¿Cuál es la mejor manera de invertir, comprar acciones o un fondo mutuo?

Invierta en acciones directas si:

  • entiendes mercados y acciones
  • tienes tiempo para seguir y rastrear tus inversiones

De lo contrario: invertir en fondos mutuos

Hay varios beneficios de invertir a través de fondos mutuos que pueden no estar necesariamente disponibles si uno invierte directamente en acciones.

Crear riqueza es una propuesta emocionante, mientras que el proceso de creación de riqueza requiere conocimiento, habilidad, tiempo y capacidad para correr el riesgo. Las inversiones, ya sean acciones directas o mediante fondos mutuos, tienen sus ventajas y desventajas. Sin embargo, la inversión directa en renta variable, aunque los inversores la perciben como más dinámica, solo es factible para aquellos inversores que pueden comprender el funcionamiento de los mercados de renta variable y tener tiempo para realizar un seguimiento regular. ¿Qué pasa con los inversores que no tienen esa habilidad y no están comprometidos a dedicar tiempo y energía a las inversiones? Para tales inversores, la mejor opción es elegir la ruta indirecta invirtiendo en fondos mutuos (MF). Existen numerosos beneficios de invertir a través de fondos mutuos que pueden no estar necesariamente disponibles si uno invierte directamente en acciones. Éstos incluyen:

  1. Gestión profesional : las personas pueden no tener las habilidades necesarias para identificar las existencias adecuadas. No todos pueden dedicar tiempo a investigar. Los fondos mutuos ofrecen a los inversores la experiencia de los gestores de fondos que tiene como objetivo lograr el objetivo de inversión del esquema.
  2. Tamaño de boleto bajo : como algunas acciones cotizan a un precio muy alto, siguen siendo inaccesibles para los pequeños inversores. Sin embargo, uno puede comenzar en fondos mutuos que invierten en varias acciones de este tipo con un precio tan bajo como Rs. 500. El mismo nivel de diversificación necesitaría un mínimo muy alto con las existencias.
  3. Tarifas y gastos : por sus servicios, los fondos mutuos cobran tarifas y gastos de administración de fondos que están sujetos a las regulaciones. Para negociar en acciones, es necesario pagar los cargos de DMATdmat y los cargos de negociación. Sin embargo, los inversores deben tener cuidado de no comprar fondos con índices de gastos muy altos.
  4. Liquidez : los fondos abiertos permiten a los inversores salir del NAV vigente sujeto a cargas de salida. Esto ayuda en la planificación financiera. Cuando un individuo invierte en acciones, no está seguro de poder vender las acciones en el mercado a su valor razonable.
  5. Gestión de riesgos : un individuo puede dejarse llevar por el sentimiento y puede exagerar en una acción en particular. Sin embargo, un administrador de fondos tiene pautas de gestión de riesgos establecidas. Hay límites sobre cuánto puede invertir un administrador de fondos en cada acción y cada sector. La decisión de un administrador de fondos de invertir en una acción en particular está respaldada por una fuerte investigación realizada por el administrador del fondo y los miembros del equipo.
  6. Elección de fondos : los inversores pueden optar por invertir en un esquema que se adapte a sus necesidades de inversión. Por ejemplo, un inversor agresivo puede optar por invertir en un fondo de renta variable diversificado, mientras que un tomador de riesgo un poco menos puede optar por un fondo equilibrado. Hay fondos para casi todas las necesidades.

Espero que esto ayude.

Gracias por A2A Aditya Sahdev.

Lecturas adicionales: fondos mutuos vs inversiones de capital directo

El objetivo final tanto en el patrimonio como en el fondo mutuo es idéntico: beneficiarse de los rendimientos superiores que ofrece la inversión de capital.

A menos que sea un experto o esté dispuesto a invertir un esfuerzo considerable para convertirse en uno, no tiene sentido invertir usted mismo: los fondos mutuos son la opción correcta.

Eso sí, no estoy diciendo que un individuo no pueda hacer esto. Hay muchas personas que logran invertir con un éxito considerable. Sin embargo, las probabilidades están en contra de que cualquier individuo pueda hacerlo, en el sentido de que por cada 100 que lo intenten, tal vez 5 o 10 tengan éxito.

Un problema aún mayor es que incluso esos pocos probablemente habrían aprendido a tener éxito después de muchos fracasos. Eso es algo que resulta ser un factor decisivo para la mayoría de los que se propusieron convertirse en inversores expertos en acciones.

Invertir a través de fondos mutuos respaldados por acciones evita todos estos problemas claramente. El corazón de la inversión de capital es tener un modelo mental correcto de cómo se realiza con éxito la inversión en acciones, y luego tener la capacidad en términos de información, análisis y ejecución para ejecutar eso.

No estoy sugiriendo que un individuo que actúe solo no pueda hacer eso. Lo que al individuo casi siempre le faltaría es la capacidad, en términos de dinero y esfuerzo, para hacer esto.

Pero hay muchas más ventajas de invertir en capital a través de fondos mutuos. Una importante es una diversificación disciplinada. Los administradores de fondos operan dentro de un marco institucional que hace cumplir ciertas reglas básicas de inversión.

Otra ventaja es la de poder invertir con pequeñas cantidades. Si intenta crear una cartera diversificada con acciones comprándolas directamente, necesitará una gran suma de dinero, al menos unas pocas lakhs para empezar. En los fondos mutuos, puede comenzar por poseer el mismo con unos pocos miles de rupias. Todo es mucho más conveniente también.

Luego, hay una ventaja que resulta en mayores retornos, a largo plazo, mucho más altos, en fondos mutuos de capital. Todas las carteras de acciones necesitan algunas compras o ventas, ya que las acciones individuales se vuelven más o menos deseables. Si está negociando acciones usted mismo, estas transacciones pueden significar una obligación tributaria.

Sin embargo, en un fondo mutuo de acciones, esta negociación la realiza el administrador del fondo dentro del fondo. No tiene una obligación tributaria porque no ha realizado transacciones. Hay un multiplicador adicional del impuesto ahorrado porque el dinero permanece disponible como inversión y, por lo tanto, gana más

Para las inversiones a largo plazo que se acumulan a lo largo de los años, esto puede marcar una gran diferencia. Esa es una lista larga y persuasiva, y si no está convencido, aún puede seguir adelante e invertir en acciones directamente. Quizás estarás entre la pequeña minoría que triunfa.

Los fondos mutuos son la forma en que un inversionista normal puede invertir en el mercado donde los fondos son administrados profesionalmente por ellos para el público inversor. Tienen los recursos para hacer ese trabajo por usted y hay innumerables esquemas de diferentes casas de fondos para elegir, dependiendo en su apetito de riesgo.

La inversión directa requiere mucho tiempo para analizar y rastrear las existencias, lo que una persona común con otras responsabilidades no podría administrar.

Depende de su apetito por el riesgo, la comprensión del mercado y el interés personal. Si desea hacerlo sin problemas, los fondos mutuos son una buena opción, mientras que las Acciones son una cosa pro. Necesitas aprender los rasgos del mercado. Comprende la teoría del oso y el toro.

Los fondos mutuos (MF) implican la compra y venta de acciones, pero por un individuo más conocedor del mercado de valores y que tiene tiempo para analizar las acciones todo el día. Por lo tanto, los fondos mutuos son una buena opción para optar en términos de seguridad y mayor garantía de rentabilidad, pero si tiene el tiempo o el conocimiento del mercado de valores y el apetito por el riesgo que implica, puede comprar y vender acciones directamente.

sin decir fondos de inversión, el riesgo es menor