Hola,
Según sus requisitos, tengo una representación matemática adecuada donde puede hacer Rs 40 lacs en 15 años con una inversión asegurada del 70%.
Para este tipo de perfil de riesgo, le sugiero que invierta un 30% en fondos de capital y 70% en fondos de deuda .
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Las MF pueden generar buenos rendimientos para inversores a largo plazo como usted, ya sea en fondos de deuda o en fondos de renta variable.
Solo estoy tomando 2 MF (rango 1) como ejemplo para mostrarle matemáticamente cómo invertir a través de sorbos en un 30% de capital y una cartera de fondos de deuda del 70% puede generar Rs 40 lacs en 15 años.
Entonces, si ha invertido Rs 1800 (30%) en capital y Rs 4200 (70%) en fondos de deuda, su inversión total será de Rs 6000 / mes
Patrimonio (30%): –
ABSL SAMLL Y MID CAP DIRECT (G)
Este fondo ha generado un rendimiento promedio del 28% en los últimos 5 años, pero tomaré el 22% para el cálculo. Por lo tanto, si este fondo todavía tiene un rendimiento inferior, puede lograr su objetivo.
Después de invertir Rs 1800 @ 22% anual durante 15 años a través de SIP, acumulará: –
Monto invertido: – Rs 324,000 / –
Ganancia de riqueza: – Rs 220,6976 / –
Retorno total = Cantidad invertida + Ganancia de riqueza
= 324,000 + 2206,976 = Rs 2,530,976 / –
Cantidad total acumulada = Rs 25.3lacs
Deuda MF (70%): –
SBI Dynamic Bond Fund (G)
Este fondo ha generado un rendimiento promedio del 10% anual en los últimos 3 años, pero tomaré el 9% para el cálculo. Si este fondo todavía tiene un rendimiento inferior, puede alcanzar su objetivo.
Después de invertir a través de SIP Rs 4200 @ 9% anual durante 15 años, acumulará: –
Monto invertido: – Rs 756,000 / –
Ganancia de riqueza: – Rs 816,378 / –
Retorno total = Cantidad invertida + Ganancia de riqueza
= 756,000 + 816,378 = Rs 1,572,378 / –
Monto total acumulado = 1,572,378 / –
Así que en total acumularás: – Rs 40 lacs .
Debe invertir Rs 6000 / mes durante los próximos 15 años para acumular Rs 40 lacs si selecciona FONDOS MUTUOS DIRECTOS de buen rendimiento .
No te recomendaré que uses estos fondos como una opción de inversión. Los acabo de usar para explicarle cómo planificar su inversión de acuerdo con su perfil de riesgo.
Por favor, visite el canal de YouTube ‘ valueresearchonline ‘ donde conocerá cómo seleccionar MF de acuerdo con sus necesidades de un profesional.
Nota: – La inversión en MF está sujeta a riesgo de mercado.
Espero que esta pequeña información te pueda ayudar.