¿Cómo funcionan los fondos mutuos?

Puedes encontrar mucha información aquí:

Inversores de fondos mutuos por primera vez, los NRI obtienen toda la información requerida aquí

Un fondo mutuo es un grupo de dinero de numerosos inversores que desean ahorrar y hacer crecer su dinero. Sin embargo, quieren invertir de tal manera que el dinero trabaje más para ellos. Por lo tanto, su dinero se agrupa y se administra profesionalmente. Ahora, esto requiere habilidades especializadas. Para hacer esto, algunas organizaciones crean esquemas de fondos mutuos que son administrados por administradores de fondos profesionales.

Entonces 3 aspectos importantes:

1. Las personas agrupan una pequeña cantidad de dinero juntos
2. El dinero es administrado por una empresa de gestión de activos.
3. Un administrador de fondos profesional administra el dinero.

Pero diferentes personas tienen un apetito de riesgo diferente, un horizonte temporal, por lo que las compañías de fondos mutuos tienen diferentes esquemas para satisfacer sus necesidades.

Tipos de fondos mutuos:

Predominantemente, hay dos clases de activos:

• Equidad: esto simplemente significa inversiones en el mercado de valores. Las acciones pueden dividirse aún más según el tamaño de la acción. Una empresa pequeña con una baja capitalización de mercado es acciones de pequeña capitalización. Una gran empresa como Infosys es de gran capitalización.
• Deuda o renta fija: esto es simplemente invertir en bonos emitidos por gobiernos o empresas. Se pueden subdividir en función del vencimiento de los bonos. Un bono cuyo vencimiento es de 10 años a partir de hoy son bonos de larga duración. Un bono cuyo vencimiento es dentro de un mes es más como un depósito fijo.
• Fondos híbridos o equilibrados: combinación de fondos de renta variable y de deuda. Si el componente de capital es> 65% de la cartera, su fondo orientado a capital, de lo contrario fondos híbridos orientados a deuda.

Según lo anterior, tenemos dos tipos de fondos mutuos, a saber, fondos mutuos de capital y fondos mutuos de deuda.

Ahora, el fondo mutuo de renta variable puede dividirse aún más en función de los sectores en los que invierten y también en función de la capitalización bursátil de las acciones. Entonces, los fondos mutuos de capital pueden ser:

• Diversifica los fondos de capital : invierta en acciones de todos los sectores.
• Fondos sectoriales y fondos temáticos: invierta en acciones de un sector o solo en algunos sectores. Los fondos temáticos invierten en acciones vinculadas a algún tema, como infra.

Según la capitalización de mercado de las acciones, los fondos mutuos pueden ser:

• Fondo de capitalización de pequeña capitalización: invertirá principalmente en empresas más pequeñas.
• Fondo de capitalización de gran capitalización: estos invertirán principalmente en compañías más grandes, como solo en acciones de, digamos, el índice NIFTY 50.
• Fondo de capitalización de capitalización múltiple: quién puede invertir en acciones de capitalización pequeña y grande en función de su punto de vista sobre las oportunidades.

Ahora en deuda, la clasificación podría basarse en la duración de los bonos (corta duración, larga duración o vencimiento fijo) o podría basarse en el tipo de emisores de los bonos (gobierno o empresas).

• Fondo de caja, fondos líquidos: fondo mutuo que invierte principalmente en instrumentos del mercado monetario como certificados de depósitos, letras del tesoro, papeles comerciales y depósitos a plazo.
• Fondos de bonos de larga duración: estos invertirán en bonos de mayor vencimiento.
• Fondos de bonos dinámicos: estos fondos tienen la flexibilidad de cambiar el vencimiento en función de dónde creen que pueden ganar más dinero.
• Planes de vencimiento fijo: aquí el vencimiento del esquema es fijo y los bonos se compran con el mismo vencimiento que el vencimiento del esquema propuesto. Entonces, tenemos 1 año de FMP, 3 años de FMP, etc.

Ahora, los fondos de deuda también se pueden clasificar según el tipo de emisores de deuda.

• Fondo de bonos del gobierno: donde la inversión es solo en los bonos emitidos por el gobierno. Estos fondos son más seguros ya que es poco probable que el gobierno vaya a la quiebra y al incumplimiento.
• Fondos de bonos corporativos: en estos fondos, la inversión se realiza en bonos emitidos por empresas. Normalmente, estos pueden ofrecer un mayor rendimiento, pero también tienen un riesgo de incumplimiento.

Impuestos

Todos tenemos vidas ocupadas llenas de nuestro trabajo, familia, salidas, desplazamientos diarios, etc. Para colmo, vivimos en una nación donde la educación financiera es bastante baja. Yo mismo no entendía demasiado bien los fondos mutuos hasta que hice mi MBA e incluso entonces no invertí en ellos un año en mi trabajo.

