¿Cuál es la mejor manera de comparar un fondo mutuo con una acción individual?

Podrías reproducir la diferencia tu mismo.

Abre dos cuentas de corretaje:

  1. Usted deposita $ 1000 en la cuenta A.
    1. Luego compras $ 1000 en acciones de Netflix.
  2. También deposita $ 1000 en la cuenta B.
    1. Luego vas y reclutas a 99 amigos. Cada uno agrega $ 1000 a la cuenta
    2. Luego, contrata a un experto en inversiones para invertir sus $ 100k. Usted acepta pagarle el 1% del valor de la cuenta cada año.
    3. Sale y compra 150 acciones diferentes en 12 industrias diferentes. Periódicamente, deja caer algunas acciones y agrega algunas acciones.

Pasan 10 años …

La cuenta A vale $ 2000 . Eso es un rendimiento promedio del 7% por año. Duplicó su dinero, pero qué paseo tan salvaje.

  • En el año 2, la cuenta valía $ 500.
  • En el año 5, valía $ 10,000.
  • La nueva competencia, y un terrible CEO, hicieron que el precio se desplomara y lo vendiste hace 2 años por $ 1800. Has estado en lazos desde entonces.
  • La semana pasada, Netflix cerró.

La cuenta B vale $ 180,000 . Entonces su parte vale $ 1,800 .

  • Es un rendimiento anual promedio del 6%, casi tan bueno como la Cuenta A, y una experiencia increíblemente aburrida. Para ti, aburrido es bueno.
  • Algunos años, su participación aumentó en $ 150, otros años disminuyó un poco. Sobre todo fue constante.
  • También poseías $ 30 en Netflix en esa cuenta. Pero apenas te diste cuenta.

La cuenta A es la acción .

La cuenta B es el fondo mutuo .

Los activos de un fondo mutuo se dividen en unidades de fondos mutuos.

El precio de esta unidad se llama Valor liquidativo.

El precio del NAV fluctúa a medida que los precios de las acciones que el fondo ha comprado fluctúan. Si las acciones del fondo suben, el NAV sube y viceversa.

Así, el NAV se mueve hacia arriba y hacia abajo como una acción, aunque con baja volatilidad.

Ejemplo:

Si un fondo mutuo tiene $ 1000 en activos (acciones), se divide en, digamos, 100 unidades. Cada unidad vale $ 10.

A medida que el mercado sube, el valor de las acciones en el fondo asciende a $ 1500

Por lo tanto, el valor de cada unidad es de $ 15 ahora

Cada acción individual en el fondo contribuyó a este aumento en el NAV

Esto es menos riesgoso que las acciones individuales porque una gran caída en una acción solo reducirá ligeramente el NAV del fondo.

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