Primero, comprendamos cómo se creó en la India el mito del dinero negro del billón de dólares.
One R Vaidyanathan, profesor de finanzas en el Indian Institute of Management, Bangalore, y un profesorado visitante en Manchester Business School dieron una conferencia en agosto de 2010 sobre el tema ” El dinero negro en la economía india “. En esta conferencia, afirmó que el dinero negro indio por valor de 1,4 billones de dólares estadounidenses (más de Rs 70 lakh crore) sobre el producto interno bruto de la India de Rs 43 lakh crore para 2007-08 – fue depositado en varios paraísos fiscales extranjeros. [1] No hubo evidencias de apoyo para su reclamo, pero muchos indios y la mayoría de los partidos políticos lo consideraron cierto.
El hecho es que nadie sabe con certeza la cantidad de dinero negro que los indios depositan en bancos extranjeros. Sin embargo, los resultados preliminares, incluidos los documentos proporcionados por la Asociación de Banqueros de Suiza y el Gobierno de Suiza, revelan que estos reclamos exagerados son falsos y fabricados, y el monto total que los ciudadanos de India tienen en todas las cuentas bancarias suizas es de aproximadamente US $ 2 mil millones o aproximadamente 13,600 millones de rupias . [2] Por lo tanto, el dinero negro en el banco suizo tiene que ser mucho más bajo que esta cantidad ya que todo el dinero depositado en bancos extranjeros no puede ser dinero negro.
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Es casi imposible averiguar la cantidad exacta de dinero negro depositado en países extranjeros ya que las agencias indias no tienen poder ni acceso a documentos originales relevantes de esos condados. Como no tiene los datos confiables, no tiene sentido especular sobre la cifra.
Sin embargo, el gobierno de Narendra Modi ha hecho todo lo posible para recuperar el dinero negro depositado en países extranjeros en la India. Estos pasos incluyen: –
- Constitución del Equipo de Investigación Especial (SIT) sobre dinero negro bajo la presidencia y vicepresidencia de dos ex jueces de la Suprema Corte Suprema,
- Promulgación de una ley integral : ” El dinero negro (ingresos y activos extranjeros no revelados) y la Ley de imposición de impuestos, 2015″ para tratar específicamente con el dinero negro escondido en el extranjero,
- Constitución del Grupo de Agencias Múltiples (MAG) formado por funcionarios de la Junta Central de Impuestos Directos (CBDT), el Banco de la Reserva de la India (RBI), la Dirección de Ejecución (ED) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para la investigación de revelaciones en filtraciones de papel de Panamá ,
- Comprometerse de manera proactiva con gobiernos extranjeros con miras a facilitar y mejorar el intercambio de información en virtud de los acuerdos de evitación de doble imposición (DTAA) / acuerdos de intercambio de información fiscal (TIEA) / convenios multilaterales,
- Promover de manera proactiva los esfuerzos mundiales para combatir la evasión fiscal / el dinero negro , entre otras cosas, uniéndose al Acuerdo de Autoridad Competente Multilateral con respecto al Intercambio Automático de Información (AEOI) y teniendo un acuerdo de intercambio de información con EE. UU. En virtud de su Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA),
- La renegociación de DTAA con otros países para llevar el Artículo sobre Intercambio de Información a Normas Internacionales y expandir la red de tratados de la India mediante la firma de nuevos DTAA y TIEA con muchas jurisdicciones para facilitar el intercambio de información y brindar transparencia,
- Permitir el embargo y la confiscación de bienes equivalentes en valor dentro del país donde los bienes / productos del delito son tomados o retenidos fuera del país modificando la Ley de Prevención de Blanqueo de Dinero, 2002 a través de la Ley de Finanzas, 2015,
- Promulgación de la Ley de modificación de transacciones (prohibición) de Benami , 2016 para modificar la Ley de transacciones (prohibición) de Benami, 1988 con el fin de, entre otras cosas, permitir la confiscación de bienes de Benami y el enjuiciamiento de benamidar y el propietario beneficiario,
- Inicio del ‘Proyecto Insight’ basado en tecnología de la información para fortalecer el enfoque no intrusivo e impulsado por la información para mejorar el cumplimiento tributario, y
- Lanzamiento de ‘Operation Clean Money’ el 31 de enero de 2017 para la recopilación, recopilación y análisis de información sobre transacciones en efectivo, uso extensivo de tecnología de la información y herramientas de análisis de datos para la identificación de casos de alto riesgo, verificación electrónica expedita de casos sospechosos y acciones de aplicación en casos apropiados, que incluyen búsquedas, encuestas, consultas, evaluación de ingresos, recaudación de impuestos, sanciones, etc. y presentación de quejas de enjuiciamiento en tribunales penales, cuando corresponda [3].
Por lo tanto, no se puede negar que el gobierno de Modi ha emprendido esfuerzos sinceros para abordar el problema del dinero negro y los resultados llegarán a tiempo, no de la noche a la mañana como muchos esperan, ya que muchos problemas legales involucrados deben abordarse adecuadamente.
Notas al pie
[1] Prof. R Vaidyanathan, Estima el dinero negro indio en $ 1.4 trillones
[2] Dinero negro indio – Wikipedia
[3] Medidas tomadas por el gobierno para frenar la generación de dinero negro