Mi punto es que no todos tenemos tiempo para seguir acciones y analizarlas y estudiarlas y discutirlas y luego invertir en ellas. (Por favor, perdona la pesadilla gramatical que es esa línea anterior)

Entonces, la solución a ese problema son los fondos mutuos.

Un fondo mutuo es solo un grupo de acciones puestas en un cubo. Un fondo podría estar invirtiendo en TCS, ITC, Britannia Industries Ltd., HUDCO, HDFC y Sun Pharma. Ha diversificado su cartera en las industrias de TI, FMCG, Infra, BFSI y Pharma. Por lo tanto, reducir el riesgo general.

La idea principal es no poner todos los huevos en una canasta. La composición de la canasta es el trabajo del administrador del fondo.

Una empresa de gestión de activos tiene gestores de fondos que tienen la responsabilidad total de decidir en qué acciones invertir, en qué proporción deben dividirse las industrias de inversión, cuándo vender una acción y cuándo comprar una. El desempeño de un fondo mutuo es su trabajo y, en promedio, hay alrededor de 5,000–6,000 millones de rupias en un fondo mutuo. Estos gestores de fondos tienen un equipo de investigadores con los que trabajan y ellos mismos tienen mucha experiencia.

Por lo tanto, es seguro asumir que no se meterán con su dinero.

El fondo mutuo es un vehículo de inversión para invertir en acciones y bonos. Los fondos mutuos agrupan el dinero de un gran número de inversores e invierten este dinero en valores tales como acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario y valores similares. Los fondos mutuos son administrados por administradores de fondos profesionales, que invierten el dinero del fondo en varios valores e intentan producir ganancias de capital para los inversores del fondo. Cada inversor tiene una participación en las ganancias o pérdidas del fondo. Invertir en un fondo mutuo es mucho más fácil que comprar o vender acciones y bonos individuales por su cuenta.

¿Quién regula los fondos mutuos?

Todos los fondos mutuos están registrados en SEBI (Securities and Exchange Board of India). SEBI formula políticas y regula los fondos mutuos para proteger los intereses de los inversores.

¿Quién administra los fondos mutuos?

Los fondos mutuos son administrados por una AMC (Asset Management Company). Un AMC es una compañía que invierte el dinero agrupado de sus clientes en valores como acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario y valores similares que coinciden con los objetivos financieros declarados. El AMC contrata a un administrador de fondos profesional, que compra y vende valores para lograr los objetivos del esquema de fondos mutuos.

Para obtener más información, lea mi artículo: ¿Qué son los fondos mutuos, los beneficios de invertir en fondos mutuos?

Antes de invertir en fondos mutuos, todos deben saber cómo funciona en realidad. Echar un vistazo:

¿Cómo se les paga a los asesores financieros con fondos mutuos?

Generalmente se pagan por dos factores.

1) Se les paga una parte del cargo de ventas (carga) que pagó cuando invirtió. Por ejemplo, si invirtió $ 100,000 en un fondo mutuo cargado con un cargo de ventas por adelantado del 3% ($ 3,000), el asesor que se lo vende generalmente obtendrá una parte de esto.

2) Además de esto, se les paga un rastro, que es una parte de los gastos operativos que el fondo tiene cada año, comúnmente conocido como Ratio de gastos o comisiones de 12b1.

Si está invirtiendo en un fondo mutuo, asegúrese de preguntar cuáles son los gastos y cuánto de ellos irán al asesor.

Si su “asesor financiero” es un corredor , la respuesta es sí. A los corredores se les pagan comisiones basadas en los productos que venden y, a menudo, se les incentiva a vender ciertos productos sobre otros.

Un asesor financiero fiduciario de pago no recibe comisiones ni compensaciones de terceros. Si su “asesor financiero” es un fiduciario, entonces no debe pagar ninguna carga de ventas ni recibir comisiones.

Déjame decirte en detalles: –

Dependiendo de la afiliación y licencia de la empresa de inversión, a un asesor financiero se le pagará una comisión o tarifa. Un corredor (opera bajo un estándar de idoneidad) recibirá una comisión, sin embargo, un asesor financiero de tarifa única (opera bajo un estándar fiduciario) cobrará una tarifa, pero no una comisión, que se revela en un contrato.

Además, dependiendo del tipo de clase de acciones de fondos mutuos (A, B o C), determinará los cargos y gastos de rescate. Aquí hay un desglose de cada clase:

• Acciones de Clase A : usted paga una comisión por adelantado al asesor financiero cuando compra el fondo mutuo (también conocido como “carga” o “cargo de ventas por adelantado”) y una tarifa más baja de 12b-1 (también conocida como “comercialización” y tarifa de distribución “).
• Acciones de Clase B : usted paga una comisión cuando vende el fondo mutuo (también conocido como “cargo de ventas de fondo”), un Cargo por ventas diferidas contingentes (CDSC) o un cargo por rescate y tarifas más altas de 12b-1. Algunos fondos renunciarán al cargo de ventas de fondo si lo ha tenido durante 5 años.
• Acciones de Clase C : no paga una comisión inicial, pero tiene un CDSC o un cargo por rescate durante al menos 1 año, y las tarifas se pagan una vez que se vende el fondo mutuo.

