Nosotros, como inversores, nos sentamos una o dos veces al año para revisar nuestras carteras y, a veces, podríamos decidir vender o cambiar nuestras unidades SIP / fondos de inversión. Sin embargo, es recomendable hacer una verificación básica, antes de realizar esta transacción:
¿Cuáles son las implicaciones de impuestos?
Tenga en cuenta la carga de salida, si la hay, y las implicaciones fiscales antes de cambiar su SIP. Por ejemplo, los fondos de capital generalmente tienen una carga de salida del 1% si sale antes de un año.
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Del mismo modo, los esquemas de renta fija estarán sujetos a ganancias de capital a corto plazo si vende en cualquier momento antes de tres años. Considere el impacto de estas cosas en sus devoluciones antes de tomar una decisión.
¿Se ha cumplido el objetivo para el que estaba invirtiendo?
Mientras invierten en fondos mutuos, muchos inversores etiquetan sus inversiones con un objetivo. Por ejemplo, si está ahorrando en un fondo orientado a acciones para la educación de su hijo y acumula el corpus que necesita antes de tiempo, tiene sentido cambiar la inversión de capital a un fondo de deuda de bajo riesgo para proteger sus ganancias.
¿Cómo ha funcionado el esquema?
Muchas veces, el esquema en el que ha invertido puede no cumplir con sus expectativas. En este momento, se sugiere no observar el desempeño de un esquema de fondos mutuos de manera aislada. Compare el rendimiento con el punto de referencia para saber si su esquema tiene un rendimiento inferior o si todo el mercado está perdiendo. Si su esquema tiene un rendimiento inferior durante más de un año, es hora de que lo eche un vistazo más profundo. Verifique los cambios en el estilo de administración de fondos o el cambio de los administradores de fondos. También puede echar un vistazo a la cartera de acciones subyacente del fondo. Si no mejora y no está satisfecho con los motivos, puede ser el momento de salir de él.
¿Ha cambiado su asignación de activos?
Muchos inversores trabajan según el principio de asignación de activos para maximizar los rendimientos y minimizar los riesgos. Esto requiere reequilibrar a intervalos regulares. Si el componente de renta variable sube en un mercado alcista, es posible que tenga que vender acciones y obtener ingresos fijos para mantener constante su asignación de activos y volver a la asignación de activos original.
Sería útil tener en cuenta estos factores antes de tomar la decisión de cambiar.
¡Salud!