¿Sería prudente invertir mucho en el mercado de valores durante una crisis financiera?

Si.

A las acciones les gusta cualquier otra cosa que pueda comprar con dinero. Ofrecen una fuerte propuesta de valor a algunos precios, una propuesta de valor moderada a otros precios y una propuesta de valor deficiente a otros precios. Una crisis financiera baja el precio. Entonces, sí, las acciones son una buena compra en el punto más bajo de una crisis financiera.

Una buena manera de cuantificar esto es realizar un análisis de regresión en los 140 años de datos de retorno disponibles para nosotros. Un análisis de regresión muestra que el rendimiento anualizado más probable a 10 años para las acciones compradas en 2000 fue un real negativo del 1 por ciento. No está bien. Pero el rendimiento anualizado más probable para las acciones compradas en 1982 fue del 15 por ciento real

Nunca ha habido un mercado bajista secular que terminó antes de que pasáramos a un nivel de P./E10 de 8 (el nivel de P / E10 que se aplicó en 1982). Así que deberíamos volver a ese nivel P / E10 dentro de unos años.

Por favor, comprenda que estos bajos precios de las acciones juegan un papel importante en sacarnos de la crisis económica. Cuando los precios de las acciones son bajos, los rendimientos son altos. Y cuando los rendimientos son altos, los inversores se sienten más ricos y pueden gastar más en bienes y servicios.

Muchas personas ven las caídas de acciones como algo malo. Pero los accidentes son solo la forma en que el mercado baja los precios. Mientras la mayoría de los “expertos” en este campo promuevan las “estrategias” de compra y retención, no hay forma de que el mercado (¡nosotros!) Recupere los precios a donde deberían estar. Finalmente, provocamos una caída de los precios porque no hay otra forma de hacer el trabajo.

Robar

Es aconsejable comprar una buena acción a su mal precio. Invertir en los mercados bursátiles durante una crisis financiera sería prudente siempre que no se invierta toda su inversión en ellos. Según el escenario del mercado, puede ser una inversión inteligente, pero a nivel de personal no es una buena inversión invertir en una sola Avenida de Inversión.
Siempre es bueno equilibrarse mediante una diversificación adecuada en la cartera de inversiones de personal que ayudará a prevenir la erosión del capital. Invertir en dichos mercados mirando el índice de mercado no será suficiente, pero un análisis en profundidad de las acciones preferidas es muy crucial. No todas las acciones tendrán un impacto en su precio en la crisis financiera. Se recomienda tener un estudio adecuado de sus acciones preferidas, independientemente del índice del mercado.
No se debe olvidar el hecho de que es una inversión inteligente que también conlleva un riesgo proporcional. Por lo tanto, siempre es bueno mantener una relación adecuada de riesgo a recompensa mediante un equilibrio y una diversificación adecuados.

Team ArthaYantra
@Planificacion Financiera

Warren Buffet dijo que sean valientes cuando todos tengan miedo. Pero olvidó mencionar una cosa que es buscar buenas acciones.
Sí, la crisis financiera crea una liquidación temporal que hace que la mayor parte de la misma se infravalore. PERO solo se limita a BUENAS acciones.

Tome la crisis financiera mundial de 2008 y mire a Lehman Brothers entonces. Es un banco de buena reputación, pero a medida que las acciones cayeron, nunca volvió a subir. Este es un caso extremo.

Los casos menos extremos serían donde las acciones cayeron debido a la crisis financiera, pero si lo mira, dice que debería estar infravalorado debido a la gran cantidad de activos en sus libros. Pero la fea verdad podría ser que tienen una gran cantidad de activos, pero estos activos son tóxicos o requieren una gran cantidad de efectivo para financiarlo. Entonces la crisis financiera los ha arrastrado hacia abajo.