Tenga en cuenta que un asesor financiero afiliado a una empresa de inversión debe divulgar el reparto de ingresos o los pagos indirectos recibidos que pueden convertirse en un posible conflicto.

Debe pagar estas comisiones incluso si pierde fondos mutuos . La mayor parte de mi nuevo cliente se ha convertido en una víctima de la inversión de fondos mutuos. Por lo tanto, debe tener en cuenta esto, de lo contrario puede perder el dinero que tanto le costó ganar.

A varios Fiance Manager se les paga para anunciar fondos mutuos. Por lo tanto, sea consciente de ellos y use su propio sentido del juicio antes de invertir en cualquier fondo.

Antes de comprender cómo funcionan los fondos mutuos, comprendamos algunos términos básicos.

Todo el dinero acumulado por inversores como usted se llama fondo (Término técnico-Corpus). La organización que gestiona los fondos mutuos se llama fondo de inversión (Término técnico: empresa de gestión de activos). Cada casa de fondos tiene un administrador de fondos que toma decisiones sobre dónde invertir este fondo.

Los administradores de fondos pueden invertir este fondo en acciones, bonos, valores u otros instrumentos de inversión. Cuando la inversión genera ganancias, usted obtiene una parte de la misma y, por lo tanto, es el caso cuando genera pérdidas.

Cualquier ganancia o pérdida debe ser compartida por todos los inversores en proporción a sus inversiones.

El rendimiento de los fondos mutuos (ganancias / pérdidas) depende del mercado. Los fondos mutuos que tradicionalmente estaban en un segundo plano en lo que respecta a la clase media india se han puesto en primer plano en los últimos tiempos. Las razones son que ofrecen rendimientos más altos que los DF, un período de bloqueo más bajo, su exposición al mercado, su capacidad para vencer la inflación, etc.

Si planea invertir en fondos mutuos de ahorro de impuestos (ELSS), la siguiente infografía debería aclararle las cosas.

Otras lecturas:

• La respuesta de Ganesh Kumar a ¿Cómo puede describir / explicar los fondos mutuos de la manera más simple a una persona que no sabe nada sobre inversiones, etc.?
• La respuesta de Ganesh Kumar a ¿Cuáles son los mejores fondos mutuos para invertir en India?
• Planes de fondos mutuos de alto rendimiento en India: Lista de clasificación de fondos mutuos 2017
• Cómo elegir un fondo mutuo
• SIP Mutual Funds – Los mejores planes de inversión SIP, calculadora y beneficios
• Consejo de inversión

Los fondos mutuos invierten en una canasta de valores como acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario y otros activos y son una gran herramienta de inversión para las personas que no tienen el tiempo o el apetito para invertir directamente en acciones.

Son administrados por gestores de fondos que elaboran estrategias y toman decisiones, a cambio de lo cual usted proporciona un pequeño porcentaje como tarifa. Esto significa que hay un profesional financiero calificado cuyo trabajo está dedicado a administrar su dinero, y lo mejor para él es invertir ese dinero sabiamente.

En India, hay dos tipos de fondos mutuos: regular y directo. Son dos versiones del mismo fondo. En un fondo regular, la relación de gastos (dinero tomado de su inversión para cubrir los costos de mantenimiento del fondo) es mayor porque hay una comisión que se le paga a la persona que le vendió el fondo (su asesor financiero, un vendedor, gerente de banco, etc.). Por lo general, es una mejor idea ir con fondos directos.

Cuando elige los mejores fondos mutuos para invertir, es importante elegir tener claro qué tipo de fondos mutuos desea. Los fondos de inversión se clasifican según el tipo de activos en los que invierte el fondo. Por ejemplo, los fondos de inversión son esquemas de fondos de inversión, donde más del 65% de los fondos se invierten en acciones de empresas nacionales. Los fondos de deuda invierten en instrumentos de renta fija, como los bonos corporativos y gubernamentales, son opciones de inversión de menor riesgo para quienes buscan mejores tasas de interés que las cuentas de ahorro de sus bancos.

Para las personas más jóvenes con ingresos seguros que buscan ahorrar su dinero para el futuro, es bueno tener una mayor asignación de fondos de capital. Las personas que se acercan a la edad de jubilación que necesitarán ingresos líquidos en unos pocos años deberían comenzar a mover sus fondos a la categoría de deuda para protegerse de los riesgos a corto plazo del mercado de valores y tener efectivo disponible cuando lo necesiten.

Puede investigar en portales como MoneyControl y ValueResearch para elegir los mejores fondos en esas categorías. Mire qué tan grande es el tamaño de la cartera total (AUM – Activos bajo administración), así como por cuánto tiempo ha estado disponible el fondo y cuál ha sido su desempeño en los últimos años.

