Permítanme tejer una historia para explicar sobre el funcionamiento de los fondos mutuos.
Dinero
Supongamos que trabaja en un BPO y su edad es de 25. Puede ahorrar Rs 10000 por mes y no está satisfecho con la tasa de interés fija del banco FD. Está listo para obtener más ganancias, obviamente, tomando un poco más de riesgo calculado.
- Quiero invertir sobre Rs. 15000 por mes en fondos mutuos SIP. ¿Qué planes son los mejores? (Ahorro de impuestos preferido)?
- ¿Debería esperar tener un mejor ROI al invertir con Wealthfront en comparación con la inversión pasiva en fondos mutuos con Vanguard?
- ¿Dónde puedo encontrar conocimientos básicos sobre fondos mutuos? ¿En qué fondos debo invertir para obtener buenos rendimientos de los fondos mutuos?
- ¿Pueden los fondos mutuos de deuda tener rendimientos negativos?
- ¿Cuáles son algunas estrategias de inversión que ya no funcionan en el entorno de baja volatilidad actual? ¿Cuáles son los fondos de cobertura que están sufriendo como resultado?
Desea invertir en bolsa pero Rs 10000 es una cantidad muy pequeña y además no tiene ningún conocimiento. Hablas de tu dolor con tu colega y te das cuenta de que tu colega también tiene el mismo problema. Y también presenta a 10 amigos más que también piensan de la misma manera. Todos ustedes 12 quieren ganar más dinero en el aumento de los mercados bursátiles de la India. Entonces ustedes son inversionistas.
El gestor del fondo
Un día conociste a CA del BPO durante el almuerzo y le dijiste tu dolor. Él sabe sobre el mercado de valores y le ofrece que puede administrar su dinero por una tarifa. Entonces su CA es administrador de fondos
Activo bajo gestión
Ustedes son un total de 12 inversionistas y cada uno de ustedes invierte Rs 10000 con esa CA. Y la inversión total llega a Rs 120000. Por lo tanto, el activo total bajo administración es de Rs 120000.
Tasas de gestión de activos
Su CA cobra tarifas de 1000 Rs por cliente durante un año. Esto se llama tarifas de gestión de activos.
portafolio
CA invierte dinero en 10 acciones diferentes. Este paquete completo de acciones se llama cartera
Devoluciones
CA administra el dinero diligentemente y obtiene un 100% de ganancias en la cartera total de Rs 1.20 lacs después de 1 año. El valor de mercado de la cartera alcanza un valor de Ra 2.40 lacs.
Necesitabas algo de dinero y querías retirar tu inversión. Hiciste Rs 10000 con una inversión de Rs 10000. Esta ganancia es ganancia de capital .
Sin embargo, sus otros 11 amigos no pidieron dinero y siguieron invirtiendo. Después de 6 meses más, CA vendió una pequeña parte de la cartera y otorgó Rs 5000 cada uno a los 11 inversores como parte de las ganancias. Este pago se llama dividendo.
Por lo tanto, el fondo mutuo es una suma colectiva o fondo que es invertido por varias personas de ideas afines para su beneficio mutuo. Toda inversión es administrada por una persona inteligente que conoce el mercado. Él o ella cobra una tarifa anual por esta gestión y devuelve el dinero en su totalidad o en parte en cualquier momento según lo solicite el inversor.