¿Dónde debería invertir si obtuviera Rs.3 millones de rupias de la venta de propiedades ancestrales?

1. Comprar una casa es una excelente opción. Como dices, no tienes una casa. Y ahorrar en impuestos sobre ganancias de capital lo confirma. Solo espero que puedas conseguir una casa de tu agrado para Rs. un crore
2. Mantenga Rs 20 lac en el depósito fijo de un año del banco (Eso alcanza la tasa de interés más alta). Se generará alrededor de Rs. 14000 por mes de ingresos. Esto sumado a sus ahorros de alquiler debe cumplir con una buena parte de sus problemas de flujo de efectivo.
3. Invest Rs 30 lac en SOVEREIGN GOLD BONDS (SGB) – ORO Es una buena cobertura más inversión. El oro se ha apreciado del 8 al 9% durante un largo período. Los SGB emitidos por RBI son una opción mucho mejor que el oro físico en virtud del interés @ 2.75% por encima de la apreciación del capital. El SGB emitido por el Banco de la Reserva de la India elimina los riesgos y los costos de almacenamiento. Los inversores tienen asegurado el valor de mercado del oro en el momento del vencimiento y el interés periódico. SGB ​​está libre de problemas como cobros y pureza en el caso del oro en forma de joyas. ( https://www.rbi.org.in/scripts/F …). Los intereses están sujetos a impuestos a tasas normales. Generará Rs adicionales. 7000 por mes de flujo de caja.
4. Los precios inmobiliarios están en etapa de despegue. Las tasas de interés están bastante bajas. Los monzones son casi normales. La séptima comisión de pago pondrá el dinero en manos de los empleados. Las tasas de recaudación (tasas de tierra oficiales por debajo de las cuales no se puede registrar una tierra) han bajado en muchos lugares. El ciclo a la baja en los precios de la tierra se ha estabilizado y puede aumentar al alza más temprano que tarde. Es el momento adecuado para invertir en una parcela de tierra. Comprar alguna parcela de tierra por Rs. 50 lac a 100 lac.
5. Poner el equilibrio Rs. 50 lac a 100 lac en fondos mutuos bien elegidos. Esos tienen el potencial de generar 12-20% de retorno. Elija dos fondos de cada una de las categorías mencionadas a continuación y compre 10 planes SIP de Rs. 30000 cada uno invirtiendo así Rs. 3 lac por mes. Puede mantener el saldo en Bank FD de tal manera que siga obteniendo Rs. 3 lac por mes para cuotas SIP.
6. Rs. 50 lac creciendo al 15% se resuelve a Rs 33 millones de rupias en 30 años
7. A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos en diferentes categorías y su rendimiento aproximado reciente. Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.

Fondos de gran capitalización …… .. Rentabilidad compuesta de 3 años

SBI Blue Chip Fund …………… 22.8% Birla SL Frontline Equity (G) Direct …… 21.5% Kotak Select Focus Fund – Regular 24.9%

Franklin India Oppor. (G) ……………… .. 23.7%

Fondos equilibrados – —– rendimientos compuestos de 3 años

Fondo equilibrado HDFC —– 25% Fondo equilibrado Tata – Regular (G) -22%

L&T India Prudence Fund (G) —– 22% Tata Balanced Fund ———- 22.1%

OSE Magnum equilibrado ————– 21.5%

Small Cap Funds –——- Rentabilidad compuesta de 3 años

Fondo DSP-BR Micro Cap – RP ——- 46.3%

Franklin (I) Cos menor (G) ———– 38.6%

Mirae Emerging Bluechip Fund (G) – 39.1 %

Fondos de renta variable diversificados: rendimiento compuesto de 3 años

ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) – 29.1%

L&T India Value Fund (G) ——31.8%

Bluechip emergente principal (G) ————– 33.2%

Fondos ELSS ——– rendimiento compuesto de 3 años

Fondo de renta variable a largo plazo del eje (G) –28,2%

Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) ———— 25.8%

Reliance Tax Saver —————— 30%

SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28%

{La inversión en ELSS (Equity Linked Savings Scheme) es deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}

Cada categoría tiene sus características. Los fondos de gran capitalización y los fondos diversificados son menos volátiles pero ofrecen un rendimiento comparativamente más bajo pero aún bueno. Los fondos de pequeña capitalización son más volátiles y de alto rendimiento. Los fondos equilibrados son más estables ya que parte de la deuda de bajo riesgo. Los fondos de ELSS son fondos de ahorro de impuestos con un bloqueo de 3 años y un alto rendimiento menos volátil

Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados ​​en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.

Algunos de los sitios web que proporcionan información relevante son moneycontrol, Indiabulls, https://in.finance.yahoo.com/ , mutualfundindia, nseindia

3 millones de rupias = 30,000,000 rupias indias = alrededor de $ 500,000US. ¡Felicidades! Una fortuna por cualquier estándar.

Supongo que mantendrás el dinero en India. Muy diferente del mundo de inversión de los Estados Unidos. El único consejo que ofrecería es: ¡DIVERSIFIQUE! No compre solo una casa grande, o solo acciones o solo oro o solo cualquier cosa. Extiéndelo. No verá que todo se cuelga al mismo tiempo, pero verá que muchas cosas suben a veces.