Para invertir directamente, puede hacerlo en portales gratuitos como MFUtilities, CAMS o Karvy, o hacerlo directamente en el sitio web de la casa de fondos, o invertir a través de una plataforma de inversión directa. Los fondos mutuos son una gran inversión si eliges evaluar cuidadosamente y periódicamente el rendimiento de tus fondos (ten cuidado con métricas como XIRR, y es bueno comparar el XIRR con un índice de referencia como el Sensex 200 durante el mismo período de tiempo para ver si a sus fondos les va mejor que al mercado). Siga y reequilibre su cartera para que la relación deuda: capital sea la misma a pesar del crecimiento a lo largo del tiempo.

El Reglamento SEBI (Fondo Mutuo) de 1996 , modificado hasta la fecha, define ” fondo mutuo” como “un fondo establecido en forma de un fideicomiso para recaudar fondos mediante la venta de unidades al público o una sección del público bajo uno o más esquemas para invertir en valores, incluidos instrumentos del mercado monetario o valores relacionados con el oro o activos inmobiliarios, etc.

El fondo mutuo es un vehículo para movilizar dinero de los inversores, para invertir en diferentes mercados y valores, adhiriéndose a los objetivos de inversión acordados, entre el fondo mutuo y los inversores. En otras palabras, a través de la inversión en un fondo mutuo, un inversor puede obtener acceso a mercados que de otro modo no estarían disponibles para ellos y los servicios profesionales de administración de fondos ofrecidos por una compañía de administración de activos.

Los esquemas de fondos mutuos anuncian su objetivo de inversión y buscan inversiones del inversionista. La inversión que realiza un inversor en un esquema se traduce en un cierto número de ‘Unidades’ en el esquema. Entonces, un inversionista en un esquema recibe unidades del esquema y no disfruta de la propiedad de los valores subyacentes.

En general, cada unidad tiene un valor nominal de Rs. 10. El número de unidades emitidas por un esquema multiplicado por su valor nominal (Rs. 10) es la capital del esquema.

Cuando un esquema se pone a disposición por primera vez para inversión, se llama ‘Oferta de nuevo fondo’ (NFO). Durante la NFO, los inversores tienen la oportunidad de comprar las unidades a su valor nominal. Después de la NFO, cuando compran un esquema, deben pagar un precio que esté vinculado a su NAV.

El proceso de valorar cada valor en la cartera de inversiones del esquema a su valor de mercado actual se llama ‘mark to market’, es decir, marcar los valores a su valor de mercado. ¿Por qué se hace esto? El NAV está destinado a reflejar el verdadero valor de cada unidad del esquema, porque los inversores compran o venden unidades sobre la base de la información contenida en el NAV. Si las inversiones no están marcadas para el mercado, la cartera de inversiones terminará siendo valorada al costo al que se compró cada valor.

El esquema genera ingresos por intereses o ingresos por dividendos por las inversiones que posee y también genera ganancias de capital o incurre en pérdidas de capital cuando vende inversiones. Las ganancias o pérdidas pertenecen a los inversores, es decir, a los tenedores de participaciones. Ni una entidad (AMC, Trust, RTA, Custodian, etc.) ni un individuo (Fiduciarios, Gestor de fondos, distribuidor, etc.) involucrados en el fondo mutuo en cualquier capacidad participa en las ganancias o pérdidas del esquema. A todos se les paga una tarifa o comisión por las contribuciones que hacen al lanzamiento, distribución y operación de los esquemas. Sin embargo, el inversor no soporta una pérdida superior a la cantidad invertida por él.

“Las inversiones de fondos mutuos están sujetas a riesgo de mercado. Lea detenidamente el documento de oferta antes de invertir “.

Nota: Esto es solo un resumen, por favor comente si necesita una comprensión profunda de la entidad o proceso asociado. Estaremos encantados de agregar aquí.

Leí este artículo en la web cuando estaba investigando sobre fondos mutuos por mi interés.

Aquí va,

¿Cómo funcionan los fondos mutuos?

RIEMANO MÁXIMO

2 de octubre de 2012

Salvar

Desea invertir su dinero, pero también quiere evitar los riesgos y las molestias asociadas con la selección de activos individuales. Los fondos mutuos brindan los beneficios de una cartera diversificada sin el tiempo necesario para administrarla.

Si nunca antes ha invertido en fondos mutuos, revisaremos algunos de los conceptos básicos que todo inversor debe saber.

¿Qué son exactamente los fondos mutuos?

Un fondo mutuo reúne dinero de un grupo de diferentes inversores para invertir en un gran grupo de activos. Algunos fondos mutuos se centran en una sola clase de activos, como acciones o bonos, mientras que otros invierten en una variedad.

A diferencia del mercado de valores, en el que los inversores compran acciones entre sí, las acciones de los fondos mutuos se compran directamente del fondo (o de un corredor que las compra directamente del fondo). Los fondos mutuos generalmente crearán nuevas acciones para ser vendidas a nuevos inversores; No hay una cantidad finita como con las existencias. Dado que compra acciones directamente del fondo mutuo, se pueden canjear y se pueden volver a vender al fondo en cualquier momento.

