¿Debería invertir en fondos indexados como Warren Buffett? Los inversores de fondos mutuos han aumentado rápidamente desde los últimos 5 años con el conocimiento del hecho de que ahora es una necesidad asegurar su futuro invirtiendo en diferentes opciones de inversión. Ahora tenemos opciones para planes de niños para nuestro hijo, fondos de jubilación para nuestra jubilación. , Fondos líquidos para contingencias, tenemos amplias opciones con una categoría diferente de fondos, pero de alguna manera, la idea de los fondos indexados ha pasado desapercibida para la mayoría de los inversores en la India. Warren Buffett dijo en una entrevista que los inversores pueden obtener buenos rendimientos invirtiendo en fondos indexados, que son fondos pasivos Citando el ejemplo de los fondos del índice Vanguard que rastrean el índice S&P 500 de las grandes empresas estadounidenses. Buffett dijo que los fondos pasivos o no administrados pueden tener un mejor rendimiento o dar buenos rendimientos que los fondos hiperactivos o administrados activamente que son manejados por los administradores de fondos que cobran altas tarifas para administrarlo. ¿Esta teoría de hacer buenos retornos de los fondos administrados pasivamente se mantiene bien en la India? contexto de mercado también? ¿Podemos seguir el mismo principio o filosofía de Buffett? Este gurú mantra podría funcionar para los inversores en los Estados Unidos o en cualquier otro mercado desarrollado, pero puede no ser tan efectivo en la India, al menos en la etapa actual de evolución del mercado de renta variable de la India ” La cita de Buffett es relevante en el contexto estadounidense, donde la mayoría de los fondos tienen un rendimiento inferior al índice de referencia. No es relevante en el contexto indio, donde la mayoría de los fondos superan el índice de referencia de renta variable, “La gran diferencia es que el mercado de renta variable de EE. UU. Está lo suficientemente maduro o la mayoría de las acciones de los índices están disponibles para los inversores. Pero la India es aún más un mercado de renta variable emergente, donde todavía se están descubriendo nuevas compañías o aún no se han incluido en la lista o se han convertido en parte del índice en el mercado indio, cualquier administrador de fondos proporciona una gran cantidad de alfa sobre el índice. En caso de que se negocien activamente fondos de gran capitalización, los rendimientos podrían ser más altos que el índice en 200-300 puntos básicos durante un período de cinco años. Mientras que en el caso de los fondos de mediana capitalización, los rendimientos podrían ser aún mayores. Es por eso que a largo plazo los fondos ajustados activamente darán mejores rendimientos ”, según el analista de renta variable.
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Entonces, ¿qué es un INDEX Funds?
Como su nombre indica, es un fondo que invierte en un índice. En otras palabras, se realiza en el mismo tándem que realiza Index. Repite el índice en el mismo peso o en la misma proporción que podemos ver en el Índice. La Cita de Warren Buffett es una verdad innegable de que el costo es una parte importante de un retorno de una Inversión, si su costo es alto, entonces su retorno será diluirse hasta ese punto, el fondo del índice cobra una tarifa muy baja en comparación con los fondos administrados activamente. El costo de cualquier fondo es un aspecto importante a considerar al realizar cualquier inversión, en la tarifa de administración del fondo administrado activamente puede subir hasta 2.5% -3%. Pero, por lo general, en el fondo indexado, tenemos que dar 0.2% a 1%. Por ejemplo, en el fondo SBI Nifty Index tiene una relación de gastos del 0.27% (en el Plan directo) mientras que, en el mismo fondo, la casa SBI BLUECHIP tiene una relación de gastos de 1.13 %. Igual, en los fondos UTI Nifty Index, tienen una relación de gastos del 0.13%. La mayor ventaja de los fondos indexados es el bajo costo. La relación de gastos de la mayoría de los fondos indexados es inferior al 1%, y otra ventaja es la baja volatilidad. Si bien los fondos activos pueden brindarle un mayor rendimiento o pueden generar un 3-5% alfa sobre los fondos, pero en la recesión, podría caer por el mismo margen, los fondos indexados son adecuados para aquellos inversores que desean evitar la volatilidad en sus inversiones. El factor a considerar al realizar una inversión en fondos de índice es el error de seguimiento, que no es más que la diferencia entre los rendimientos del fondo de índice y el índice de referencia. El error de seguimiento ocurre cuando el fondo no puede igualar los movimientos del índice. Digamos, hay un fondo abierto que rastrea a Nifty y aumenta en 90 puntos básicos, mientras que Nifty aumenta en un 1%. La diferencia daría como resultado un error de seguimiento. Siempre debe preferir aquellos fondos que tienen bajos errores de seguimiento en su rendimiento anterior. Sé que los inversores en India difícilmente cambiarán la percepción de los fondos indexados, no sé si esta tendencia cambiará o no, pero teniendo en cuenta todos los datos, Actualmente es difícil invertir todo su dinero en fondos de índice pasivo.
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