Si encontré una paleta de efectivo ($ 24 millones) escondida por traficantes de drogas, ¿cómo puedo usarla sin que me atrapen? Suponiendo que las personas involucradas en los tratos ilegales están muertas, ¿cómo puedo convertir este dinero en fondos legítimos sin levantar una bandera roja?

Bueno, todavía me preocuparía primero por los regresos de los malos. Es posible que desee ver mi respuesta a un problema similar pero una cantidad de dinero mucho menor. Mi artimaña para posponer a los malos sí funcionó en ese caso, sin embargo, $ 24 millones van a hacer que alguien lo persiga.

La respuesta de Stephen Morgan a ¿Alguna vez ha estafado a un estafador?

Bien, volvamos a su problema, el efectivo es un problema, por lo que debe aprovechar un negocio en el que el efectivo se encuentra en el mostrador y está causando pérdidas, así que obtenga una tienda de conveniencia, un bar, un restaurante o un motel de cucarachas o algo similar. Luego construye el negocio.

Luego acumule los costos de un negocio legítimo de su propiedad y empuje el efectivo a través del negocio de pérdidas y vuelva a invertirlo en ‘mejoras’.

Compre y venda algunos autos para un negocio de alquiler de bodas que atraviesa el hotel y como usted es un perdedor ………… ..

Asegúrese de que cada entidad sea una LLC independiente y, a veces, puede establecer una situación de responsabilidad tributaria grupal en la que las transacciones entre empresas no den lugar a una obligación tributaria.

La configuración ideal es tener un frente legítimo y una (s) empresa (s) secundaria (s) que lo respalden y usted sea un hombre de negocios desesperado y envíe el dinero en un círculo. Por supuesto, generará alguna responsabilidad fiscal, pero esa es la mejor manera.

Por cierto, este es un tema de la trama de un libro de ficción que estoy escribiendo, así que no pellizques la idea y escribe tu propio libro.

Ah, y por supuesto, pon el dinero en un lugar seguro mientras haces todo esto.

“Suponiendo que los traficantes de drogas originales no tengan forma de vengarse de mí debido a la gran distancia” – ¡LOL! ¡Como si la distancia les impidiera tratar de recuperar sus millones perdidos! Te encontrarían y te matarían. Tienen millones más para usar en la búsqueda de usted.

Pero supongamos que tiene suerte y descubre la paleta de dinero en uno de sus almacenes donde tuvo lugar un tiroteo. Todos están muertos, no hay electricidad, etc. (Un escenario en el que realmente tienes la oportunidad de hacer una escapada limpia).

• Primero, transportas la carga de efectivo a un lugar seguro. Usted alquila un casillero de almacenamiento en un lugar local. Mueva el efectivo allí en cajas surtidas o en muebles viejos. Simplemente use algo que parezca apropiado para la configuración. La gente espera ver cajas, muebles viejos, quizás electrodomésticos viejos, y cosas así en una unidad de almacenamiento. No esperan ver una caja fuerte o algo similar.
• Luego, alquile una caja de seguridad de tamaño decente en su banco. Quizás alquilar algunos más en otros bancos del área. Guarde parte del efectivo en esos también.
• Pague en efectivo la mayor cantidad posible de sus gastos diarios.
• Use el efectivo para comprar giros postales o cheques de caja en varias cantidades. Hágalos pagaderos a usted mismo y deposítelos en sus cuentas bancarias un poco aquí y un poco allí.
• Nunca deposite más de $ 10,000 en efectivo en sus cuentas. Eso provocará que se envíe un registro de depósito en efectivo obligatorio al gobierno (en los Estados Unidos, no estoy seguro de cómo lo manejan otros países).
• Si vives cerca de un casino, intenta comprar con $ 5000 en una mesa, jugar un rato, luego guardar las fichas y repetir el proceso en una mesa diferente. Después de 2–5 mesas, lleve todas sus fichas a la jaula del cajero, entréguelas y solicite un cheque en lugar del efectivo, ya que está nervioso por caminar con tanto dinero. Agradezca al cajero cuando lo felicite por su gran premio. (No es necesario corregir su suposición incorrecta).
• Done efectivo a organizaciones benéficas que le gusten. Disfruta las ventajas de eso. ¿Siempre quisiste asistir a una cena de caridad de $ 500 / plato? ¡Ahora usted puede!
• Canalice dinero a través de sus amigos y familiares de confianza. Solo ten cuidado en quién confías.
• Vive el momento. Obtenga un masaje diario si lo desea. Tener una cena de carne cada noche. Luego, contrata a ese costoso entrenador personal para que te ayude a deshacerte del bistec a la mañana siguiente. Estancia en hoteles realmente lujosos. Va de vacaciones a lugares que nunca pensó que podría visitar.
• Con el tiempo, cree negocios amigables con el efectivo como frentes a través de los cuales pueda canalizar su dinero robado de drogas. Restaurantes chinos, tintorerías, tal vez una heladería, licorería, etc.

