¿Qué se debe buscar antes de invertir en un fondo mutuo?

Lo primero y más importante antes de considerar invertir en fondos mutuos es conocer su objetivo: ¿Por qué está invirtiendo en fondos mutuos? ¿Cuál es el objetivo final que desea alcanzar? ¿Sabe cuánto desea acumular invirtiendo en fondos mutuos o cualquier otro tipo de inversión? ¿Cuánto tiempo tienes para lograr tu objetivo? Las respuestas a estas preguntas son importantes para elegir cualquier vía de inversión. Lo más importante es que le da una estimación de los rendimientos que debería esperar de sus inversiones.

Una vez que haya identificado su requisito, deberá decidir sobre la asignación de activos. En pocas palabras, cuánto debería invertir en activos de crecimiento, como acciones y cuánto en deuda o cualquier otra clase de activos.

Después de la asignación de activos, puede elegir esquemas de fondos mutuos. Al seleccionar, debe tener en cuenta la coherencia en el rendimiento y la diversificación, es decir, invertir en varias categorías, como los planes de gran capitalización, capitalización múltiple y capitalización media.

Hay dos tipos de fondos basados ​​en el estilo de gestión. 1. Gestionado activamente, es decir, gestionado por un gurú que dice conocer el futuro 2. Gestión pasiva, es decir, basado en una fórmula fija, por ejemplo, fondos indexados.

Ahora, si cree que es posible predecir el mercado de valores, debería pensar en invertir en fondos de renta variable gestionados activamente. Pero entonces tiene un problema adicional muy importante para identificar qué administrador de fondos puede predecir el futuro. Este problema ciertamente no es más fácil. Y si puede encontrar, por cualquier medio, qué administrador de fondos puede predecir el mercado de valores, no veo ninguna razón por la que no pueda identificar las empresas que van a tener buenos resultados. Por lo tanto, NO PUNTO dando su dinero al administrador de fondos.

Si cree que es imposible predecir el mercado de valores, entonces también NO PUNTO dando su dinero al administrador de fondos. Invierta en fondos indexados. Eso funcionará mucho mejor.

Antes de intentar responder a la pregunta, supongo que ha decidido qué tipo de fondo mutuo desea, es decir, fondos de renta variable o de deuda diversificados, etc., y necesita saber cómo elegir dentro de la categoría del fondo. Debe analizar ampliamente los rendimientos pasados ​​del fondo y compararlos con el promedio de la categoría y su clasificación relativa entre sus pares. Mientras que el cliché dice que “los rendimientos pasados ​​no son indicativos del futuro”, un inversor no tiene otra opción que confiar y tomar pistas de ello. Mira cómo aum ha cambiado en los últimos trimestres. La sabiduría colectiva de otros inversores no puede y no debe ser ignorada por completo, aunque se le aconseje que vaya en contra de la mentalidad de rebaño. Una mirada a la cartera definitivamente ayuda. Si las acciones / bonos elegidos son familiares / bien conocidos en el mercado con un buen historial de gobierno corporativo y buenas calificaciones para los bonos, esto definitivamente reducirá su riesgo. Si tiene menos apetito por el riesgo o no desea pagar por un gasto alto del fondo, puede conformarse con un fondo basado en índices y aquí no hay mucha diferencia entre los fondos. Elegir un fondo administrado activamente requiere una evaluación cuidadosa como se mencionó anteriormente. Ahora, haber elegido un buen fondo es la mitad del trabajo realizado. Es necesario monitorearlo regularmente, decir una vez por trimestre para asegurarse de que los rendimientos estén en línea con las expectativas, el mandato dado al administrador del fondo no se excede, es decir, no ha tomado algunas apuestas arriesgadas para impulsar el rendimiento a corto plazo, el administrador del fondo no ha cambiado abruptamente o aum no ha cambiado para peor trimestre a trimestre, etc. Si se tienen en cuenta estas cosas básicas, logrará lo que se propuso.

Antes de invertir en un fondo mutuo, debe tener alguna idea sobre el portafolio de su fondo. Si no tiene una idea sobre el mercado, debe optar por SIP en Mutual Fund. SIP es un buen plan para familias de clase media. Y el inversor no debe retirar su dinero antes de que expire el plan. El inversionista debe tener pasión hasta que la tenencia del esquema no haya terminado.

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Su rendimiento pasado, historial de dividendos si opta por la opción de dividendos. Y también la asignación de los fondos al patrimonio y las deudas.

  1. Entra en planes directos.
  2. Deuda por necesidades líquidas de bajo riesgo
  3. Equidad para el crecimiento a largo plazo.
  4. Ahorro de impuestos para deducciones de 80C

Lea la guía Bharosa Club que está abierta al público.

Controle su rendimiento regularmente en comparación con otros fondos de la misma categoría (Bharosa tiene una funcionalidad de verificación de cartera que hace comparaciones de fondos)

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