¿Debo invertir en fondos indexados en la India?

Sí tu puedes. Aunque en la India, los fondos administrados activamente han logrado superar a los índices de referencia (y, por lo tanto, los fondos indexados) de manera consistente a largo plazo, puede que no sea una mala idea estacionar una parte de nuestros activos de fondos mutuos en fondos indexados.
Los fondos indexados generalmente tienen una relación de gastos menor que los fondos administrados activamente.
Al invertir en los fondos indexados, espera que el índice (Nifty, Sensex o cualquier otro índice) per se haga bien (y también lo harán los fondos indexados).

En mercados desarrollados como el de Estados Unidos, los administradores de fondos mutuos luchan por superar los índices de referencia, sin embargo, en India, ese no ha sido el caso hasta ahora. Por lo tanto, siga disfrutando de los beneficios de la gestión activa de fondos hasta que eso suceda. Pero sí, no hay nada de malo en invertir una parte en fondos indexados.

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Bueno, es cierto que el administrador del fondo en un fondo vigoroso trata de obtener rendimientos adicionales sobre el índice de referencia mediante la elección activa de acciones. Sin embargo, varios estudios en el extranjero han verificado con éxito que casi no es posible superar el índice de referencia año tras año.

Invertir en fondos indexados, tiene 3 opciones. Una, podrá invertir en un fondo que rastrea el Sensex y, en segundo lugar, un fondo que rastrea el orden. El ordenado tiene cincuenta corporaciones en su índice en comparación con Sensex que tiene treinta corporaciones. En tercer lugar, podrá invertir en índices y fondos de grado asociado. Estos fondos invierten la mayoría de sus activos en un índice seleccionado y, por lo tanto, el resto de la medida cuadrada de activos se gestiona activamente.

Los fondos indexados también podrían estar creando olas dentro de la nación norteamericana y mercados desarrollados alternativos. Sin embargo, en mercados en alza como Bharat, los fondos indexados se miden de todos modos para crear un chapoteo. Esto puede ser el resultado de que en un mercado muy creciente como Bharat existen medidas para varias corporaciones que podrían crecer a un ritmo más rápido y proporcionar rendimientos con índices. Varios gerentes de compañías de inversión de inversión abierta creen que la tendencia podría continuar por un mínimo de 5 años posteriores. lo que significa que aún podrá apostar esquemas administrados activamente.

Acumulación de riqueza

¿Debería invertir en fondos indexados como Warren Buffett? Los inversores de fondos mutuos han aumentado rápidamente desde los últimos 5 años con el conocimiento del hecho de que ahora es una necesidad asegurar su futuro invirtiendo en diferentes opciones de inversión. Ahora tenemos opciones para planes de niños para nuestro hijo, fondos de jubilación para nuestra jubilación. , Fondos líquidos para contingencias, tenemos amplias opciones con una categoría diferente de fondos, pero de alguna manera, la idea de los fondos indexados ha pasado desapercibida para la mayoría de los inversores en la India. Warren Buffett dijo en una entrevista que los inversores pueden obtener buenos rendimientos invirtiendo en fondos indexados, que son fondos pasivos Citando el ejemplo de los fondos del índice Vanguard que rastrean el índice S&P 500 de las grandes empresas estadounidenses. Buffett dijo que los fondos pasivos o no administrados pueden tener un mejor rendimiento o dar buenos rendimientos que los fondos hiperactivos o administrados activamente que son manejados por los administradores de fondos que cobran altas tarifas para administrarlo. ¿Esta teoría de hacer buenos retornos de los fondos administrados pasivamente se mantiene bien en la India? contexto de mercado también? ¿Podemos seguir el mismo principio o filosofía de Buffett? Este gurú mantra podría funcionar para los inversores en los Estados Unidos o en cualquier otro mercado desarrollado, pero puede no ser tan efectivo en la India, al menos en la etapa actual de evolución del mercado de renta variable de la India ” La cita de Buffett es relevante en el contexto estadounidense, donde la mayoría de los fondos tienen un rendimiento inferior al índice de referencia. No es relevante en el contexto indio, donde la mayoría de los fondos superan el índice de referencia de renta variable, “La gran diferencia es que el mercado de renta variable de EE. UU. Está lo suficientemente maduro o la mayoría de las acciones de los índices están disponibles para los inversores. Pero la India es aún más un mercado de renta variable emergente, donde todavía se están descubriendo nuevas compañías o aún no se han incluido en la lista o se han convertido en parte del índice en el mercado indio, cualquier administrador de fondos proporciona una gran cantidad de alfa sobre el índice. En caso de que se negocien activamente fondos de gran capitalización, los rendimientos podrían ser más altos que el índice en 200-300 puntos básicos durante un período de cinco años. Mientras que en el caso de los fondos de mediana capitalización, los rendimientos podrían ser aún mayores. Es por eso que a largo plazo los fondos ajustados activamente darán mejores rendimientos ”, según el analista de renta variable.