Suponiendo que se topó accidentalmente con este alijo por alguna razón, los propietarios originales tuvieron que abandonarlo por alguna razón.

Lo primero es lo primero.

1. Nunca se lo digas a nadie. Me refiero a enloquecer a nadie. Incluso tu mejor amiga, novia o madre. Cuanta menos gente lo sepa, mejor. idealmente solo uno.
2. Debe guardarlo en algún lugar, como lo que se sugirió, almacenarlo en trozos y en diferentes lugares, mezclándolo con sus cosas o accesorios antiguos. cuanto más normal, mejor, nunca hagas que se parezca a sus documentos o algo precioso. Hazlo tan inofensivo como pueda ser.
3. Todavía nunca se lo cuento a nadie.
4. Nunca gastes más allá de tus posibilidades, sé que dirías WTF, pero créeme, surgirán preguntas cuando de repente compres un auto nuevo. solo espera
5. Ahora aquí es donde mi sugerencia difiere de las demás. Puedes vivir cómodamente y amueblar tu casa con cosas mejores pero no exageradas. Simplemente mézclate. Puedes moverte a un área mejor. Alquilar. etc por ahora.
6. Puede premiarse con una pensión mensual del monto y, básicamente, nunca volver a trabajar o preocuparse por el dinero. Mantenga un trabajo por el bien de la apariencia.
7. Nunca sorprenda a nadie con excusas tontas de buena suerte para que pueda comprar un Ferrari o un Range Rover. La gente puede ver a través de eso.
8. Haga su coartada lo más simple posible, cuanto más complicada sea la mentira, mayores serán las posibilidades de que se equivoque.
9. Con este plan, probablemente podría permitirse la buena ropa, gadgets, comida, etc. siempre y cuando no sea exagerado.
10. Luego, puede lavar el dinero para hacer que parezca que ganó el dinero insertando pequeños lotes del dinero en su cuenta bancaria comercial y hacer que parezca un ingreso legítimo. Eventualmente, si juegas súper inteligente, esa cantidad se eliminará en dos años. Listo para gastar al aire libre.

En cuanto a la posibilidad de que los propietarios originales te rastreen. Mejor muévase al lugar más alejado desde donde encontró el dinero y nunca regrese allí.

Además, si hubiera usado un automóvil, mejor destrozarlo y destruirlo en un patio.

En la medida de lo posible, nunca le digas a nadie dónde te estás mudando ni inventes una excusa.

Reemplace todas sus cosas con hábitos un poco mejores, pero nuevamente plausibles.

Sí, sé de dónde viene la diversión. Bueno, para ser sincero, no vendría, la parte divertida es que puedes pagar cada vez que vengan nuevos iPhones, nuevas cosas de moda callejera como Nikes, etc. Puedes comer en todas partes al menos una vez. Nunca realmente necesito trabajar seriamente.

Si tienes familia, mejor nunca le digas a tu cónyuge. Simplemente obtenga cualquier trabajo y viva con él, recuerde que 24 millones son suficientes para que pueda vivir cómodamente y que sus hijos vayan a la universidad con un buen fondo fiduciario.

Por cierto, puede aumentar el dinero comprando seguros y planes de pensiones relacionados con su carrera profesional. a su debido tiempo obtendrías varios de esos planes comprados lejos de un lugar nuevo y eventualmente podrías obtener algunas ganancias.

En ocasiones, puede comprar acciones de primera clase en pequeños tramos para que parezca que ahorró algo de dinero para comprar.

