Pregunta: ¿Existen inversiones que tengan un riesgo de bajo a moderado y, sin embargo, tengan rendimientos de moderados a altos? Si es así, ¿qué inversiones están más cerca de bajo riesgo-alto rendimiento?
No conozco ninguna inversión de bajo riesgo y alto rendimiento, pero estoy familiarizado con una clase de inversión moderada de alto riesgo, que está invirtiendo en negocios en línea rentables establecidos.
Riesgo:
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Advertencia: si no tiene experiencia en los procesos de adquisición u operaciones, esta clase de inversión es extremadamente riesgosa y 9/10 veces perderá dinero. Esta es una clase de inversión completamente diferente a la que la mayoría de las personas están acostumbradas a tratar, pase un tiempo SERIO aprendiendo sobre esto antes de saltar.
Ahora supongamos que está trabajando con alguien con experiencia en el proceso de adquisición / diligencia debida de negocios en línea y que tiene varios años de experiencia en el sector del negocio que está adquiriendo. Solo entonces la compra de negocios en línea se convierte en una inversión de riesgo moderado.
Los elementos principales que mitigan el riesgo en los negocios en línea es un historial establecido y flujos diversificados de tráfico que generan ingresos.
¿Qué define un historial establecido?
3 años de números constantes (tráfico e ingresos) le darán una imagen adecuada de cómo la estacionalidad afecta al negocio. Esa cantidad de tiempo también le permitirá ver si el negocio está en una trayectoria ascendente o descendente. Cualquier cantidad de tiempo más corta generalmente no es confiable. Personalmente, soy más favorable para un negocio cuando tienen 5 años de números consistentes, esas han sido mis mayores victorias.
¿Qué tan diversificado debe ser el tráfico?
Si una empresa obtiene el 90% de su tráfico generador de ingresos de una fuente, podría desaparecer por completo de la noche a la mañana si algo cambia con esa fuente de tráfico. Ejemplos de esto serían negocios FBA puros (realizados por Amazon) o negocios basados completamente fuera de la búsqueda orgánica. Hemos visto innumerables veces que Amazon cancela la cuenta o Google actualiza su algoritmo y estas empresas se ponen a cero al instante. Debido a esto, estos negocios deben considerarse altamente riesgosos y no buscados. La única excepción sería si tiene mucha experiencia en tomar un negocio como este y agregar otras fuentes importantes de tráfico.
Ahora, un nivel aceptable de diversificación para la mayoría de las personas no sería atributos de fuente de tráfico para más del 50% de su negocio. En este caso, si pierde su mayor fuente de tráfico, todavía tiene más del 50% de sus ingresos. Esto le da alguna posibilidad de recuperar su pérdida haciendo crecer las otras corrientes de tráfico. Soy un poco más conservador cuando se trata de diversificar el tráfico. Solo consideraré seriamente un acuerdo si ninguna fuente de tráfico excede el 30% del tráfico total. De esa manera, incluso si pierdo las dos principales fuentes de tráfico, tengo una sólida oportunidad de retener más del 50% de los ingresos.
Devoluciones:
Si ha llegado hasta aquí, está semicualificado para escuchar acerca de los rendimientos con esta clase de activos.
A fines de 2017, puede comprar un negocio en línea rentable establecido por 2 a 4 veces la ganancia anual neta. Esto significa que sin crecimiento, esta clase de activos tiene un rendimiento anual de entre el 25% y el 50%. Esto se agrava si agrega los factores de una ganancia o financiación del vendedor.
Si eso no cambió su interruptor, no está en finanzas. Ese es un activo de alta rentabilidad.
A medida que ingresa en rangos de valoración más altos, se realizan múltiples movimientos de 2 a 4. Ejemplo: un negocio que gana $ 20k por año se valoraría en torno a $ 40k, si ese mismo modelo de negocio se beneficiara con $ 200k por año, se valorará alrededor de $ 500k.
Una vez que obtiene más de $ 1 millón de ganancias por año, ingresa al rango de ganancias 3 veces.
Algunas personas juegan este juego de umbral múltiple comprando un negocio que está justo por debajo del nivel y luego creciendo para que sea más alto. Ejemplo, si compró un negocio por $ 2 millones que obtuvo $ 750k por año y luego aumentó la ganancia a $ 1 millón por año, estaría buscando una nueva valoración total de $ 3 millones de dólares por solo agregar $ 250k de ganancias anuales.
Esto se debe a que las empresas más grandes se consideran más estables y menos riesgosas. Más compradores estarán en la mesa por cada umbral que rompa. Debido a esta lógica, personalmente no estoy buscando invertir en nada por debajo de $ 100k en valoración total, es un gran riesgo para ese nivel para mí.
Conclusión:
Esta es una inversión de riesgo moderado de alto rendimiento si se hace correctamente. Incluso los inversores más experimentados en este espacio tienen una tasa de fracaso de 1 a 2 de cada 100, por lo que invertir en varias empresas diversificadas es la estrategia más común para mitigar este riesgo.
Si está realmente interesado en este espacio, aquí hay algunos recursos gratuitos y de alta calidad para visitar:
Web Equity Show Podcast con Justin Cooke y Ace Chapman: una inmersión profunda en el proceso de búsqueda y estructuración de acuerdos de adquisición (Principiante a Intermedio)
Construido para vender radio alojado por John Warrillow – Entrevistas de vendedores de negocios donde revisan cómo les fue el proceso (Principiante)
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