¿Sabía que en la India, los inversores individuales poseen más acciones que fondos mutuos? Solo alrededor del 4.5% de la capitalización de mercado total en la India se mantiene a través de fondos de capital, mientras que la tenencia directa por individuos es casi el 22% de la capitalización de mercado. El punto es, ¿por qué una persona debería comprar acciones a través de un fondo mutuo (y pagar una tarifa anual de alrededor del 2.5%), cuando puede invertir directamente y pagar solo una corredora por única vez?
Aquí hay algunas razones por las cuales la ruta del fondo es mejor:
- No es necesario seleccionar y rastrear acciones
Cuando invierte en un fondo mutuo, obtiene el beneficio de la experiencia de un administrador de fondos. Elegir acciones, rastrearlas, realizar asignaciones de activos y sectores, registrar ganancias cuando sea necesario, todo lo hace un administrador de fondos profesional. Muchas carteras de acciones tienen décadas de antigüedad, y podrían tener acciones que hoy están extintas. Estas acciones basura arrastran los rendimientos generales de la cartera. Un administrador de fondos profesional se asegura de que la cartera tenga buenas acciones con potencial de rentabilidad a largo plazo. - Sin impuestos sobre ganancias a corto plazo
Cuando gestione su propia cartera, habrá algunas compras y ventas. Si las acciones se venden dentro de un año, debe pagar el 15% del impuesto a las ganancias de capital a corto plazo. Para un fondo mutuo, no hay impuesto sobre las ganancias de capital sobre las acciones vendidas por el fondo. Esto puede sumar beneficios significativos para usted como inversionista en ese fondo. Por supuesto, uno debe mantener el fondo de capital propio durante un año o más para evitar el impuesto a las ganancias de capital a corto plazo sobre la inversión. - Menor costo de inversión.
Las casas de fondos negocian con intermediarios y, por lo tanto, tienen costos más bajos. Si compra y vende acciones, probablemente pagará 0.5-1% como corretaje. También tiene que pagar los cargos demat. Sin embargo, debido a su escala, los fondos mutuos pagan solo una fracción del corretaje cobrado a los inversores individuales. Este beneficio se le transfiere indirectamente como inversionista de fondos mutuos. Tampoco necesita una cuenta demat. - Diversificación instantánea
Una cartera bien diversificada debe tener alrededor de 25-30 acciones. Pero, dicha cartera solo se puede crear con un corpus grande. Un individuo podría no tener fondos suficientes o ancho de banda mental para una cartera diversificada. Los fondos mutuos proporcionan diversificación instantánea. Dado que compra unidades del fondo que invierte en varias acciones, recibe un beneficio de diversificación sin invertir un gran corpus.
Sin embargo, los fondos mutuos tienen ciertas desventajas que Fyers [1] ha reconocido y elaboran un plan de inversión revolucionario de la nueva era llamado
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– Inversión temática –
¿La inversión temática obtiene mejores ganancias que los fondos mutuos?
mira esto
Espero que te ayude a tomar una mejor decisión de inversión.
Feliz comercio 🙂
Notas al pie
[1] Fyers: su corredor de bolsa en línea de próxima generación