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Entonces, ¿qué es un INDEX Funds?

Como su nombre indica, es un fondo que invierte en un índice. En otras palabras, se realiza en el mismo tándem que realiza Index. Repite el índice en el mismo peso o en la misma proporción que podemos ver en el Índice. La Cita de Warren Buffett es una verdad innegable de que el costo es una parte importante de un retorno de una Inversión, si su costo es alto, entonces su retorno será diluirse hasta ese punto, el fondo del índice cobra una tarifa muy baja en comparación con los fondos administrados activamente. El costo de cualquier fondo es un aspecto importante a considerar al realizar cualquier inversión, en la tarifa de administración del fondo administrado activamente puede subir hasta 2.5% -3%. Pero, por lo general, en el fondo indexado, tenemos que dar 0.2% a 1%. Por ejemplo, en el fondo SBI Nifty Index tiene una relación de gastos del 0.27% (en el Plan directo) mientras que, en el mismo fondo, la casa SBI BLUECHIP tiene una relación de gastos de 1.13 %. Igual, en los fondos UTI Nifty Index, tienen una relación de gastos del 0.13%. La mayor ventaja de los fondos indexados es el bajo costo. La relación de gastos de la mayoría de los fondos indexados es inferior al 1%, y otra ventaja es la baja volatilidad. Si bien los fondos activos pueden brindarle un mayor rendimiento o pueden generar un 3-5% alfa sobre los fondos, pero en la recesión, podría caer por el mismo margen, los fondos indexados son adecuados para aquellos inversores que desean evitar la volatilidad en sus inversiones. El factor a considerar al realizar una inversión en fondos de índice es el error de seguimiento, que no es más que la diferencia entre los rendimientos del fondo de índice y el índice de referencia. El error de seguimiento ocurre cuando el fondo no puede igualar los movimientos del índice. Digamos, hay un fondo abierto que rastrea a Nifty y aumenta en 90 puntos básicos, mientras que Nifty aumenta en un 1%. La diferencia daría como resultado un error de seguimiento. Siempre debe preferir aquellos fondos que tienen bajos errores de seguimiento en su rendimiento anterior. Sé que los inversores en India difícilmente cambiarán la percepción de los fondos indexados, no sé si esta tendencia cambiará o no, pero teniendo en cuenta todos los datos, Actualmente es difícil invertir todo su dinero en fondos de índice pasivo.

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Invertir en un fondo indexado es como invertir en cualquier fondo mutuo.

El factor importante al invertir en un fondo indexado es que seleccione un fondo con un error de seguimiento bajo. El error de seguimiento es la diferencia entre los rendimientos del índice y los rendimientos del fondo del índice. Compare los fondos indexados ofrecidos por diferentes AMC y seleccione aquellos con un error de seguimiento más bajo. Un error de seguimiento de larga duración puede causar una pérdida de dinero significativa.

Luego, asegúrese de seleccionar un fondo con una relación de gastos baja. El índice de gastos tiene un límite establecido por SEBI, pero aún busca un fondo con un índice de gastos bajo. Dicho fondo producirá un rendimiento más alto que un fondo con una relación de gastos más alta.

