¿Es rentable un retorno de inversión de fondo mutuo?

Hay dos categorías principales de fondos mutuos: fondos de capital y fondos de deuda. En los fondos mutuos hay dividendos y ganancias de capital. Cuando los fondos mutuos obtienen ganancias de la venta de cualquier activo o ganancia de capital, transfieren y comparten esta ganancia con sus inversores en forma de dividendo.

La ganancia de capital es la ganancia que obtiene al vender sus unidades. La tributación en los fondos mutuos depende del tipo de ingresos, el plazo para el que se mantuvo y el tipo de activo, es decir, fondos de renta variable o de deuda.

Veamos ahora cómo se gravan.

Fondos de capital : los ingresos por dividendos de los fondos de capital de inversión están exentos de impuestos. Cualquier ganancia de capital a largo plazo, es decir. las inversiones mantenidas por un período de 12 meses o más están exentas de impuestos. La ganancia de capital a corto plazo (las unidades vendidas dentro de los 12 meses posteriores a la compra) tienen un impuesto del 15%.

Fondos de deuda : los ingresos por dividendos están exentos de impuestos, sin embargo, el Esquema debe pagar el Impuesto de distribución de dividendos (DDT) del 28.84% al gobierno. En los fondos de deuda, cualquier inversión mantenida durante 36 meses y más se considera a largo plazo y cualquier otra cantidad menor se considera a corto plazo.

Las ganancias de capital a largo plazo en los fondos de deuda se gravan al 20% con la indexación y las ganancias de capital a corto plazo se gravan según su losa de impuestos.

Puede consultar los siguientes enlaces para comparar el rendimiento y las clasificaciones de los diferentes fondos.

Fondos de inversión de alto rendimiento

El mejor SIP en fondos mutuos

Inversión basada en objetivos: elija su objetivo – Mintwalk

¡Feliz inversión!

La respuesta depende del tipo de fondo mutuo en el que desee invertir. Asumiré que es un inversor que vive en India y no un NRI.

Las categorías habituales son:

1) Fondos de deuda: son gravables por ganancias de capital a corto plazo (STCG) y por ganancias de capital a largo plazo (LTCG).

2) Fondos de capital: son gravables para STCG pero no hay impuestos LTCG.

Sin embargo, el límite para ambos fondos es diferente. Solo necesita mantener una inversión en un fondo de renta variable durante un año para calificar para LTCG, pero necesita mantener la inversión en un fondo de deuda durante 3 años para alcanzar el mismo estado. También tenga en cuenta que los fondos equilibrados con> 65% invertido en renta variable se clasifican como fondos de renta variable y aquellos con <65% invertido en renta variable se clasifican como fondos de deuda.

Con respecto a las tasas impositivas, los números son:

Fondos de deuda: STCG – Grupo de ingresos del individuo

LTCG – (20% con el beneficio de la indexación)

Fondos de renta variable: STCG – 15%

LTCG – 0%

También hay una clase separada de fondos llamada ELSS (Equity Linked Savings Scheme). Bajo este esquema, usted es elegible para invertir hasta Rs.1,50,000 / año en un fondo ELSS y reclamar una exención en sus declaraciones de impuestos. Estos esquemas tienen un bloqueo de tres años, pero cualquier retorno que se percate de ellos no está sujeto a impuestos (ya que ha pasado el límite de LTCG para las acciones).

Descargo de responsabilidad: no soy un asesor fiscal y ninguna de la información proporcionada anteriormente debe interpretarse como asesoramiento fiscal. Si está buscando asesoramiento fiscal, comuníquese con un profesional de impuestos o CPA.

Fondos de inversión de capital

  1. Si se canjea / vende después de 12 meses de tenencia, entonces no hay impuesto sobre ganancias / ganancias de capital.
  2. Si se vende antes, el impuesto máximo imponible es del 15%.
  3. Los ingresos por dividendos están exentos de impuestos.

Los fondos mutuos tienen 2 categorías:

  1. Fondos de inversión: Si se invierte por menos de 1 año, la ganancia de capital está sujeta a impuestos al 15% y si se invierte por más de 1 año, no hay obligación tributaria.

Por ej. si una persona invierte 1 lakh de rupias y obtiene un rendimiento de 1,25 lakh y si se retira en 360 días, la ganancia de capital de 25000 tendrá un impuesto del 15%, pero si se retira después de 366 días, está libre de impuestos.

2. Deuda Fondos mutuos: en este caso, si una persona retira antes de 3 años, es totalmente imponible en las manos, significa cualquier losa que caiga en 10-20 o 30%.

Pero si retira después de 3 años, se incluye en el beneficio de indexación y su obligación tributaria se reduce mucho.

Fondos de inversión: Si retira su dinero después de un año, sus ganancias no están sujetas a impuestos.

En el caso de ELSS (Fondo Mutuo de Ahorro de Impuestos), el dinero que invierta puede reclamarse contra la deducción según la Sección 80c

Para obtener más detalles, deje el correo en [correo electrónico protegido]

Las ganancias de las inversiones de fondos mutuos después de un año no están sujetas a impuestos, pero están sujetas a impuestos si se mantienen por menos de 12 meses.