Fondos mutuos, es una opción popular de una inversión, hoy. Debido a sus ventajas, se convierte en una opción bastante preferible en la cartera de inversiones de todos. Las principales ventajas de los fondos mutuos son:
Ventajas
A ) Gestión profesional : los fondos mutuos ofrecen los servicios de gestores de fondos experimentados y capacitados y un equipo de investigadores que eligen, analizan y seleccionan las empresas para invertir de acuerdo con los objetivos de los esquemas.
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B ) Diversificación : diversificación significa reducir el riesgo no sistemático mediante la inversión en diversos tipos de activos. Este es uno de los principales beneficios del fondo mutuo debido a que la mayoría de los inversores prefieren invertir en fondos mutuos sobre el mercado de valores.
C) Control de riesgos : la diversificación en fondos mutuos automáticamente ayuda a controlar el riesgo.
D) Ganancias decentes – Ganar es el propósito más básico de invertir. Los fondos mutuos ofrecen ganancias decentes con bajo riesgo en comparación con la inversión directa en el mercado de valores.
E) Bajo costo : los costos de inversión de fondos mutuos son más bajos que invertir directamente en el mercado. Como la inversión en el mercado de acciones viene con corretaje y otras tarifas. Es conveniente y fácil invertir en fondos mutuos.
F) Liquidez : los inversores pueden convertir fácilmente su inversión en efectivo vendiendo unidades para financiar. Es muy fácil y simple.
G) Flexibilidad: el fondo mutuo ofrece una variedad de esquemas y también ofrece una manera fácil de pasar de un esquema a otro. Esta flexibilidad la hace una opción de inversión más atractiva. Con opciones como el plan de inversión regular, los inversores del plan de retiro regular pueden invertir o retirar el monto regularmente según su elección.
H ) Beneficio fiscal : los fondos mutuos también ofrecen beneficios fiscales. Muchas casas de fondos ofrecen el esquema que otorga el beneficio de deducción de impuestos u / s 80 c de ley. Este esquema es con un período de bloqueo de 3 años.
I) Otros: también hay otros beneficios de los fondos mutuos como
-Transparencia
-Asequible
-Bien Regulado
Desventajas
Con muchas de las ventajas anteriores, los fondos mutuos también tienen algunas limitaciones como
A ) Sin rendimientos fijos / garantizados : los fondos mutuos ofrecen rendimientos superiores a los depósitos y bonos, pero sus rendimientos no son garantizados ni fijos. La mayor inversión del fondo mutuo es en el mercado de valores, que es altamente volátil y si el mercado baja, los rendimientos también lo harán y viceversa.
B) Costos : los fondos mutuos ofrecen servicios de gestión profesional que vienen con sus costos (honorarios). Seguramente es menor que la inversión directa en el mercado, pero a veces en el caso de vender inversiones en el mercado descendente, este costo puede reducir las ganancias.
C) Demasiados fondos : hay una “n” cantidad de esquemas de fondos mutuos disponibles en el mercado. Crea mucha confusión en la mente de los inversores al elegir el esquema.
D ) Sin control sobre la cartera : los inversores que invierten su dinero en fondos mutuos no tienen control sobre dónde y cuánto invertir en acciones.
E) Otros : existen algunas otras desventajas, como la diversificación de la cartera, los impuestos a las ganancias de capital, la liquidez, la falta de carteras personalizadas, etc.
Fuente: Libro “Asuntos de fondos” sobre inversiones
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