Su peor error es compartir esta información con nadie.

Va a arruinar tu vida bastante rápido.

El primer paso sería investigar las leyes de su propio estado con respecto a las leyes de confiscación de bienes perdidos y encontrados.

Estamos hablando de encontrar dinero, que no es un delito, y embarcarnos en actividades que serían delitos, en un esfuerzo por mantener una parte del hallazgo.

Es una elección personal, basada en las leyes del estado en el que encuentra el dinero, seguir el camino de intentar obtener ganancias ilícitas del hallazgo y aceptar que la ‘ganancia’ de uno puede ser centavos por dólar.

Si su propio estado concluye que el dinero está relacionado con el crimen, sujeto a pérdida total y totalmente libre para ser utilizado por la policía local para comprar vehículos militares blindados excedentes militares, armamento perforante y helicópteros de ataque, entonces tal vez pueda encontrar un cercano Estado con términos más amigables y tejer una historia donde, vaya, usted encontró la plataforma mientras acampa con la familia.

Si decide seguir el camino del lavado de dinero, mantenga su trabajo diario y piense a largo plazo.

Las facturas de alimentos, gasolina, agua, alcantarillado e impuestos a la propiedad, y la ropa se pueden pagar en efectivo. Por lo tanto, podrían pagarse servicios de jardinería o, alternativamente, alquileres de apartamentos de bajo presupuesto. El uso del alijo, en lugar de su cheque de pago o depósito directo, le permite cultivar un nido de inversión.

No compres un auto nuevo. En la carretera estatal, un par de millas al norte, hay un lote de autos usados ​​con un gran cartel: compre aquí, pague aquí. Compre un automóvil usado por unos pocos miles de anticipos y $ 400 adicionales por mes y resuelva sus necesidades de transporte y convierta $ 7,000 por año. Cambia de auto todos los años, revende el auto viejo para el cheque del concesionario.

Comprar casas fijas superiores. Compre materiales con efectivo. Pague a los contratistas para pequeños proyectos, con efectivo. Voltee las casas en los cierres donde el comprador trae cheques bancarios.

Comprar lino a granel. Pague en efectivo para que alguien teje algunas perchas de macrame. Alquile un espacio en una feria de artesanía. Siéntate allí, hosco e inaccesible para el fin de semana. Depósito, ejem, las ventas en efectivo proceden el lunes por la mañana.

A medida que la equidad crece, expanda el negocio de inversión de vivienda.

Agregue un negocio de cambio de cheques, la operación de préstamo de día de pago y el servicio de fianza permiten escenarios para dispensar y recibir efectivo a cambio de transacciones de cheques de pequeña denominación.

Las tasas de interés más bajas en los préstamos del día de pago y el porcentaje de cobro de cheques requieren, por debajo de lo que cobra la competencia, aumentar el volumen del negocio. Use un cuestionario de admisión patentado para seleccionar a los solicitantes de los préstamos del día de pago y el cambio de cheques, para justificar los márgenes más pequeños. Prestas de manera inteligente para obtener mejores ganancias.

Reserve cada dólar de efectivo inyectado del alijo como ingresos y pague impuestos sobre las ganancias calculadas. El 1% superior debe pagar su parte justa.

Compre una franquicia de comida rápida. Agregue alijo al depósito nocturno. Pague en efectivo por servicios de terceros, como la eliminación de basura y el corte de la tonta franja de césped entre la calle y el estacionamiento. No informe el valor total de los gastos.

Voy a intentar esto. Primero guardas el dinero de la manera que otros han descrito. Supongo que te fuiste limpio y el dinero no está marcado o tiene algún dispositivo de seguimiento oculto en las facturas.

Todo lo que puede comprar en efectivo, compre en efectivo. ¿Vas de compras? Efectivo. ¿Comer fuera? Efectivo. Sus tarjetas de débito o crédito deben usarse raramente o solo para compras pequeñas para evitar sospechas.

Luego comienzas a decirle a todos en tu vida que quieres iniciar un camión de comida. Si tiene un ser querido, esto también será difícil de comenzar, a menos que ya le apasione la comida, esto es más fácil si vive en un área metropolitana. Los camiones de comida son un buen comienzo porque el capital inicial es menor que muchas tiendas físicas, especialmente si puedes conseguir el camión barato.

