SIP significa Plan de Inversión Sistemática.
Esta es una forma en que desea invertir en un instrumento con algunos ahorros regulares mensualmente. Puede estar en Stocks / MF / Gold, etc.
MF ofrece la función SIP de fábrica y ahora algunos corredores también la invierten directamente en acciones. Funciona para las acciones porque los precios de las acciones mantienen la fluctuación.
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Para explicar déjenme usar el caso de MF.
Suponga que desea invertir 5K de sus ahorros mensuales durante los próximos 20 años para crear un corpus para la educación de sus hijos o para su jubilación. [1] Haga un análisis e identifique un mínimo de 3 MF. Puede ser 1 o 5 o 10 MF, pero el objetivo es dividir el riesgo ya que la MF puede terminar perdiendo. [2] Decide cuánto quieres invertir en cada uno de estos MF. Suponga que 2K, 2k y 1K en 3 MF. [3] Ahora decides una fecha en la que cada inversión se realizará en un mes. Puede ser cualquiera o igual a lo permitido por MF. Suponga que decide invertir en MF1 el 5 de cada mes, MF2 el 15 de cada mes y MF3 el 25 de cada mes.
Ahora ha hecho la tarea y obtendrá una cuenta con un banco o corredor que respalde esta inversión SIP en línea. Yo uso HDFC Bank y Zerodha Coin. Es tu elección. Usando esa cuenta definiré SIP para cada MF. En este ejemplo, será el siguiente (nombre de MF | Cantidad | Día para invertir | términos en meses)
[1] MF1 – 2K – 5to de cada mes – 120 meses
[2] MF2 – 2K – 15 de cada mes – 120 meses
[3] MF3 – 1K – 25 de cada mes – 120 meses
Una vez que esté definido, siéntese y relájese. Todo lo que debe asegurarse es que haya 5K en su cuenta, de los cuales se deducirá esta cantidad por comprar MF.
Cómo funciona
Una vez que se establece el SIP, en los días mencionados de cada mes (5/15 y 25) el sistema realizará un pedido para comprar el MF relevante. Comprará unidades según el precio de ese día. Entonces, las unidades que obtenemos en cada compra varían según el valor NAV subyacente.
Ejemplo: por 1000K obtendrá 10 unidades si los precios subyacentes son 100
Puede obtener 2 Unidades si el precio subyacente es 500.
Por qué deberíamos invertir en SIP
El mercado entra en onda senoidal
La onda sinusoidal tiene altibajos y el mercado también se comporta de esta manera, incluso si se mueve hacia arriba y hacia abajo. Lo que quise decir es que incluso si el mercado está subiendo, no es solo una línea recta. Del mismo modo, cuando se siembra, no es como una línea recta.
La inversión en SIP le da el poder de promediar. Suponga que la cantidad que invirtió 2K y para la próxima compra 5 obtuvo las siguientes unidades con precio / unidad entre paréntesis
200 (10 INR), 133 (15 INR), 111 (18 INR), 181 (11 INR) y 222 (9 INR)
Redondeé las unidades en el ejemplo anterior para facilitar
Entonces, al final de 5 compras, tiene 847 unidades y el precio promedio es de 11.80 INR. Entonces, si el precio actual es 9, está en una pérdida de 2.8 INR / Unidad.
Suponga que el mercado se movió positivo en los próximos 5 períodos de compra
200 (10 INR), 133 (15 INR), 111 (18 INR), 100 (20 INR) y 80 (25 INR)
Después de 10 compras, tiene 1471 unidades para una inversión de 20K. El precio medio es de 13,50. Es decir, está sentado con una ganancia de más de 11 INR /
unidad ya que el precio actual es 25.
Beneficios
[1] El poder de promediar como se mencionó anteriormente es una razón para la inversión
[2] SIP es un enfoque disciplinado, ya que ocurre sistemáticamente.
[3] El mercado siempre da rendimientos a largo plazo
[4] Uno no tiene que preocuparse en qué acciones invertir, ya que hay un equipo de administradores de fondos detrás de cada MF cuyo trabajo diario de 8 horas es monitorear las acciones y el mercado y ajustar las inversiones
[5] Sobre todo, el colapso del mercado de valores de vez en cuando te traerá una sonrisa, ya que es el momento de promediar tus inversiones al siguiente nivel.
Espero haber respondido.