Cuando la caída del mercado todavía tiene que obedecer la ley de comprar solo acciones buenas que tengan un flujo de caja saludable. Todavía hay espacio para el crecimiento y la capacidad de recuperación ante nuevos choques es posible. Nunca sabes dónde está el fondo hasta que llegas a la cima. Entonces, ¿dónde está la parte superior? Tú tampoco lo sabes …

Sí, si sabes dónde está el fondo. ¿Pero es 5,15,25 o 50% menos?

mucha gente ha dicho que todavía no habíamos visto el fondo en 2009, solo en retrospectiva podemos saber que estaban equivocados y que era una gran oportunidad de compra.

Además, una crisis financiera puede verse muy diferente. Si nos fijamos en las recesiones del NBER (reducción del PIB de los EE. UU. Durante dos trimestres consecutivos), en promedio, desde 1940, los mercados bursátiles realmente han aumentado durante las recesiones. En el último vinieron mucho durante la recesión. Pero ese no es siempre el caso.

Espere hasta que la crisis llegue al fondo, luego compre acciones que estén significativamente subvaluadas, especialmente (pero no exclusivamente) chips azules saludables y estables, y luego espere mientras las acciones aumentan de valor de 2 a 10 veces.
En ese momento, puede decidir vender por capital líquido o mantener a largo plazo.

Depende de cuáles sean tus objetivos. Si tiene capacidad de retención y está buscando inversiones a largo plazo, es un buen momento para comprar acciones, ya que la mayoría de las acciones se cotizarían a precios más bajos.

Ser cauteloso. ¿Alguna vez escuchó la expresión, “atrapar un cuchillo que cae?” Sí, sería bueno obtener acciones cuando el precio es bajo, pero su tiempo debe ser bueno, de hecho ha encontrado el fondo y las acciones están comenzando a subir de nuevo. Si el bloqueo aún está en proceso, puede encontrarse perdiendo dinero a medida que las acciones continúan bajando. Así que no “invierta mucho”, invierta un poco y vea cómo va.

Por “crisis financieras” supongo que se refiere a una reducción rápida en el valor de los activos como ocurrió en 1929 y más recientemente en 2008-2009. Su pregunta asume que tendrá dinero en efectivo disponible para invertir después de que ocurra tal reducción, lo cual no es posible. Si los bancos fallan y usted tiene dinero en el banco, entonces es posible que no pueda recuperarlo para invertir. O si tiene dinero en bonos corporativos, entonces, si las acciones de una compañía caen en valor, los bonos también caerán en valor y es posible que tenga que venderlos con pérdidas para recuperar una parte de su principio. Si tiene dinero en oro, el precio del oro también caerá junto con otros activos. Este tipo de “crisis financieras” es precipitado por la interferencia del gobierno en la economía. El grado de interferencia ahora no tiene precedentes, ya que los gobiernos imprimen billones de dólares fiduciarios para mantenerse. Yo diría que el próximo colapso en los valores de los activos tendrá un impacto generacional y no habrá lugar para esconderse. Prepárate para vivir en la pobreza porque no quedará nada.

Si conoce las acciones en las que está invirtiendo, tenga la paciencia suficiente para esperar y mantener y el corazón para soportar el riesgo a la baja.

Todo el mundo sabe que el mantra compra el chapuzón , pero es posible que desee asegurarse de que cuando compre, ese sea realmente el fondo o dentro de un porcentaje pequeño del fondo.

No, si yo fuera tú no lo haría. Si eres nuevo en el mercado de valores definitivamente NO. Perdí la mayor parte de mi dinero en Fannie Mae y Freddie Mac durante la crisis. ¡También perdí más dinero en MF Global, por último, como una bofetada en la cara, vendí participaciones en GM justo después de que fueron rescatadas! Comprar durante una crisis financiera es una apuesta.

Esto es exactamente lo que hacen los inversores inteligentes. ¡Compran mientras que el resto de los inversores entran en pánico a la salida!

Nunca es aconsejable invertir mucho en el mercado de valores.

Comprenda su perfil de riesgo, aprenda lo que puede permitirse perder y arriesgue solo eso en cualquier situación de mercado.

Cuando las acciones bajan de precio, se vuelven menos riesgosas. Por el contrario, cuando suben exponencialmente, se vuelven más riesgosos.

Desea comprar cuando son menos riesgosos.