El costo de cada acción se calcula como el Valor liquidativo (NAV) del fondo por acción; los fondos pueden cobrar tarifas de compra adicionales, por lo tanto, pregúnteles de antemano. Cuando vuelve a vender sus acciones, el fondo le pagará el NAV por acción, menos las comisiones de reembolso.

Algunos fondos mutuos ofrecen múltiples clases de acciones, cada una de las cuales tiene diferentes estructuras de comisiones. Todas estas clases invertirán en la misma cartera de valores. Debe consultar con cada fondo mutuo los términos exactos de cada clase.

¿Cómo gano dinero de fondos mutuos?

Cuando invierte en un fondo mutuo, las distribuciones provienen de tres fuentes:

• Pagos divididos: cuando un fondo recibe dividendos o intereses sobre los valores de su cartera, distribuye una cantidad proporcional de esos ingresos a sus inversores.
• Ganancia de capital: cuando un fondo vende un valor que ha subido de precio, esta es una ganancia de capital. Cuando un fondo vende un valor que ha bajado de precio, se trata de una pérdida de capital. La mayoría de los fondos distribuyen cualquier ganancia neta de capital a los inversores anualmente.
• Valor liquidativo: cuando aumenta el valor liquidativo de un fondo, aumenta el valor de sus acciones. Esto es similar a cuando aumenta el precio de una acción; no recibe distribuciones inmediatas, pero el valor de su inversión es mayor y habrá ganado dinero si decide venderlo.

Al comprar acciones en un fondo mutuo, puede elegir recibir sus distribuciones directamente o reinvertirlas en el fondo.

Fotos y fuente de información – ¿Cómo funcionan los fondos mutuos? – NerdWallet

-Prasad Akki

Tomemos un ejemplo de la vida real.

Considere el fondo mutuo como una canasta de verduras. Entonces tendrás

1. Propietario de la cesta – Gestor del fondo
2. Diferentes tipos de verduras: instrumentos de inversión como acciones, capital, productos básicos y muchos más, etc.
3. Consumidor: personas que invierten en MF.

En lugar de ir al mercado y comprar verduras, contrata a una persona que es buena en eso.

Entonces, usted invierte en fondos y eso es administrado por un administrador de fondos que es bueno en eso.

Luego vienen sus ganancias, a medida que obtiene verduras frescas, obtiene ganancias.

Esto lo hace el administrador de fondos invirtiendo su dinero en diferentes acciones y otros instrumentos para obtener mejores retornos. El administrador de fondos juega un papel vital. Toma decisiones regularmente para asegurarse de que obtenga verduras frescas cambiando con las tendencias del mercado.

Espero que entiendas lo básico.

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Bueno, para ser precisos, los fondos mutuos básicamente agrupan la inversión de sus accionistas y los invierten en una variedad de valores que dependen del objetivo del fondo. Los fondos de inversión no se negocian en un mercado abierto como las acciones y los precios de los fondos de inversión se calculan al final de cada día de negociación. El precio de un fondo mutuo se llama Valor liquidativo. Dado que el NAV de los fondos mutuos se calcula solo una vez al día, los fondos mutuos no pueden negociarse varias veces durante el día como acciones.

Usted deposita su dinero en un fondo mutuo comprando acciones o unidades del fondo. Cuanto más invierte la gente, el fondo emite nuevas acciones o unidades. La inversión en fondos mutuos es administrada por un administrador de cartera. Deciden cuándo comprar y vender inversiones de acuerdo con el objetivo de inversión del fondo.

Además, un fondo mutuo se enfoca en tipos específicos de inversiones, como bonos del gobierno, acciones de grandes compañías o acciones de ciertos países. En la India, los fondos mutuos están regulados por la Junta de Valores e Intercambio de la India. Y, para comenzar una inversión de fondos mutuos, primero debe abrir una cuenta demat y comercial.

Entonces, para aquellos que buscan invertir en fondos mutuos en línea, ¡opten por DSP!

Cuando piensa en invertir en el Mercado de Valores, intenta investigar y encontrar la mejor compañía de acuerdo con su perfil de riesgo, horizonte de inversión y objetivo. Para hacerlo, verifica los balances de la compañía, el crecimiento de los ingresos actuales y proyectados, el margen de ganancias, los objetivos futuros, la relación P / E, su respuesta a las bajas del mercado, etc., y obtiene un stock perfecto en el que podría invertir. Ahora, realiza el mismo procedimiento para construir su cartera (agregando más empresas en las que invierta). La tarea aún no ha terminado después de haber invertido, ¡necesita seguir continuamente lo que está sucediendo en todas esas compañías para no perder todas las ganancias que obtuvo, digamos en el último año, en un santiamén!

