Lo primero y más importante antes de considerar invertir en fondos mutuos es conocer su objetivo: ¿Por qué está invirtiendo en fondos mutuos? ¿Cuál es el objetivo final que desea alcanzar? ¿Sabe cuánto desea acumular invirtiendo en fondos mutuos o cualquier otro tipo de inversión? ¿Cuánto tiempo tienes para lograr tu objetivo? Las respuestas a estas preguntas son importantes para elegir cualquier vía de inversión. Lo más importante es que le da una estimación de los rendimientos que debería esperar de sus inversiones.
Una vez que haya identificado su requisito, deberá decidir sobre la asignación de activos. En pocas palabras, cuánto debería invertir en activos de crecimiento, como acciones y cuánto en deuda o cualquier otra clase de activos.
Después de la asignación de activos, puede elegir esquemas de fondos mutuos. Al seleccionar, debe tener en cuenta la coherencia en el rendimiento y la diversificación, es decir, invertir en varias categorías, como los planes de gran capitalización, capitalización múltiple y capitalización media.
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