Compre un camión de comida todo en efectivo, eso es bastante fácil. Si se encuentra en los EE. UU., Algunos estados le permiten escribir el precio de la venta (generalmente a efectos fiscales en el automóvil). Si vive en un vecindario suburbano, es mejor que no estacione su camión en su casa, mejor no despertar sospechas. Encuentre un lugar para estacionar que le permita pagar en efectivo.

Luego, si el camión necesita equipo nuevo / reparaciones, intente pagar en efectivo. Si es necesario, haga esto en pequeños pasos para evitar usar demasiado efectivo a la vez para evitar sospechas, recuerde, aquí está jugando un juego muy largo.

A continuación, obtenga el camión con permiso para vender alimentos y contratar personal. Los camiones generalmente solo requieren de 2 a 3 personas (si eres capaz de cocinar, eso es aún mejor, menos sobrecarga, mejor). Si eres capaz de cocinar, serás el único empleado al menos hasta que desees ampliar. Pero eso no significa que pueda pasar los días haciendo recibos falsos y depositando efectivo. Es bueno tener compras falsas mezcladas con compras reales e incluso tener compras reales con tarjeta.

No sé si esto funcionaría, pero durante las vacaciones puede ir a algunos supermercados y comprar algunas de esas tarjetas de regalo Visa / MasterCard de 20, 50 y 100 dólares, he visto a muchas personas hacer esto. Haga esto en muchas de las tiendas de comestibles en su área. No compre demasiados en un solo lugar y manténgase alejado de las tarjetas de mayor valor. Una vez que tenga unos miles de dólares en esas tarjetas. Puede usarlos durante los próximos meses para realizar algunas compras con tarjeta de crédito junto con otras compras con tarjeta de crédito. Sin embargo, esto deja un rastro de papel, me interesaría saber si alguien ha escuchado algo sobre cómo rastrean esas transacciones. Lo más probable es que puedan decir que hay una gran cantidad de esas tarjetas que se utilizan en un negocio

Ahora, lo más importante de lo que debe preocuparse es cómo convertir todos esos cientos en billetes más pequeños (sería sospechoso si un camión de comida estuviera depositando principalmente billetes de cien dólares). Algunas tiendas de conveniencia los cambiarán por usted (si solo hace 1 o 2) otra buena opción es una tienda de comestibles. Incluso puede comprar bienes caros en efectivo y devolverlos uno o dos días después y solicitar facturas más pequeñas (nunca haga esto más de una vez en el mismo negocio) o espolvorear el artículo que planea devolver con otros artículos para que parezca menos sospechoso, aún evite hacer esto en los mismos lugares y nunca use una tarjeta de puntos de recompensa ni nada si tienen eso, generalmente pueden rastrear cuando alguien devuelve muchas cosas. O simplemente véndalos en efectivo con pérdidas en Craigslist (solo especifique al comprador que desea facturas más pequeñas). Los productos electrónicos son perfectos para ese tipo de cosas, tienen una gran demanda, especialmente cuando están descontados y sellados a estrenar. Nunca superes los 10k con tus compras.

Durante los primeros meses, el dinero que lave será solo para alcanzar el punto de equilibrio. Luego, lentamente agregue más. Cada dos o dos meses, puede hacer recibos falsos de que alguien contrató su camión para un evento privado y pagó en efectivo, fácil 1k.

Evite agregar cantidades de dinero de tamaño regular. Si va a agregar dinero en efectivo, asegúrese de que no siempre sea la misma cantidad, apuesto a que un banco se daría cuenta de que cada depósito que realice siempre tiene billetes de cien dólares.

A medida que el negocio madure, puede comprar camiones adicionales y rociar más sobre cada uno de ellos y, a medida que más dinero parezca más legítimo, puede hacer la transición a negocios que pueden lavar grandes cantidades de facturas y cualquier familia será menos sospechoso de cómo llegaste al dinero.

Las cosas más importantes son, no se lo digas a nadie, el dinero hace locuras a las personas y cuando el dinero se maltrata, eso sería nuclear. Las amistades y los matrimonios se desmoronan todo el tiempo.

