¿Cuál es la mejor opción de fondos mutuos SIP para un rendimiento del 10% al 15% durante el período de 1 año considerando un riesgo moderado?

Hola, puedes elegir la combinación de lo siguiente:

  1. Deuda a corto plazo: estos resultados han arrojado rendimientos en el rango de 9 a 10% anual en los últimos 3 años. Si visita Moneyaari, encontrará que las oportunidades de HDFC a mediano plazo son Moneyaari clasificado 1 fondo en esta categoría.
  2. Deuda a largo plazo: esto es más riesgoso en comparación con la deuda a corto plazo, ya que estos invierten en bonos a largo plazo. Por lo tanto, son vulnerables al riesgo de tasa de interés. Moneyaari ha clasificado a ICICI Prudential Long Term como el mejor fondo que ha generado un 13% anual en los últimos 3 años.
  3. Balance de fondos: estos invierten aprox. 65% en deuda y saldo en renta variable. El componente de equidad lo hace más riesgoso. Los principales fondos en esta categoría han entregado un 17% anual en los últimos 3 años.

Tenga en cuenta que los rendimientos de estos productos de deuda se clasificarán como ganancias de capital a corto plazo cuando se retiren antes de 3 años. Por lo tanto, estos serán gravados según sus tasas de impuesto sobre la renta aplicables. Entonces, para un 10% de declaraciones de impuestos posteriores, debe apuntar a aprox. 14% anual como declaración antes de impuestos.

Le felicito por las expectativas realistas que tiene en términos de rendimiento que espera de sus inversiones. Los rendimientos del 10 al 15% son algo que definitivamente puede esperar del mercado de valores. Sin embargo, la palabra clave aquí es que puede esperar tales retornos “a largo plazo”.

Un año es un período demasiado corto para garantizar cualquier retorno del mercado. Para darle un ejemplo, considere el año 2008, el mercado bajó un 50% (Nifty fue ~ 6000 en enero y terminó en ~ 3000 en diciembre). En ese año, es casi imposible obtener incluso un 10% de retorno de su inversión. Hoy en 2017, el Nifty está en ~ 10100. Eso es un retorno del 230% (~ 14% CAGR) de diciembre de 2008 en menos de 10 años.

Esto es una bendición para los mercados bursátiles. En el corto plazo, incluso si usted es un selector de acciones de estrellas de rock, literalmente no hay garantía de que realice devoluciones. Sin embargo, a la larga, si invierte diligentemente, existe una muy alta probabilidad de que obtenga un rendimiento del 12 al 15%.

Por lo tanto, si solo está buscando invertir durante un año y necesitaría su capital al final del año, es mejor que conserve el dinero en FD o compre algunos bonos libres de impuestos.

Pero si su horizonte de inversión es de más de 5 años y sus objetivos son obtener rendimientos del 10 al 15%, continúe e invierta en algunos de los fondos de capital de gran capitalización. Hay bastantes de ellos de grandes AMC confiables como SBI, Axis Bank, Kotak, Motilal Oswal, etc.

El período de 1 año no es un buen período para invertir en fondos de capital, ya que será demasiado arriesgado. Además, desea invertir a través de SIP.

La cantidad SIP del mes 1 puede obtener buenos rendimientos en el 12 ° mes, sin embargo, la cantidad SIP de los 10 ° 11 ° y 12 ° meses necesita tiempo para realizar sus devoluciones.

Por lo tanto, si tiene un período de tiempo muy corto de 1 a 2 años, invierta en fondos de deuda pura o en Bank RD.

deberías ir con estos

Kotak Select Focus Growth >>>>> 1,600

HDFC Crecimiento de oportunidades a mediano plazo >>>>>>> 1,200

ICICI Prudential Short Term Growth >>>>>>>> 1,200

necesita esta cantidad en los fondos como SIP mensual

monto total invertido en 10 años >>>> 4,80,000

Monto objetivo 8,87,800 en 10 años

Perfil de riesgo >>>> 40% de capital y 60% de deuda

Esta es una cartera de saldo.

Se crea una cartera equilibrada en función de su edad, etapa de vida, perfil de riesgo, duración de la meta y, lo más importante, las condiciones actuales del mercado. Observaremos su cartera y sugeriremos cambios a medida que cambien las condiciones del mercado. Su inversión mensual se mantiene constante.

La inversión en fondos mutuos de capital es aconsejable solo si el horizonte de inversión es de 4 a 5 años como mínimo. A corto plazo, las posibilidades de perder son mayores.

Para un período de corto plazo de 1 año, los fondos de deuda serán una opción menos riesgosa.

Los siguientes enlaces de blog pueden ser útiles para usted.

¿Cómo funciona el fondo mutuo SIP?

Cómo seleccionar el fondo mutuo correcto

Mitos y hechos comunes sobre fondos mutuos

Sí, da tantos retornos, pero 1 año es un período comparativamente más corto.

Si absolutamente necesita fondos al final de 1 año, hágalo por 100 perc, divida entre fondos de capital y deudas o elija fondos híbridos.

Los analistas esperan un punto de referencia: Nifty en 11500 en los próximos 18 meses, aunque no puede garantizarlo.

Supongo que habla de fondos mutuos de capital …

No debe comenzar un SIP en fondos mutuos con un marco de tiempo de solo 1 año.

Debe tener una visión a más largo plazo mientras busca comenzar un SIP. Cuanto más largo sea el horizonte de tiempo, más posibilidades tendrá de obtener mayores ganancias.

Puede considerar un fondo de deuda ya que 1 año es un período corto para fondos de capital. Dentro de los fondos de deuda, algunos fondos a corto plazo pueden obtener alrededor del 9%, mientras que los fondos de bonos dinámicos pueden proporcionar un poco más, aunque con un mayor riesgo.

Puede consultar estos dos fondos: uno con riesgo moderado a alto y otro con riesgo bajo.

ICICI Prudential Long Term Plan que tiene un historial de aproximadamente 13% de rendimiento

Birla Sun Life a corto plazo, que es aproximadamente el 9%

Debe consultar a su asesor para determinar qué fondo (s) se ajustan a su perfil de riesgo y también tener en cuenta que los rendimientos pasados ​​podrían no lograrse en el futuro.

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