En promedio, ¿cuánto interés por año ganan los fondos mutuos?

Los fondos mutuos realmente no generan intereses. En cambio, un inversor obtiene ganancias a través de dividendos, apreciación del valor justo de mercado y ganancias de capital. Sin embargo, la tasa de rendimiento que podría esperar de un fondo mutuo depende del tipo de fondo que esté buscando.

Por ejemplo, un fondo mutuo de renta fija a corto plazo puede esperar una revalorización del 2% anual, mientras que un fondo de valor de pequeña capitalización de los Estados Unidos puede esperar una revalorización del 10% anual. Dicho esto, el último fondo tiene un nivel de volatilidad mucho más alto, por lo que los inversores exigen una tasa de rendimiento más alta. Como inversionista, es su trabajo desarrollar una cartera con un puñado de fondos diferentes para maximizar la diversificación y desarrollar una cartera con el mayor rendimiento esperado para el nivel de riesgo deseado.

En mi experiencia, si construye una cartera global con aproximadamente 10 fondos mutuos, 60% de acciones y 70% de inversiones en los Estados Unidos, debe esperar una tasa de rendimiento anual de aproximadamente 6.5%. Ahora, esto no significa que obtendrá 6.5% cada año, pero a la larga, el rendimiento anual promedio debería caer en algún lugar cercano a eso. Para mejorar los retornos, muchos inversores inclinan sus carteras para proporcionar exposición adicional a acciones de pequeña capitalización, acciones de valor y acciones altamente rentables … pero eso es una discusión para otra publicación.

¡Hola! SIP no es como su inversión bancaria habitual, donde obtendrá un interés fijo por año. Los rendimientos de SIP dependen totalmente de los rendimientos del mercado, así como del fondo que elija para invertir una parte de sus ahorros mensualmente. Para comprender el rendimiento que puede esperar del SIP mensual a una tasa de rendimiento supuesta, use nuestra calculadora única aquí: Calculadora SIP de fondos mutuos, Plan de inversión sistemática, Inversiones SIP. Esto lo ayudará a comprender el valor futuro de sus inversiones muy fácilmente y planificar en consecuencia. Espero que esto ayude.

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Los fondos mutuos son de varios tipos y tienen diferentes ganancias. Los fondos que son líquidos dan un rendimiento de alrededor del 5,5 – 6%. Los fondos de bonos corporativos ofrecen rendimientos del 7 al 8,5%.