¿Cómo es mi cartera de inversiones?

Crecimiento directo de Kotak Select Focus Fund: un fondo de capitalización múltiple con 77% en acciones de gran capitalización y 23% en acciones de mediana capitalización. En cuanto al rendimiento, este es un gran fondo con buenos rendimientos durante 1 año a 7 años.

Crecimiento directo del fondo de bluechip emergente de activos de Mirae: un fondo de mediana capitalización con un 36% en acciones de gran capitalización y un 64% en acciones de mediana capitalización. Es uno de los fondos con mejor rendimiento en su categoría.

Crecimiento directo de los servicios financieros y bancarios prudenciales de ICICI: un fondo sectorial que generalmente no se recomienda, y que puede funcionar mal si las condiciones del mercado se vuelven contra el sector. Debe programar la entrada y la salida de este fondo, algo que muchos de nosotros no podemos hacer.

Fondo equilibrado de SBI Magnum: Este también es un buen fondo equilibrado, pero no veo ninguna razón para invertir en un fondo de equilibrio cuando parte de la deuda de su cartera ya está cubierta por PPF. Puede reemplazarlo con un fondo de gran capitalización como SBI Blue chip de la misma casa de fondos.

La selección general de fondos es excelente, pero podría maximizar el potencial al asignar agresivamente hacia la equidad,

i) Kotak Select Focus: mejores opciones disponibles

ii) Mirae Asset Emerging Bluechip: mejores opciones disponibles

iii) ICICI Pru BFS- Evitar fondos sectoriales

iv) Fondo equilibrado Magnum de SBI: no elija fondos equilibrados ya que tiene PPF

Incluso si elige apegarse a i) y ii), ¡cambie iii) y iv) con seguridad! Y si es posible, reduzca el PPF a 50,000 e invierta Rs 100,000 en el esquema ELSS.

Mi sugerencia para su planificación de la Sección 80C:

i) PPF: Rs 4.000 por mes

ii) Seguro (Plazo y salud): Rs 3.000 por mes

iii) ELSS: Rs 5.500 por mes (1 Fondo)

Después del año 3, obtiene la cantidad completa de ELSS del Año 0 liberada mes a mes, puede hacer un SWP para retirarlo todos los meses e invertir en un nuevo ELSS para Y4 en adelante.

La inversión es un componente de un proceso de planificación financiera más amplio para alcanzar sus objetivos en la vida. Por lo tanto, la cartera debe validarse junto con otros factores, como sus objetivos financieros, sus ganancias, ahorros, etc. También debe haber un equilibrio justo de deuda, capital y fondos mutuos.

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Lea también más sobre cómo lograr el éxito financiero aquí: Planificación financiera: una guía clave para lograr el éxito en la vida

Espero que esto ayude.

Excelente.

  1. Todas sus inversiones están en planes DIRECTOS, bien hecho.
  2. PPF ofrece una excelente rentabilidad fija, libre de impuestos. Excelente.
  3. OSE Magnum equilibrado: seguro y estable. Fantástico.
  4. Los tres fondos restantes también son una selección fantástica.

Felicidades

Estoy de acuerdo con la sugerencia hecha en una de las respuestas, para evitar el fondo de balance si está invirtiendo en ppf y puede seleccionar un fondo de capital diversificado como el fondo de descubrimiento de valor ICICI en lugar del fondo de balance SBI Magnum. El descanso es muy bueno.

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