En segundo lugar, a menos que ya tenga un negocio, tendrá que comenzar poco a poco, y tomará probablemente un mínimo de 10 años si comienza desde cero para eliminar esa cantidad de efectivo. Pero si jugó bien sus cartas, será rico y parecerá legítimo para todos en su vida y luego se jubilará anticipadamente.

En tercer lugar, a pesar de que el dinero es gratis, trabajará como un perro durante años y probablemente muchos más antes de poder aprovechar realmente el dinero con compras más grandes y vacaciones lujosas.

Mundo real aquí. Pasó 20 años en Miami ayudando a bancos, gobiernos y firmas de abogados a lidiar con el lavado de dinero y los delitos financieros. El gobierno es tu menor problema. No me importa si encontraste el dinero y luego toda la isla explotó matando a todos los demás. Más personas saben que existe el dinero de lo que posiblemente pueda darse cuenta. Y tienen más recursos de los que usted conoce y son más agresivos que un grupo de velociraptors.

Historia real: un joven de 17 años pasa por una vieja pero activa estación de servicio y nota que el conductor dejó las llaves en un lindo auto. Entra suavemente y se va. Lo lleva a la playa para presumir. Decide revisar el baúl, sin esperar los $ 300,000 en un maletín en la parte posterior. Usando las células cerebrales que están funcionando, lleva el automóvil a otra ciudad, dentro de un garaje, y se queda tranquilo. En un par de días condujo el automóvil a un lugar de estacionamiento ilegal cerca de una estación de policía. Dejó las llaves en el auto, una nota debajo del limpiaparabrisas y el dinero en la cajuela. Izquierda, llamó a la policía. Llamaron al dueño. Les dijo que no tenía idea de dónde venía ese dinero, pero ese era su automóvil. Guarde el efectivo, gracias. Así que todo fue genial, excepto que sospecho que el niño se mudó a algún lugar con menos colombianos.

No doy consejos de lavado, pero algunas de las ideas en otras publicaciones probablemente funcionarían, otras conllevan riesgos. Tu verdadera preocupación es que tus enemigos reales usen todo esto todo el tiempo y conozcan a todos los jugadores. Si se dan cuenta de que lo estás hurgando … los velociraptores son curiosos y pareces comida.

Se necesitaría una habilidad loca para no levantar algunas cejas del lado del IRS o de los federales. Hay un ‘desencadenante’, por falta de un término mejor, que se promulga cada vez que alguien gasta más de $ 10,000 en cualquier transacción, esto se revisa o se examina. (Pido disculpas por mi imprecisión ya que un maestro de Finanzas me informó de esto hace unos años, con un escenario similar). Este ‘desencadenante’ le permitiría a alguien comenzar a investigar sus compras pasadas, impuestos, etc. para ver si lógicamente, en realidad tenía los medios legales para comprar algo de ese calibre.

Aun así, necesitaría lavarlo como un trabajo de tiempo completo para ver realmente cualquier utilidad. Como ejemplo, solo mira Breaking Bad, mencionó en un momento: “¡Tengo todo este dinero que ni siquiera puedo gastar!”

Espero que este tipo de respuesta a tu pregunta,

-Daniel

Lo correcto es llamar a las autoridades de inmediato.

Bien, después de haber ordenado un poco, lo más probable es que las drogas no se hayan comprado con dinero marcado. Sin embargo, si algo de eso tiene, y usted está atrapado con dinero marcado, eso no será fácil de explicar.

Mi madre me dijo una vez que la pena es la misma por matar una oveja que un cordero. En otras palabras, no retire $ 10 del montón. Probablemente esté cometiendo la misma ofensa que si tomara los $ 24 millones. Entonces, llame a la policía y tenga la conciencia tranquila y una historia que pueda contarle a la gente (y posiblemente una recompensa), o respalde su automóvil y abra la cajuela / maletero, y pregúntese, cada vez que gasta dinero, si alguien no está No mirar por encima del hombro.

Lamentablemente no soy lo suficientemente valiente como para hacer lo último.

• Comprar máquina de vacío
• Ponga dinero en bolsas de vacío
• Divídalo en maletas separadas y entierre el 80% de ellas en diferentes lugares
• Llévate uno
• Salga del país viajando con un automóvil sin decirle a nadie
• Cree una nueva identidad, la mejor manera de hacerlo es robando la identidad del recién nacido que murió justo después (desagradable, pero efectivo), cuentas bancarias, número social, gran historia de portada, etc.
• Comience un negocio privado y fíjelo con su dinero y viva su nueva vida.

