¿Por qué solo unos pocos indios optan por fondos mutuos?

¡Interesante pregunta!

Principalmente porque no se brinda educación adecuada a las personas a temprana edad sobre diversas herramientas de inversión, incluidas las MF. Todo lo que saben es sobre políticas de LIC, FD, esquemas de correos, Kisan Vikas Patras, etc.

La peculiaridad de estas inversiones es que estas son opciones 100% seguras, pero no entienden que proporcionan retornos del 0% o incluso retornos negativos (ajustados por inflación).

Además, sus padres y ancianos les enseñan a las personas que el mercado de valores es un juego de juego sucio y uno debe mantenerse a una distancia saludable. Lo mismo se aplica a las MF ya que están estrechamente vinculadas con el mercado de valores. Esto se debe a que podrían haber perdido algo de dinero cuando lo intentaron ellos mismos sin comprender la ética, las leyes y los conceptos de inversión. Básicamente, tienen una idea en mente de que el mercado de valores se comió todo el dinero invertido en lugar de darse cuenta de que ellos mismos arrojaron el dinero a ciegas en un pozo.

Básicamente, debido a la naturaleza de aversión al riesgo de la población india y la falta de información, ¡muy pocas personas toman la inversión en serio e invierten en MF!

Gracias por A2A.

En realidad, no son pocos los indios aptos para fondos mutuos, sino que se trata de equidad.

Indios, creo que en general son reacios al riesgo. Está cambiando horas extras pero sigue siendo bastante lento.

Tengo un sentimiento muy fuerte al respecto. No entiendo por qué estamos vendiendo nuestra oportunidad de participar en el crecimiento de la India y optando por obtener retornos magros en los DF.

Hoy, el 20% de las empresas indias son propiedad de FII. Según los rendimientos históricos, habrían obtenido entre un 15 y un 16% de rendimientos anuales, en comparación con un 7 y un 8% en FD por un inversor minorista.

Espero que esto ayude.

¡Feliz inversión!

Ishan Bansal

Cofundador Groww

La respuesta corta es Educación. Permítanme describir brevemente varios factores que afectan el crecimiento de los fondos mutuos en la India.

  1. Penetración de agentes : – Hay pocos agentes que venden esquemas de MF en India, convertirse en agente de MF requiere que estudies muchas de las MF en comparación con las personas que venden pólizas de seguro de vida, ya que actualmente no existen tales requisitos. Para una gran popularidad de cualquier esquema, necesita soldados de infantería, llevando su mensaje a cada hogar, que falta ampliamente.
  2. Estructura de la comisión : incluso si se convierte en agente de MF (después de invertir mucho dinero y tiempo educándose a sí mismo, además de mantener su estado activo, pague las tarifas al Instituto), la estructura de la comisión es escasa en comparación con las personas que venden pólizas de seguros. Puede comparar un máximo de 1 / 1.5% en MF con una póliza de seguro de venta de 20 a 50% Como agente, ¿qué venderías?
  3. Diferentes estafas de equidad y población india conservadora : estafa como la estafa de Harshad Mehta [1] y la estafa de UTI [2], ha hecho que la gente desconfíe de invertir en el mercado de acciones. Debido a la adaptación inicial del socialismo en la India, las personas solían obtener altas tasas de interés en el esquema de deuda (entre 16 y 20%) durante los años anteriores al liberalismo, también ha hecho que las personas desconfíen de invertir en MF, que se comercializan principalmente como una alternativa de capital para las poblaciones en masa. otras MF seguras rara vez se comercializan.
  4. Por último, pero no menos educación para el inversor : incluso la primera inversión de una persona educada es un producto de seguro que también es de LIC. Las personas no pueden diferenciar entre productos de seguros y productos de inversión, consideran que ambos son lo mismo. También tienen que comprar estos productos debido a la presión de grupo que surge de su pariente, vecino o amigo.

Para mí, los MF son productos más seguros después del esquema gubernamental (EPF, PPF) en el mercado si quieres ver crecer tu dinero.

Espero que esa sea tu pregunta

Notas al pie

[1] ¿Cuál fue la estafa Harshad Mehta?

[2] Robo a través de otros medios

El estilo de educación e inversión no va de la mano en India. Para responder a su pregunta es principalmente el sentimiento.

  1. Todavía prefiero inversiones en oro y bienes raíces para inversiones a mediano y largo plazo. Más que inversión es considerado como un signo de progreso
  2. Una de las inversiones seguras de la India, como PPF y depósito fijo, obtiene un rendimiento anual de ~ 8%. Considerando que el mercado es volátil, los inversores adversos al riesgo prefieren estos modos seguros de inversión en lugar de MF, ETF u otras inversiones directas.
  3. El nivel de educación financiera es muy bajo, el gobierno ha tomado medidas para mejorar la conciencia de los seguros; Se requiere una revolución similar en la industria de MF también. Desde hace 3 años, SIP se comercializa bien, pero el nivel de penetración sigue siendo bajo.
  4. Quienes conozcan bien esta industria, correrían el riesgo de invertir directamente en el mercado que a través de MF.
  5. Finalmente, la mitad de los indios conocen a MF como “Las inversiones de fondos mutuos están sujetas a riesgo de mercado, por favor lea el documento de la oferta cuidadosamente antes de invertir”. En algún lugar siento que el producto no se posicionó bien, esta línea legal eclipsó el lado positivo de MF.

¡¡Salud!!

Hay muchos factores, algunos de los cuales puedo enumerar en función de la experiencia personal.

  1. Los indios invierten la mayoría de los ingresos en vivienda y oro y eso les deja poco para invertir en otras vías.
  2. La educación financiera aún no ha alcanzado a las personas educadas de nuestro país.
  3. Hay muchas ideas falsas con respecto a las inversiones de capital, por ejemplo, el comercio de acciones y la inversión en acciones se considera lo mismo.
  4. También culparía en parte a los agentes de inversión (bancos, LIC, seguros), que a menudo dan consejos equivocados a los clientes. El seguro se mezcla con inversiones que son cosas separadas.

Como se dice a continuación, se encuentra que muchas de las personas son reacias al riesgo y que tampoco tienen ni idea de las inversiones y la capitalización. Para la mayoría de las inversiones y los ahorros son uno y lo mismo. La mayoría está contenta con el hecho de que tienen dinero ahorrado en su cuenta de ahorros o que tienen RD y FD a su nombre. La falta de educación financiera es una de las razones.

Para conocer mejor los fondos mutuos y sus retornos o cómo invertir dinero , es mejor contactar a un asesor financiero que pueda ayudarlo con su planificación financiera . He oído hablar de empresas que pueden guiarte. Una de esas firmas es WealthApp.com.

En mi experiencia, los indios generalmente optan por fondos mutuos abiertos porque pueden retirarse en cualquier momento. Lo que sucede en este tipo de fondos es que si se retira la gran cantidad de comprar inversores, el administrador del fondo se ve obligado a vender su inversión. Por lo tanto, hay una pérdida para otros inversores. Es mejor invertir en un esquema cerrado a largo plazo ya que un administrador de fondos puede operar con facilidad.

el cliente también debe revisar la cartera de inversiones, es decir, si el fondo se invierte en compañías de pequeña capitalización, empresas de gran capitalización o empresas de mediana capitalización. Las compañías de pequeña capitalización conllevan un mayor riesgo y también una mayor recompensa que él debería revisar y luego invertir.

La gente ahora es consciente de la oportunidad,

Los agentes de seguros venden mal los productos de seguros

Tendencia a obtener rendimientos fijos, poco conocimiento sobre economía, inflación, no suficientes buenos asesores.