¡Es maravilloso que esté pensando en líneas de planificación de inversiones!
La premisa básica que se sigue aquí es: cuanto antes comience, más riqueza podrá acumular. Pero en primer lugar, debe obtener el control sobre ciertos fundamentos.
Comience con algunas metas financieras en su mente. Los objetivos financieros deben establecerse en términos cuantitativos y deben estar sujetos a plazos. Puede clasificarlos a largo y corto plazo.
- ¿Cuál es la mejor manera de maximizar las ganancias con mi 20K?
- ¿Cómo debo invertir 25L en fondos mutuos? No quiero recoger los fondos. ¿Debería invertirlo todo ahora a los 33 años?
- ¿Cuál es la mejor opción de fondos mutuos SIP para un rendimiento del 10% al 15% durante el período de 1 año considerando un riesgo moderado?
- ¿Cuál sería la mejor manera de invertir 20 mil rupias para alguien de 65 años en India? No se requiere dinero para gastos diarios
- ¿Las respuestas escritas por Gopal Kavalireddi han sido efectivas para ayudarlo a comprender los conceptos de inversión personal, mercados de valores, fondos mutuos a través de estrategias de inversión y asesoramiento de inversión?
Las metas a corto plazo son como comprar un automóvil, casarse, educación infantil, etc. Las metas a largo plazo se extienden más allá de 10 años, como la planificación de la jubilación.
La planificación basada en objetivos siempre es superior a la inversión fortuita / ad-hoc. Asegura que sus fondos no se desvíen a áreas sin importancia.
La planificación de inversiones también implica decidir sobre ahorros, inversiones y seguros. El ahorro se relaciona con la creación de un Fondo de Contingencia para satisfacer las necesidades financieras de emergencia. Invertir significa poner su dinero en refugios rentables para la apreciación del capital y la acumulación de riqueza. El seguro se relaciona con la cobertura de riesgo. Significa celebrar contratos con la aseguradora de vida y la aseguradora general para transferir el riesgo de muerte y daños.
Al decidir sobre la suma asegurada, no espere el retorno de la prima pagada. Cuando combina la inversión con el seguro, falla en ambos aspectos. No caiga presa de los trucos de marketing de los agentes de seguros.
En esta dirección, el seguro a plazo se ha considerado como una forma ideal de cobertura de riesgo.
Los seguros a plazo son planes de protección pura sin adornos. En comparación con los planes de vida entera / dotación, una prima mensual nominal dice que Rs 1200 puede obtener un enorme beneficio por muerte de casi 25 lakh de rupias. Sería lo suficientemente grande como para cuidar a sus dependientes absolutamente. Ahora, eso tiene cierto sentido financiero.
Cuando tenga en mente las inversiones, determine su perfil de riesgo y horizonte de inversión además del objetivo de inversión. El perfil de riesgo significa la medida en que está listo para sufrir la pérdida de capital / ingresos de su inversión. Riesgo y rentabilidad van de la mano. Cuanto mayor sea el rendimiento que espera, mayor será el riesgo que debe asumir.
El horizonte de inversión significa la duración durante la cual planea permanecer invertido en un instrumento / seguridad en particular.
Actualmente, los fondos mutuos están de moda entre los inversores como un paraíso de inversión favorable. Estos ofrecen múltiples beneficios como conveniencia, diversificación, gestión profesional, flexibilidad y transparencia bajo un solo paraguas.
Debe saber que no hay retornos garantizados en fondos mutuos y que el rendimiento anterior debe considerarse como un punto de referencia.
Los fondos mutuos están ampliamente disponibles en 3 categorías: los fondos de capital, los fondos de deuda y los fondos equilibrados.
Los fondos de capital serían adecuados para los solicitantes de alto riesgo. Estos fondos invierten principalmente en acciones de compañías de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización. Debido al alto riesgo asumido por estos fondos, estos tienen la capacidad de generar enormes ganancias para los inversores. Dentro de los fondos de renta variable, las empresas de mediana capitalización y las de pequeña capitalización se consideran más riesgosas que las de gran capitalización, ya que pueden superar el índice de referencia durante las corridas alcistas, pero al mismo tiempo poseen la capacidad de eliminar fortunas cuando la referencia tiende hacia el sur.
Los fondos de deuda generan un ingreso estable a través de inversiones de bajo riesgo y bajo rendimiento en fondos de alta calidad, papeles comerciales, bonos gubernamentales, letras del tesoro, etc.
Un fondo equilibrado es una increíble opción de inversión que le brinda retornos decentes a una volatilidad relativamente menor. Estos fondos invierten tanto en deuda como en patrimonio. El componente de capital agrega zing a sus retornos generales, mientras que el componente de deuda mantiene un perfil de bajo riesgo de su cartera. Los fondos equilibrados pueden estar orientados al patrimonio o a la deuda. Los fondos equilibrados son ideales para su horizonte de inversión de 5 años.
Si desea tener un segundo ingreso, los fondos mutuos son ideales para eso también. Puede optar por la opción de pago de dividendos para obtener un segundo ingreso. Pero recuerda una cosa! Puede que tenga que comprometer sus devoluciones. Reduciría su retorno total de la inversión. Es porque el dividendo se da después de la redención de unidades del esquema.
La selección de fondos mutuos tiende a ser un proceso complejo. Además de los retornos, hay ciertos factores cuantitativos y cualitativos que debe tener en cuenta. Los factores cuantitativos comprenden las razones financieras como alfa, beta, desviación estándar, etc. Los factores cualitativos se relacionan con el historial del fondo, la filosofía del fondo, la gestión del fondo, etc.
Como joven inversor, puede cometer ciertos errores en su viaje de inversión. Volverse irracional o impaciente. O simplemente posponiendo su decisión. A veces, estos errores pueden costarle una fortuna. Se vuelve importante mantenerse alejado de estos.
Mientras tanto, puedes probar tus manos en las mejores selecciones de la temporada que he seleccionado para ti en base a un análisis en profundidad:
Los 5 principales fondos de inversión de capitalización de gran capitalización 2016: análisis comparativo
Los 5 fondos mutuos más equilibrados de 2016: análisis comparativo
Para invertir en Planes Directos que ofrecen mayores retornos con una relación de gastos más baja, visite el siguiente enlace:
Cliente Registrarse