Hay dos categorías principales de fondos mutuos: fondos de capital y fondos de deuda. En los fondos mutuos hay dividendos y ganancias de capital. Cuando los fondos mutuos obtienen ganancias de la venta de cualquier activo o ganancia de capital, transfieren y comparten esta ganancia con sus inversores en forma de dividendo.
La ganancia de capital es la ganancia que obtiene al vender sus unidades. La tributación en los fondos mutuos depende del tipo de ingresos, el plazo para el que se mantuvo y el tipo de activo, es decir, fondos de renta variable o de deuda.
Veamos ahora cómo se gravan.
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Fondos de capital : los ingresos por dividendos de los fondos de capital de inversión están exentos de impuestos. Cualquier ganancia de capital a largo plazo, es decir. las inversiones mantenidas por un período de 12 meses o más están exentas de impuestos. La ganancia de capital a corto plazo (las unidades vendidas dentro de los 12 meses posteriores a la compra) tienen un impuesto del 15%.
Fondos de deuda : los ingresos por dividendos están exentos de impuestos, sin embargo, el Esquema debe pagar el Impuesto de distribución de dividendos (DDT) del 28.84% al gobierno. En los fondos de deuda, cualquier inversión mantenida durante 36 meses y más se considera a largo plazo y cualquier otra cantidad menor se considera a corto plazo.
Las ganancias de capital a largo plazo en los fondos de deuda se gravan al 20% con la indexación y las ganancias de capital a corto plazo se gravan según su losa de impuestos.
Puede consultar los siguientes enlaces para comparar el rendimiento y las clasificaciones de los diferentes fondos.
Fondos de inversión de alto rendimiento
El mejor SIP en fondos mutuos
Inversión basada en objetivos: elija su objetivo – Mintwalk
¡Feliz inversión!