¡Ahora, imagine que ha contratado a un profesional, que tiene años de experiencia en hacer exactamente lo mismo, para usted mismo que cuidará su cartera! Aquí es donde entran en juego los fondos mutuos. Según Economic Times, ” un fondo mutuo es un esquema de inversión administrado profesionalmente, generalmente administrado por una compañía de administración de activos que reúne a un grupo de personas e invierte su dinero en acciones, bonos y otros valores”.

Entonces, como se señala correctamente en una de las respuestas, los fondos mutuos son una canasta de acciones, productos básicos, bonos, etc. y el poder de qué agregar o quitar de la canasta se le da al Administrador del Fondo. El trabajo del administrador del Fondo es realizar un seguimiento de los indicadores del mercado para garantizar que usted invierta en el lugar correcto.

Por supuesto, esta forma conveniente de invertir de una manera un poco más despreocupada tiene un costo. Ese costo es lo que se conoce como la relación de gastos . Por lo tanto, cuando invierte una cantidad particular en un fondo mutuo, un porcentaje se destina a la Compañía de Gestión de Activos (AMC).

Tenga cuidado con la causa de la ” carga de salida “. Muchos fondos mutuos cobran una cantidad especificada previamente si desea retirar sus inversiones antes de un período de tiempo estipulado, generalmente, 6 meses o un año.

Gracias.

Espero que haya ayudado.

Los fondos mutuos son una gran herramienta de inversión para las personas que no tienen el tiempo o el apetito para invertir directamente en acciones. Los fondos mutuos invierten en una canasta de valores como acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario y otros activos. Son administrados por gestores de fondos que elaboran estrategias y toman decisiones, a cambio de lo cual usted proporciona un pequeño porcentaje como tarifa. Esto significa que hay un profesional financiero calificado cuyo trabajo está dedicado a administrar su dinero, y lo mejor para él es invertir ese dinero sabiamente.

Cuando elige los mejores fondos mutuos para invertir, es importante elegir tener claro qué tipo de fondos mutuos desea. Los fondos de inversión se clasifican según el tipo de activos en los que invierte el fondo. Por ejemplo, los fondos de inversión son esquemas de fondos de inversión, donde más del 65% de los fondos se invierten en acciones de empresas nacionales. Los fondos de deuda invierten en instrumentos de renta fija, como los bonos corporativos y gubernamentales, son opciones de inversión de menor riesgo para quienes buscan mejores tasas de interés que las cuentas de ahorro de sus bancos.

Para las personas más jóvenes con ingresos seguros que buscan ahorrar su dinero para el futuro, es bueno tener una mayor asignación de fondos de capital. Las personas que se acercan a la edad de jubilación que necesitarán ingresos líquidos en unos pocos años deberían comenzar a mover sus fondos a la categoría de deuda para protegerse de los riesgos a corto plazo del mercado de valores y tener efectivo disponible cuando lo necesiten.

Puede investigar en portales como MoneyControl y ValueResearch para elegir los mejores fondos en esas categorías. Mire qué tan grande es el tamaño de la cartera total (AUM – Activos bajo administración), así como por cuánto tiempo ha estado disponible el fondo y cuál ha sido su desempeño en los últimos años.

Para invertir directamente, puede hacerlo en portales gratuitos como MFUtilities, CAMS o Karvy, o hacerlo directamente en el sitio web de la casa de fondos. Los fondos mutuos son una gran inversión si elige cuidadosamente y evalúa periódicamente el rendimiento de sus fondos (tenga cuidado para métricas como XIRR, y es bueno comparar el XIRR con un índice de referencia como el Sensex 200 durante el mismo período de tiempo para ver si sus fondos funcionan mejor que el mercado). Siga reequilibrando su cartera para que la relación deuda: capital sea la misma a pesar del crecimiento a lo largo del tiempo.

Los fondos mutuos son fondos comunes que transportan más acciones en una sola canasta. Por ejemplo, si desea invertir en el mercado de valores, con el fin de obtener buenos rendimientos, elegirá ciertas acciones que conforman su cartera. Por lo tanto, los fondos mutuos vienen con una cartera incorporada del tipo de acciones en las que desea invertir. Los fondos mutuos funcionan de la misma manera que las acciones, pero la diferencia es que contiene acciones baratas y costosas.

Por ejemplo, si desea comprar acciones de maruti suzuki pero el precio de las acciones de maruti suzuki ahora es de 7906. Por lo tanto, para una persona que busca invertir en una empresa de este tipo y quiere comenzar con 500 rupias, no puede comprar esta acción, pero en fondos mutuos puede , porque el administrador de fondos obtiene dinero para invertir de muchas personas, por lo que pueden comprar fácilmente dicha acción, manteniendo sus 500 también como una participación de 7906. Por lo tanto, su dinero también aumenta o disminuye según las acciones de Maruti Suzuki.
Entonces, los fondos mutuos le dan la libertad de invertir en grandes empresas con Rs de hasta 500.
Según el comercio diario, el valor liquidativo (NAV), es decir, el valor liquidativo del fondo se calcula, lo que resulta en un aumento o disminución de su inversión.

