Con la desmonetización y la llegada de bajas tasas de interés, todos están buscando otras vías para estacionar sus fondos y también la inversión en general. Los fondos mutuos se han convertido en la opción preferida de inversión para muchos y esta industria está escalando nuevas alturas en 2017.
El promedio de activos bajo gestión (AAUM) de la industria india de fondos mutuos para el mes de agosto de 2017 fue de ₹ 20.97 lakh crore. Los activos bajo gestión (AUM) al 31 de agosto de 2017 eran de ₹ 20.59 lakh crore.
¡El AUM de la industria india de MF ha crecido de £ 3.26 trillones el 31 de marzo de 2007 a ₹ 20.59 trillones el 31 de agosto de 2017, un aumento de más de seis veces en un lapso de aproximadamente 10 años!
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¡El AUM de la industria de MF ha crecido de $ 5,87 billones al 31 de marzo de 2012 a $ 20,59 billones al 31 de agosto de 2017, un aumento de aproximadamente tres veces y media en un lapso de aproximadamente 5 años!
El AUM de la industria había cruzado el hito de ₹ 10 Trillion (₹ 10 Lakh Crore) por primera vez en mayo de 2014 y en un corto lapso de unos tres años, el tamaño de AUM se ha duplicado ₹ 20 lakh crore.
El número total de cuentas (o folios según el lenguaje de fondos mutuos) al 31 de agosto de 2017 era de 6.08 millones de rupias (60.8 millones), mientras que el número de folios bajo los esquemas de Equidad, ELSS y Equilibrado, en donde la inversión máxima es del segmento minorista se situó en 4,94 millones de rupias (49,4 millones).
A principios de abril de 2016, había más de 44 AMC operando en la India y desde entonces, ha habido cierta consolidación y, actualmente, solo la información de 41 AMC está disponible [1].
En cuanto a la rentabilidad, hay muy poca información disponible, ya que estos son en su mayoría privados y están más o menos disponibles solo con el RoC. Sin embargo, según la información disponible a partir de marzo de 2013, había una lista compilada de los AMC rentables [2] en India.
HDFC MF registró un PAT de Rs 416 millones de rupias para el año completo que finalizó el 31 de marzo de 2015, mientras que Reliance MF registró un PAT de Rs 357 millones de rupias, ICICI Prudential MF informó una ganancia después de impuestos de Rs 247 millones de rupias, mientras que Birla Sunlife MF registró un PAT de Rs 123 millones de rupias [3].
Reliance MF ha solicitado una OPI y, por lo tanto, ha presentado la siguiente información en su DRHP. Durante los tres meses terminados el 30 de junio de 2017 y el año financiero 2017, tuvo ingresos totales de Rs 3,94.8 millones de rupias y Rs 1435.8 millones de rupias y ganancias después de impuestos de Rs 87.78 millones de rupias y Rs 402.75 millones de rupias, respectivamente [4].
Mucho ha cambiado desde que se publicó la lista anterior. Los AUM se han duplicado y los esquemas han aumentado, sin embargo, esta lista y la información de IPO de Reliance proporcionan una posible tendencia a la rentabilidad de AMC.
Créditos fuente: VCCircle, mutualfunds India, Livemint, Times of India.
Notas al pie
[1] Activo bajo gestión
[2] Dinero
[3] HDFC Mutual Fund sigue siendo la casa de fondos más rentable; Reliance Mutual Fund 2nd
[4] Archivos de Reliance Mutual Fund para OPI