¿Los fondos mutuos valen la inversión en India?

¿Los fondos mutuos valen la inversión en India? Sí lo son.

Aquí hay un cuadro que muestra el rendimiento histórico de una muestra de varios tipos de fondos. No elegí a los de alto rendimiento, sino que intenté proporcionar un ejemplo de cada tipo de fondo: deuda a corto y largo plazo y acciones de pequeña, mediana y gran capitalización. También agregué los fondos federales de 1 año y los rendimientos de las cuentas de ahorro bancarias para que pueda ver la diferencia en el rendimiento. Tenga en cuenta, por supuesto, que los fondos con los mayores rendimientos también tienen la mayor volatilidad y riesgo, por lo que no debe invertir ciegamente en ellos a menos que se ajusten a su apetito de riesgo.

Algunos consejos extra:

Observe su relación de gastos de fondos: una de las formas más fáciles de mejorar sus retornos es reducir sus gastos de inversión. Los indios pagan algunos de los gastos más altos del mundo y los altos gastos pueden afectar enormemente sus ingresos. Los fondos regulares tienen una relación de gastos más alta que un fondo directo, hasta un 0,5 a un 1,5%, por lo que un plan regular podría cobrar un 2,5%, mientras que su versión directa, que es exactamente la misma, podría cobrar solo un 1,4%. Esto no parece mucho, pero en el transcurso de 15 años, ¡ahorrar un 1% en tarifas puede generarle el 70% de su inversión inicial!

La mayoría de los asesores de inversiones que ofrecen “asesoría gratuita” son impulsados ​​por sobornos y le venderán fondos regulares caros (esto incluye a sus banqueros y la mayoría de los llamados asesores). De hecho, el 92% de las inversiones de fondos mutuos son vendidas por agentes impulsados ​​por comisiones, la mayoría de los cuales no revelan sus intereses creados.

Si desea un asesoramiento de inversión imparcial, le sugiero que eche un vistazo a Savvy Investments (divulgación: soy el fundador). Savvy solo es pagado por nuestros inversores y trabajamos solo para ellos. Ponemos sus inversiones en fondos mutuos directos, que tienen tarifas hasta un 70% más bajas que los fondos regulares que recomiendan la mayoría de los otros asesores, para el mismo rendimiento. Esto significa que puede reducir su gasto de inversión en un 70%. Para ver lo que le recomendamos, visítenos en Savvy Investments.

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El mercado de valores puede ser lucrativo, pero a menudo es competitivo. La inversión directa en capital requiere que el inversor pueda dedicar mucho tiempo a administrar una inversión junto con la flexibilidad financiera para hacerlo. Las opciones como los fondos pasivos de índice o los fondos cotizados en bolsa (ETF) están disponibles para inversores que no tienen el tiempo libre para dedicar todo su tiempo a administrar sus carteras.

Una opción es invertir en fondos mutuos activos. Están bien regulados y ofrecen diversos esquemas que cumplen objetivos específicos. Algunos tipos de fondos mutuos también pueden ayudar a ahorrar en impuestos. Los fondos mutuos tienen gerentes asignados a ellos, por lo que el inversor no necesita pasar una gran cantidad de tiempo cuidando la cartera.

A diferencia de los servicios gestionados de cartera (PMS), los fondos mutuos permiten a un inversor diversificar las inversiones con pequeñas sumas. Por lo tanto, el inversor puede tener una cartera diversa, aunque pequeña. La principal ventaja de Mutual Funds es que permiten que los inversores con medios financieros limitados tengan exposición al mercado.

Si bien los fondos mutuos ofrecen bastantes ventajas, existen ciertos riesgos asociados con ellos que un inversionista debe tener en cuenta.

Identificar y seleccionar un Fondo Mutuo basado en una evaluación intensiva de sus procesos puede ser difícil. La investigación ha demostrado que el rendimiento pasado incluso de los principales fondos mutuos no ha sido consistente.

Además, la experiencia del inversor individual puede ser muy diferente de la rentabilidad agregada informada del fondo. Seleccionar el fondo mutuo con mejor rendimiento es un ejercicio difícil al evaluar solo el rendimiento pasado y podría compararse con lanzar dardos en la oscuridad. Es importante recordar que un inversor de fondos mutuos no posee acciones, sino que posee unidades de un fondo mutuo. También es importante recordar que los fondos mutuos son esquemas de inversión combinados y están sujetos a riesgos, ya que dependen de cómo se comporten sus compañeros inversionistas y el rendimiento pasado de los fondos mutuos no siempre es indicativo de proyecciones futuras.

Es importante no dejarse llevar por la exageración del mercado y observar la integridad financiera de la inversión en su conjunto. Siempre es mejor consultar a un profesional en caso de duda.

Puede haber diferencias considerables entre lo que experimenta un inversor individual y lo que un fondo podría informar como rendimiento.

(la imagen muestra el rendimiento del mercado a 10 años versus la tasa interna de rendimiento del inversor MF)

Cuando se trata de obtener un buen rendimiento absoluto, el momento adecuado para el mercado parece ser el principal impulsor en comparación con la selección del fondo adecuado.

Los fondos mutuos tienen tarifas más altas. También son conocidos por tarifas ocultas. Cuando se combinan, pueden reducir su rendimiento.

Pero recomiendo los fondos indexados. Tienen tarifas relativamente muy bajas porque no comercian con frecuencia. Simplemente siguen un índice. También vencieron a los fondos mutuos en cualquier período de tiempo.

Pero no confíes en mi palabra. Tony Robbins, Jack Bogle e incluso Warren Buffet recomienda invertir en fondos indexados.

Sí, es mejor, cuando la gente no conoce el arte de invertir en renta variable por sí misma. Cuando las personas no tienen tiempo para rastrear y mantener su cartera.

Si alguien sabe invertir en acciones, entonces esa es la mejor opción que invertir en fondos mutuos.

Por supuesto que sí ! Vale la pena invertir.

Si diversifica bien sus inversiones y permanece invertido a largo plazo, puede obtener alrededor del 18% de retornos cagr en una estimación conservadora.

Además tiene otras ventajas comunes como,

  • ser capaz de invertir en pequeñas cantidades
  • Poder invertir en cualquier período de tiempo que desee.
  • Liquidez fácil En realidad, la lista continuaría.

Espero que esto ayude.

Sí, es la mejor inversión para vencer la inflación. El mercado de fondos mutuos vale aproximadamente 14 billones de dólares en Estados Unidos, mientras que la industria india de fondos mutuos constituye una fracción de esa cantidad. Muchos lo ven como una herramienta de jubilación y una forma sostenible de aumentar la riqueza. Más del 80% de los hogares ricos han invertido con fondos mutuos, la falta de conocimiento sobre estos ha dejado a muchos para evitar esta vía de inversión. La participación minorista es muy necesaria para el crecimiento de la industria de fondos mutuos, así como para el crecimiento financiero de los minoristas. Si desea buscar ayuda profesional para fondos mutuos, visite https://www.quantumamc.com/defau

Sí y también existencias si puede tener una buena cartera diversificada basada en fundamentos.

Para información y asesoramiento sobre MF y acciones:

Moneycontrol dot com & @AlphaStreetIn en Twitter son buenos lugares para recibir noticias y consejos.