El rendimiento que gana al invertir en un fondo mutuo depende en gran medida del tipo de activos que posee el fondo.
La mayoría de los fondos mutuos invierten en dos tipos de activos: deuda y patrimonio. La deuda es menos volátil pero también devuelve menos. Las acciones son más volátiles a corto plazo, pero también retornan más a largo plazo. Aquí hay un gráfico que muestra el rendimiento relativo de varios tipos de fondos mutuos, tanto de deuda como de capital, en comparación con las cuentas de los bancos de ahorro en los últimos diez años.
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Puede ver este video para comprender la diferencia entre los fondos de deuda y de capital.
Como muestra el video, los fondos mutuos se clasifican según los tipos de deuda o patrimonio que poseen. Tienen características de riesgo y rendimiento muy diferentes y, por lo tanto, su elección de fondo dependerá de cuánto riesgo se sienta cómodo asumiendo.
Veamos aproximadamente dónde podría estar su inversión después de 20 años, si invierte Rs. 1 lakh en diferentes tipos de fondos
El fondo de Small Cap Equity parece la opción más atractiva porque tiene los rendimientos potenciales más altos al final de su período de inversión, pero tenga en cuenta que los fondos de pequeña capitalización son extremadamente volátiles. Por ejemplo, perdieron casi el 70% en valor durante un período de un año (2008-09). Por supuesto, más tarde también se recuperaron, en el transcurso de los próximos años.
La mejor opción para la mayoría de los inversores suele ser una combinación de múltiples fondos mutuos. Puede visitar mi sitio web, Savvy, y obtener una recomendación personalizada gratuita para una cartera que le recomendamos, teniendo en cuenta sus objetivos de creación de riqueza y su apetito de riesgo. Allí también puede consultar otras carteras con diferentes combinaciones de fondos de deuda y capital y ver su rendimiento esperado pasado y futuro.