¿Qué es más importante en 5 años o en 1 o 2 años al seleccionar un fondo mutuo?

Déjame decirte un secreto comercial que uso.

Evaluar un fondo en función de su rendimiento absoluto año tras año frente al índice de referencia.

Puede elegir el año calendario o el año financiero, lo que sea de su agrado.

Elija un punto de referencia: ingenioso o Sensex.

Ver los retornos absolutos para el año calendario 2006, 2007, 2008 ….. 2016. Me refiero a 10 años.

Sabrá cómo le fue al fondo frente a los puntos de referencia y sus pares a lo largo de los ciclos: alcista y bajista.

En los mercados alcistas, su fondo debería funcionar mejor que el mercado. En el mercado bajista, su fondo debería caer Menor.

En mercados planos, debe haber un rendimiento de 5 a 6%.

Esto le mostrará la resistencia de su fondo para todos los escenarios del mercado.

Los retornos de la CAGR a menudo se usan para mostrar los rendimientos de los fondos, pero enmascaran los períodos malos con uno o dos años buenos.

Saludos,

Sonam Bhagat – Riqueza de Anand Rathi

Riqueza pensada

No es ninguno de los retornos de 5 años y de 1-2 años, sin embargo, lo ayudaría a ponerlo en la lista probable de fondos mutuos en los que va a invertir.

Estos son algunos de los factores más importantes, que son los Activos bajo administración (AUM) y el sector en el que invierte, deben usarse para determinar los fondos mutuos de la lista probable que creó en el primer paso.

Por ejemplo, ha creado una lista probable de tres fondos como este (basado en retornos de 5 años)

  • Fondo # 1 Rentabilidad – 23%, AUM- 250 millones de rupias, Sector pesado – Ninguno
  • Rendimientos del fondo n. ° 2: 22%, AUM: 900 millones de rupias, sector pesado: banca y finanzas
  • Fondo # 3 Rentabilidades – 21.5%, AUM – 1000 millones de rupias, Sector pesado- Ninguno

Por mi parte, la recomendación sería así

  1. Fondo # 2
  2. Fondo # 3
  3. Fondo # 1

Por qué el Fondo n. ° 2, no el Fondo n. ° 1 o el Fondo n. ° 3, Motivo En el escenario actual, después de la desmonetización, el sector bancario y financiero busca una gran tendencia al alza a medida que las tasas de interés están bajando y los bancos están llenos de mucho dinero barato. Tenga en cuenta un punto, los ingresos del Banco dependen del diferencial (diferencia entre las tasas de ahorro y préstamo), por lo que cuando la liquidez es alta, las tasas de interés son baratas, la demanda aumentaría con creces, por lo tanto, el Fondo # 2 está listo para brindarle mejores rendimientos en a corto y mediano plazo, en comparación con otros fondos.

Espero que esa sea la respuesta a tu pregunta.

Hola, son 5 o más.

Durante más tiempo puede confiar y ver cómo ha funcionado el fondo durante todos los ciclos (bajista y alcista) del mercado de acciones. Esto le da confianza de que el fondo mantendrá su rendimiento a largo plazo.

Nunca verá rendimientos en los últimos 1 o 2 años, ya que esto no le da idea de cómo funciona el fondo en varios ciclos.

También puede aprender cómo elegir el mejor fondo mutuo.

¡Espero que esto ayude!

Ashu
Cofundador http://www.theinvestmentmania.com

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Lo primero es tener siempre en cuenta que cada vez que desee invertir en fondos mutuos, establezca sus objetivos a largo plazo. Los retornos a corto plazo nunca te dan una imagen clara. Por lo tanto, debe invertir a largo plazo en fondos mutuos de capital. Los rendimientos de 5 a 7 años pueden darle una idea del desempeño de un fondo mutuo en particular. Si desea invertir a través de SIP, le sugiero que invierta por lo menos 10 años. Obtendrá mejores devoluciones.

Al seleccionar Fondo mutuo, verifique el rendimiento del tercer año. La mayor parte del fondo mutuo tendrá un crecimiento muy inferior y casi igual para el año en curso. Algunos incluso tienen un crecimiento negativo dependiendo del tiempo que esté viendo. La mayoría de estas compañías tienen diferentes tipos de fondos dependiendo de la cantidad de riesgo que esté dispuesto a correr, pruebe ULIPS si también quiere ahorros de impuestos y seguro de vida,

Siempre mira la duración del tiempo completo. 5 años darán un rendimiento general a través del ciclo del mercado. El rendimiento de 1 año no es un buen indicador porque algunos fondos pueden tener un rendimiento inferior en una duración más corta. La inversión de capital necesita tiempo.

  • Los rendimientos de 5 a 7 años son más importantes para evaluar la equidad MF
  • 1–2 años es demasiado corto ya que el capital de MF es una inversión a largo plazo que llevará tiempo dar sus frutos
  • Si está invirtiendo en modo SIP, busque el rendimiento de retorno SIP durante los últimos 5–7 años.