El fondo mutuo es un acuerdo que reúne dinero de varios inversores para desplegarlo en valores rentables en el mercado de capitales y dinero. Cada fondo mutuo es administrado por un administrador de fondos con experiencia en el dominio de la administración de fondos.

Por lo general, invierte su dinero en una variedad de valores / clases de activos en una proporción específica que se conoce como asignación de activos. El tipo de seguridad / clase de activo elegido depende del objetivo de inversión del fondo.

La razón detrás de la inversión en fondos mutuos es obtener exposición a una amplia gama de clases / valores de activos mediante el uso de un monto de inversión nominal. Por lo general, una cartera de fondos mutuos constaría de entre 30 y 40 tipos diferentes de valores propiedad del administrador del fondo. Se conoce como diversificación.

La diversificación tiene como objetivo distribuir el riesgo de perder dinero entre los valores. Si el precio de uno baja, los otros valores mantendrán los rendimientos en línea con las expectativas.

De forma independiente, si desea ser propietario de esos valores incursionando directamente en el mercado de capitales, puede requerir una suma de dinero sustancialmente grande. Sin embargo, puede beneficiarse de dicha diversificación con un pequeño SIP mensual de 500 rupias.

En SIP o Plan de inversión sistemática, un porcentaje particular del saldo de su cuenta bancaria de ahorro se transfiere a dicho esquema de fondos mutuos bajo un mandato dado por usted a su banco.

SIP ha sido una forma prudente de obtener el beneficio del costo promedio de la rupia y el poder de capitalización en fondos mutuos.

Entonces, a cambio del monto invertido, el administrador del fondo le asigna un número específico de unidad de fondos mutuos. Las unidades se valoran al NAV (Valor liquidativo), que es el valor residual de los activos del fondo después de deducir los gastos y pasivos del fondo.

El NAV sigue cambiando diariamente dependiendo del movimiento de precios del activo subyacente. El activo puede ser acciones, deuda o ambos, dependiendo del tipo de fondo mutuo.

Para saber más sobre fondos mutuos, visite

Guía para principiantes para invertir en fondos mutuos – Mymoneysage Blog

Para invertir en planes directos de fondos mutuos de alto rendimiento y bajo costo, visite

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Tomemos un ejemplo simple.

Digamos que es el comienzo de 2016, y solo tienes Rs. 1000 para invertir y ha elegido invertir en, por ejemplo, HDFC Bank.

Pero descubres que cada acción de HDFC Bank cuesta Rs. 1500 .

Te quedas ahí decepcionado.
Debe haber una mejor manera.

Ahi esta.

Ahora ves 5 inversores más como tú, cada uno dispuesto a invertir Rs. 1000

El grupo ahora es Rs. 1000 x 6 = Rs. 6000 . Este grupo es un fondo mutuo.
Este grupo ahora puede permitirse comprar 4 unidades / acciones ( 6000 ÷ 1500 ) de HDFC Bank.

Cada uno de ustedes ahora posee (4 unidades / 6) 0.66667 unidades

Ahora digamos que en un año (2017), HDFC Bank crece en un 20% .

El valor de cada unidad aumenta en la misma tasa de crecimiento.

El valor de cada unidad ahora ha crecido de Rs. 1500 hace un año a Rs. 1800 (120% de 1500) ahora.

Como cada uno de ustedes posee 0.66667 (1 unidad cuesta 1500 rupias, por lo que para 1000 rupias obtiene 1000/1500), su inversión ahora ha crecido a 0.66667 x 1800 = Rs. 1200

Su inversión también ha crecido a un crecimiento proporcional del 20% de Rs. 1000 a Rs. 1200

No solo el tuyo, también tus otros 5 amigos inversores.

No tomo un caso diferente en el que 4 de sus amigos inversores se juntaron en Rs. 900 cada uno y otro inversor en Rs. 1500.

Entonces, en 2016, 5 de ustedes invirtieron Rs. 900 x 5 = Rs. 4500 y el otro inversor ponen en Rs. 1500 .

Compra 4 unidades de HDFC Bank. Los 5 de ustedes que invirtieron Rs. 900 obtienen 0.6 (900/1500) unidades cada una mientras que el otro inversionista obtiene 1 unidad .

En 2017, el precio de la unidad como en el ejemplo anterior aumenta al 20% de 1500 a 1800 .

Todos ustedes que poseen 0.6 unidades ahora tienen sus retornos a 0.6 x 1800 = Rs. 1080 y su otro amigo ha visto crecer su inversión a 1 x 1800 = Rs. 1800 .

Por lo tanto, el crecimiento o la depreciación de un esquema se refleja directamente en las unidades que posee de ese esquema.

El precio de la unidad se denomina Valor liquidativo o NAV .

Espero no haber complicado demasiado las cosas.

Saludos y buena suerte!

