Soy un inversor por primera vez. Quiero invertir una suma global en MF. Ya tengo una cuenta demat. ¿Debo comprar fondos mutuos a través de demat?

Bienvenido al mundo de las inversiones.

déjame responder tu pregunta en dos partes:

Primero, no necesita una cuenta demat para comprar fondos mutuos. Si tiene una cuenta bancaria en Kotak Mahindra Bank o HDFC o ICICI (solo en ese orden), lo ayudarán a abrir una cuenta de inversión (gratuita) que se puede usar para comprar, mantener y vender fondos mutuos. Es fácil de operar ya que ya es parte de su cuenta de ahorros, no tiene que transferir fondos cada vez que invierte.

Si me pregunta mi opinión personal, preferiría (en realidad lo tengo) el Banco Kotak Mahindra para este propósito. Aparte de Kotak, NINGÚN banco proporciona un informe consolidado tan excelente que incluye información sobre el monto invertido, el NAV de compra, la cantidad, el valor de mercado, el NAV actual, la ganancia / pérdida realizada, la ganancia / pérdida no realizada, el dividendo, el% de TIR, etc. Incluso después de canjear los fondos, los registros están disponibles en línea para que pueda realizar un seguimiento de sus cantidades realizadas y tomar una copia, si es necesario.

Ahora, pasando a la segunda parte, considerando el escenario actual del mercado, la inversión de la cantidad global puede no ser juiciosa o recomendada por nadie. Los mercados son muy volátiles y los NAV están bajando y los mercados caen diariamente en casi un 1% cada día.

Considere esto, si hubiera invertido una cantidad global en un fondo mutuo el mismo año el mismo tiempo, sus inversiones habrían perdido valor entre 10 y 15%, mientras que si hubiera invertido a través de SIP no habría perdido más del 5%.

En un mercado a la baja, SIP siempre es mejor y en un mercado al alza la cantidad global da buenos rendimientos.

Como ha comentado, dado que desea opciones de ahorro de impuestos, consulte la siguiente respuesta y también verifique los enlaces que figuran a continuación.

Debe tomar un seguro de salud (tomarlo por separado, incluso si su empleador le proporciona uno) para usted (suponiendo que sea soltero) desde el principio, para que pueda obtener la exención de enfermedades precondicionadas más adelante. A Rs. La política de 3 lakh debe ser más que suficiente, que se puede aumentar más adelante en el matrimonio o cuando tenga hijos. Útil para exención de impuestos.

Después de eso, debe tomar un seguro a término (seguro de vida) por la cantidad equivalente a los pasivos / préstamos que tiene para que, en caso de circunstancias desafortunadas, se paguen en su totalidad. Los seguros a plazo son baratos en la primera parte de la vida cuando eres joven. Un plan de 1 cr plazo le costará menos de 10,000 Rs. Útil para exención de impuestos.

Luego, comience a invertir en PPF por el límite máximo de Rs. 150,000 cada año con un interés del 8.7% compuesto anualmente por un período de 15 años, esto le dará una suma considerable que puede usar en 15 años para comenzar su propio negocio o el pago inicial de la casa o para sus otras necesidades. PPF también lo ayuda a cumplir con los requisitos de 80C (exención de impuestos).

Si aún desea buscar inversiones basadas en exenciones de impuestos, puede comenzar a invertir en Esquemas de ahorro de fondos mutuos vinculados a la equidad. Hay muchos esquemas disponibles de AMC como DSP Blackrock, Sundaram, HDFC, Reliance, etc. que tienen un período de bloqueo de 3 años pero están disponibles para exención de impuestos.

Una de las formas de ahorrar impuestos sobre las ganancias de capital a largo plazo es invirtiendo en los bonos emitidos por NHAI o REC. Esta deducción está bajo la Sección 54EC de la Ley del Impuesto sobre la Renta. El límite máximo para dicha inversión en cualquier año financiero es de Rs 50 lakh. Dado que la función principal de estos bonos es el ahorro de impuestos, la tasa de interés que se ofrece es un modesto 6% anual.

Cabe señalar que estas Sec. Los bonos 54EC pueden usarse para ahorrar impuestos sobre cualquier ganancia de capital a largo plazo y no necesariamente por la venta de propiedades. Por ejemplo, de la propiedad, la venta de fondos mutuos no bursátiles, bonos, obligaciones, joyas de oro o incluso ETF de oro, etc. puede generar ganancias de capital a largo plazo. Dichas ganancias se pueden ahorrar invirtiendo el monto de la ganancia en los bonos de 54EC.

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Sí, es la mejor manera de invertir en fondos mutuos. Las cuentas de Demat siempre están bajo la custodia segura de los Depositarios (CDSL / NSDL) y es una forma mucho más conveniente que optar por hacerlo en formato físico o incluso en las opciones proporcionadas por otros distribuidores de Mutual Fund basados ​​en software. Una cosa para preguntarle a cualquier distribuidor es si las tenencias se van a desmaterializar sin problemas. Incluso si intentan hacer que suceda, no tienen un mecanismo infalible para seguir si se ha desmaterializado ya que no son corredores de bolsa.

Comprar MF a través de corredores de bolsa es una experiencia limpia y sin problemas. Pasos involucrados:

  • Una vez que abra el Trading & Demat Acc., Solo tendrá que hacer clic en el botón COMPRAR. El resto está a cargo y el corredor de bolsa lo hace.

Puede comprarlo en línea a través de nosotros, ya que somos miembros de NSE. Visita: http://www.fyers.in

Las cuentas de Demat no sirven de nada cuando desea invertir en fondos mutuos. Debe tener una cuenta bancaria en funcionamiento en cualquier banco nacionalizado y un Know Your Customer o KYC hecho. KYC es un proceso único que debe realizarse antes de las inversiones de fondos mutuos. Cartera de fondos mutuos, formularios y hojas informativas. Puede usar este enlace para descargar el formulario KYC de cualquier AMC. Recuerde, KYC es un proceso de una sola vez. Independientemente de la cantidad de veces que invierta, complete KYC una vez. La cuenta de Demat es necesaria cuando se desea operar en acciones a través del mercado de acciones.

¡Espero que esto ayude!

Priyanka Chakrabarty

http://www.advisorkhoj.com

No es necesario. Pero, si lo desea, puede comprar en modo demat. Simplemente vaya a CAMS o Karvy y compre el fondo mutuo preferido. Puede comprar cualquier plan directo de fondos mutuos. Si opta por un plan regular en fondos mutuos, el corredor cobrará tarifas por minuto. Invierta en fondos de gran capitalización, capitalización media y diversificada. No golpee con un fondo en bulto. Puede comprar a través de fondos Invest Online en Best Mutual Funds – FundsIndia.com también.

Sí, puede hacerlo, invirtiendo a través de demat hace que sea fácil de comprar o vender y se acredite a su banco lo antes posible y es fácil de mantener en forma electrónica. Elija el mejor fondo entre las casas de fondos disponibles e invierta en él. Feliz inversión

También puede comprar a través del formato físico también, demat no es necesario para la inversión de fondos mutuos

La cuenta de Demat no es necesaria para comprar unidades de fondos mutuos y no tiene ventajas importantes y específicas. Por otro lado, puede agregar una capa más de complejidad y algunos costos también.