Ahora asegúrese de cumplir con KYC.

Visite el sitio web de AMC donde desea realizar inversiones. Rellene los formularios requeridos, se le asignará un número de publicación. Luego puede hacer un pago y comprar el fondo.

Los ETF también rastrean un índice como un fondo indexado. Sin embargo, los ETF se cotizan en bolsa como una acción. Entonces, los ETF tienen cargos de transacción. Además, los ETF no son muy populares en la India. Es posible que tenga que vender un ETF con un descuento. Por lo tanto, un fondo indexado es una mejor opción que un ETF en el contexto indio.

El fondo indexado como su nombre indica sigue un índice particular. por ejemplo, el fondo de índice HDFC copia Sensex, lo que significa que el fondo compraría las 30 acciones que están en Sensex en la misma proporción.

Algunos ejemplos más de diversión índice son:

Fondo de índice UTI Nifty que copia nifty 50

Se mueven en la misma dirección que el índice, ya que los fondos están en la misma proporción.

Estas son algunas de las ventajas de los fondos indexados:

  • Tiene una relación de gastos baja que varía de 0.2% a 1%
  • No hay problema de selección de acciones de bonos o dependencia del administrador de fondos
  • Fondo fácil de entender y seleccionar

Para más detalles, mira el siguiente video:

¿Quieres invertir en fondos mutuos indexados? Puede hacerlo en línea en los sitios web de las casas de fondos mutuos como ICICI Prudential, Franklin Templeton, etc.

Consulte el siguiente enlace del sitio web de ICICI AMC.

ICICI Index Funds – Invest Online

  • Haga clic en Nuevo inversor (si esta es su primera inversión con los fondos ICICI)
  • Todo lo que necesita es su tarjeta PAN (para KYC) y los detalles de su cuenta bancaria para el pago. En realidad, es un poco como las compras en línea, pero debe completar mucho más que solo su dirección de facturación.

Si desea invertir en ETF o Exchange Traded Funds, entonces necesita una cuenta DEMAT. Los ETF también son productos de renta variable pasiva, como los fondos indexados, pero son mucho más baratos que los fondos mutuos indexados. Confía en que esto ayuda.

Hay 2 formas principales de invertir en fondos indexados.
1. Compre MF indexados, son de naturaleza líquida y le brindan la flexibilidad de invertir no solo en grumos sino también en pequeñas entregas en forma de SIP. Es fácil de comprar con el único requisito de que KYC esté en su lugar. KYC se puede hacer con la ayuda de la tarjeta Pan. Por lo general, deduce los 50-120 pb como costos de gestión de fondos
2. Puede seguir la ruta de los ETF que están listados en las bolsas de valores. Aunque necesitará una cuenta DEMAT y un proveedor de comercio, ambos servicios se cobran. Si planea invertir una pequeña suma de dinero. Esta podría ser una ruta costosa para usted, pero si planea invertir pocas lacas cada año, entonces hágalo.
Gracias,

Si deberías….

Los inversores de fondos gestionados activamente perdieron la oportunidad de ganar Rs. 31,000 más al NO invertir en Index Fund – Lea más en – Los inversores de fondos administrados activamente perdieron la oportunidad de obtener Rs adicionales. 36000 Crs en los últimos cinco años

No.

En India, los fondos administrados activamente superan constantemente los índices.

No se confunda con el asesoramiento financiero destinado a EE. UU. Estados Unidos es un mercado muy diferente.

Debe saber qué más obtendría al invertir en cualquier fondo indexado que en cualquier otro fondo de renta variable.
La cartera del fondo indexado sigue ciegamente la cartera indexada y la combinación de la cartera de estos fondos también ocurre solo con la combinación aleatoria de la cartera indexada. Los gestores de cartera no tienen nada que ver con dichos fondos. El valor del fondo sigue los movimientos del índice.
Ahora, si crees que avanzar en el índice sería mucho, puedes invertir en fondos indexados.

Invierta solo en fondos indexados de bajo costo para que el mercado regrese de manera consistente a largo plazo.