PD: Recuerde invertir en fondos mutuos directos en lugar de regulares para evitar que las comisiones anuales afecten sus ganancias. Investiga un poco sobre esto.

Puede verificar cuánto pueden sumar estas comisiones anuales “pequeñas” utilizando la Calculadora de ganancias claras en Clearfunds.

Este no es un término nuevo para la mayoría de las personas que desean que su dinero trabaje en su nombre aumentando el monto de la inversión.

Los fondos mutuos son los esquemas de inversión administrados por los profesionales. El monto de los fondos mutuos se invierte en varios valores, acciones y bonos. Los fondos son administrados por las Empresas de Gestión de Activos (AMC) que invierten el monto en su Cartera.

Portfolio es una lista en la que las empresas de gestión de activos (AMC) enumeran muchos esquemas.

El gestor del fondo desempeña un papel importante al tomar decisiones sobre inversiones estratégicas. Los administradores de fondos asignan cierta cantidad de dinero en el patrimonio y algunos en deuda (llamado como fondo equilibrado) para minimizar el riesgo ya que el capital tiene más riesgo que la deuda.

Las tendencias emergentes de los inversores para invertir en esquemas de fondos mutuos han crecido a una tasa del 300% en solo cinco años. desde 6,81,713 millones de rupias (en rupias) hasta 16,81,713 millones de rupias (en rupias)

Inversores: aquellos que invierten a largo plazo o con fines de reinversión.

Comerciantes: aquellos que compran y venden sustancialmente acciones en el mercado de acuerdo con la fluctuación del mercado.

Los fondos mutuos dan un comienzo a las personas que desean invertir con la pequeña cantidad y para cuando obtienen conocimiento sobre los fondos pueden pasar a la autoinversión en el mercado.

El riesgo implica en fondos mutuos:

“Tomar riesgos es la mejor manera de aprender algo en la vida”, también lo son los inversores que ponen su dinero en el mercado de valores. En el caso de los fondos mutuos, el riesgo involucrado es muy bajo. Invertir después del gasto es el mejor plan que un individuo puede tomar comprando los esquemas de fondos mutuos.

Para invertir en los fondos mutuos, debe abrir una cuenta de Demat, una cuenta de negociación en línea (registra su transacción) por parte de los bancos.

Gracias por invertir tu tiempo.

MF funciona de manera similar a la acción y su movimiento de precios depende totalmente del mercado. En fondos mutuos, usted tendría un administrador de fondos para administrar su dinero adecuadamente. Además, si permanece con el fondo durante más de un año, le cobrarían impuestos y tampoco cargos del administrador del fondo, que generalmente es de alrededor del 1%.

El valor liquidativo del fondo mutuo se actualiza después del cierre del mercado.

Los fondos de inversión están sujetos a riesgos de mercado. Por favor lea el documento de oferta cuidadosamente antes de invertir.

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En términos simples, los fondos mutuos se agrupan en la inversión de sus accionistas y los invierten en una variedad de valores dependiendo de las metas u objetivos del esquema. El fondo mutuo se está convirtiendo en una de las opciones preferidas por los inversores en India, ya que ofrece diversificación automática, liquidez y gestión profesional.

Dependiendo del objetivo de inversión del inversor, el fondo mutuo se puede clasificar como: esquemas de crecimiento o capital, esquemas de ingresos o deudas, fondos equilibrados y esquemas de mercado monetario o líquidos. Dependiendo del período de tiempo de la inversión, los fondos mutuos se pueden clasificar como fondos mutuos a corto, mediano y largo plazo.

Para asesoramiento personal sobre inversiones, puede escribirme en [correo electrónico protegido]

Un fondo mutuo es un esquema de inversión administrado profesionalmente , generalmente administrado por una compañía de administración de activos que reúne a un grupo de personas e invierte su dinero en acciones, bonos y otros valores. Vamos a entender a través del siguiente diagrama

La cartera de fondos mutuos (caja) es administrada por los gestores de fondos de las empresas de gestión de activos (AMC). Toman dinero de personas como nosotros (dispuestos a invertir) y dan unidades de fondos mutuos, más unidades más altas son los retornos.

Estas empresas administran profesionalmente la cartera invirtiendo en valores, acciones, bonos, etc. y obtienen ganancias. Mantienen su comisión y comparten las ganancias del resto en proporción al número de unidades MF que tenemos. Cada cartera se gestiona por un límite de tiempo al final le entregamos nuestras unidades a AMC y nos devuelven nuestro dinero con intereses. Si retiramos antes del límite de tiempo, deducirán una cantidad tal como Fix Deposit se llama Load Exit.

Portafolio Naturaleza:

Las acciones de tipo de capital solo están en cartera

Tipo de deuda: solo los bonos están en cartera

Growth Fund- 80 (Equity): 20 (Bond)

Balance Fund- 50 (Equity): 50 (Bond)

Ingresos- 20 (bono): 80 (patrimonio)

La relación anterior depende del apetito de riesgo del inversor.