de la prima. Mi predicción es que llegará a ₹ 50000

La mejor de las suertes !