SIP es la mejor manera de crear riqueza a largo plazo con pequeñas inversiones. Veamos un ejemplo. Si necesito Rs 50 lacs después de 25 años para el matrimonio de mi hijo, tengo que invertir Rs 5.80 lacs con un rendimiento esperado del 9%. Pero sería realmente difícil invertir una suma tan grande de una vez. Otra opción es invertir una pequeña cantidad de Rs 5000 por mes durante los próximos 25 años y obtengo Rs 50 lacs. Este es un poder de SIP.
Sin embargo, hay algunas cosas críticas que uno debe verificar antes de invertir en SIP.
- Índice de gastos: el índice de gastos se declara como un porcentaje de los gastos comerciales generales básicos de la compañía de fondos mutuos (conocida como compañía de administración de activos – AMC) necesarios para mantener el fondo operativo, sobre la inversión total del fondo mutuo (conocido como activo bajo administración) AUM) Indica cuántos cargos paga el cliente a la compañía de fondos mutuos para obtener el dinero administrado por ellos. Esta relación de gastos cambia para cada compañía de fondos mutuos. Varía según las diferentes categorías de fondos mutuos. Por ejemplo, en los fondos mutuos orientados a la renta variable tienen una relación de gastos máxima del 2,9%, mientras que la misma proporción para fondos de deuda es del 1,6%. En caso de que la relación de gastos del esquema sea alta, puede haber un impacto en los rendimientos. Se puede rastrear fácilmente la relación de gastos desde el sitio web o los periódicos de Mutual fund Company. Uno debería invertir en el fondo en el cual la relación de gastos es baja. Normalmente, los fondos de capital cobran un índice de gastos del 1.5%.
- Rendimiento histórico: el rendimiento histórico ayuda a anticipar el rendimiento futuro del fondo y, por lo tanto, se analiza durante el proceso de selección. Los esquemas, generalmente con un historial de rendimiento constante en relación con sus puntos de referencia (generalmente índices BSE SENSEX y NSE NIFTY en el caso de los fondos de renta variable), también se consideran buenos para el futuro. Dicho esto, los inversores también deberían ver otras cosas críticas antes de elegir fondos, ya que el rendimiento pasado no puede tomarse como la única razón para invertir. Se puede rastrear fácilmente el rendimiento pasado desde el sitio web o los periódicos de Mutual fund Company.
- Esquema de fondos mutuos Edad : los mercados tienen muchos ciclos: toro, oso o estancado. Los fondos que funcionan en todos los ciclos son generalmente mejores que otros. Pero los ciclos generalmente ocurren en un período de 5 a 8 años. Por lo tanto, se recomienda que los esquemas con 5-8 años de historia sean generalmente mejores que otros.
- El tamaño del corpus de fondos mutuos : los inversores generalmente invierten en esquemas que son buenos en todos los aspectos: desempeño, ratios, fundamentos, etc. Entonces, una forma más fácil de juzgar un fondo mutuo es conocer su corpus y compararlo con la competencia. En caso de que esté en la parte alta, puede denotar que los inversores confían en un fondo en particular y uno puede invertir. Se puede rastrear fácilmente el rendimiento pasado desde el sitio web o los periódicos de Mutual fund Company. Sin embargo, se recomienda verificar todo lo anterior antes de invertir en fondos mutuos.
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