¿Cuánto rendimiento debería obtener invirtiendo una suma global de 100,000 por 20 años en un fondo mutuo?

El rendimiento que gana al invertir en un fondo mutuo depende en gran medida del tipo de activos que posee el fondo.

La mayoría de los fondos mutuos invierten en dos tipos de activos: deuda y patrimonio. La deuda es menos volátil pero también devuelve menos. Las acciones son más volátiles a corto plazo, pero también retornan más a largo plazo. Aquí hay un gráfico que muestra el rendimiento relativo de varios tipos de fondos mutuos, tanto de deuda como de capital, en comparación con las cuentas de los bancos de ahorro en los últimos diez años.

Puede ver este video para comprender la diferencia entre los fondos de deuda y de capital.

Como muestra el video, los fondos mutuos se clasifican según los tipos de deuda o patrimonio que poseen. Tienen características de riesgo y rendimiento muy diferentes y, por lo tanto, su elección de fondo dependerá de cuánto riesgo se sienta cómodo asumiendo.

Veamos aproximadamente dónde podría estar su inversión después de 20 años, si invierte Rs. 1 lakh en diferentes tipos de fondos

El fondo de Small Cap Equity parece la opción más atractiva porque tiene los rendimientos potenciales más altos al final de su período de inversión, pero tenga en cuenta que los fondos de pequeña capitalización son extremadamente volátiles. Por ejemplo, perdieron casi el 70% en valor durante un período de un año (2008-09). Por supuesto, más tarde también se recuperaron, en el transcurso de los próximos años.

La mejor opción para la mayoría de los inversores suele ser una combinación de múltiples fondos mutuos. Puede visitar mi sitio web, Savvy, y obtener una recomendación personalizada gratuita para una cartera que le recomendamos, teniendo en cuenta sus objetivos de creación de riqueza y su apetito de riesgo. Allí también puede consultar otras carteras con diferentes combinaciones de fondos de deuda y capital y ver su rendimiento esperado pasado y futuro.

Depende de qué tipo de fondo mutuo sea. Aquí hay una publicación muy relacionada que habla sobre la verdad sobre los rendimientos del mercado de valores.

Hay un par de fondos que coinciden con el índice S&P 500, pero usted no dijo que eso era lo que estaba considerando. Sin embargo, dado que es fácil ejecutar algunos números para ese índice, veamos eso.

Los retornos continuos de 20 años para el índice S&P 500 tienen estos resultados gráficos:

Como puede ver, la MAYOR parte de la TCAC de los últimos 20 años ha caído entre el 4% y el 17%.

Los resultados de los datos completos se ven así:

Entonces, el PEOR retorno fue de 2.048% por año CAGR. El mejor, 17.948, y el promedio 9.313%.

NOTA: Por supuesto, las devoluciones pasadas no garantizan resultados futuros. Sin embargo, todo lo que tenemos que mirar es el pasado, por lo que estos datos pueden ser útiles para decidir algunos números para usar en las estimaciones.

Digamos que quiere ser bastante conservador y asumir un CAGR de 7.2%. A ese ritmo, su dinero se duplicaría cada 10 años.

Entonces, sus $ 100k se convertirían en $ 200k y luego en $ 400k. Entonces, a ese ritmo, estaría sentado con $ 400k al final de los 20 años. ¡Si pudieras esperar otros 10 años antes de sacar el dinero, tendrías $ 800k! Vale la pena considerarlo, ¿no? 🙂

¡Espero que esto ayude!

Básicamente, los rendimientos dependen de varios factores, tales como: –

Tipo de fondo

Tamaño del fondo

Rendimiento del fondo

Sincronización

Tolerancia al riesgo.

Pero, en general, los rendimientos rondan el 14-20 por ciento.

Invertir en un fondo de mediana capitalización le traerá buenos resultados teniendo en cuenta la situación actual.

Considerando un retorno de la inversión del 15% anual y también considerando una tasa de inflación nominal del 7% anual, los siguientes serán los cálculos:

Valor de vencimiento: – Rs. 19,72,000 / –

Devoluciones acumuladas: – Rs. 18,72,000 / –

Valor presente del importe vencido: – Rs. 5,10,000 / –

Nota: – Todas las cantidades se redondean a las mil rupias más cercanas.

Fácilmente 14% -15% ( en base a impuestos posteriores ).

Para obtener más información, consulte: Calculadora del valor de retorno | Fondo Mutuo del OSE

Espero haber respondido tu pregunta a la “T”.

Puede esperar retornos anuales promedio del 15%. Así que pon una fórmula de interés compuesto suponiendo que i = 15 para saber la respuesta.

14% a 15% si está en fondos de capital

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