No necesitas 24 millones para vivir como un rey por el resto de tu vida. Yo elegiría simplemente dejar la mayor parte del dinero, ya que 24 millones son difíciles de contar y las personas que desean recuperar su dinero tal vez ni siquiera sepan cuánto tomé o me molesté en tratar de recuperar una pequeña porción de él. No sería codicioso porque no quisiera arriesgarme a meterme en problemas. Mantendría mi trabajo y pagaría impuestos como de costumbre. No quisiera que me vieran depositando más dinero del que puedo justificar como resultado de mis ganancias perfectamente legales. Si, por ejemplo, ganara 50 mil al año, no me gustaría que me vieran depositando 80 mil. Tampoco dejaría de gastar mis ingresos legales en gastos básicos de subsistencia, no en un grado que pareciera imposible de todos modos. No pagaría grandes cantidades de deuda ni adquiriría dicha deuda a propósito y luego la pagaría a menos que yo también pueda pagarla. Tal vez, de hecho, parecería estar gastando menos y ahorrando más, pero solo de una manera que sea consistente con mi nivel de ingresos. Por otro lado, incluso una suma muy modesta, como 100 dólares por semana, aumentaría mi nivel de vida. Por lo tanto, gastaría parte del dinero encontrado de manera regular, pero no demasiado y, por supuesto, en varios lugares diferentes. Pagaría en efectivo y nadie sería más sabio. Claro, si ganara más, podría salir adelante con más, como ahorrar grandes cantidades de dinero de mi sueldo en mis cuentas bancarias o gastar y pagar más sin parecer que debo morir de hambre y no pagar gastos de vivienda. (es decir, si ya no estuviese ahorrando / gastando tanto, en cuyo caso seguiría haciéndolo y gastando el dinero como se explicó anteriormente). Me divertiría más y eventualmente algo más de dinero y activos, pero no tanto como para llamar la atención y obviamente no podía pagarlo.

Este tipo de dinero será un fastidio. Deberá lavarlo y deberá asegurarlo hasta que pueda lavarlo todo. Si tiene un negocio que opera en efectivo, probablemente pueda lavar alrededor del 5% de su negocio en efectivo normal sin levantar demasiadas banderas rojas. De lo contrario, tendrás que encontrar a alguien para lavarlo. Esto es arriesgado. Son delincuentes, y si sospechan de la fuente de su dinero, pueden decirle a los traficantes de drogas o intentar robarle. Además, le cobrarán una parte importante de su dinero para hacer esto. Si se investigan, eso podría llevarte a ti.

Editar: los detalles fueron cambiados para decir que los criminales originales están muertos. Esto no cambia las cosas, ya que otros delincuentes probablemente sepan sobre el dinero perdido. Estos serían los delincuentes que trabajan con los muertos y sus rivales. Incluso si no lo saben. Cualquier criminal que se enterara de su dinero lo perseguiría.

vaya a un casino y obtenga tantas fichas, espere un momento. luego entrégalos, pero haz que el casino lo deposite en tu banco. la próxima vez saque un poco de dinero y luego agregue algunos fondos “cuestionables” de su “colección”, vaya al casino, conviértalos en fichas, entréguelas. Enjuague, repita, victoria

Haz lo que hacen algunos traficantes de armas. Compre oro y deposite los lingotes en un banco suizo. El oro tiene un buen valor y es fácil de volver a convertir en efectivo cuando sea necesario. Una vez que está en una cuenta, es imposible de rastrear. El desafío es conseguir el oro en Suiza en primer lugar.

Depende de cómo lo gastes. Si va de juerga o lo deposita, entonces probablemente, si no es cierto. Supongo que sería posible colocarlo en un país offshore exento de impuestos, pero eso aún podría estar bajo investigación por parte de las autoridades locales. Debes hacer una pequeña habitación escondida, guardar tu dinero en efectivo y tu set de por vida.

Suponiendo que nadie te haya visto cerca del efectivo que de repente desapareció, no veo por qué no, siempre y cuando no arrojes todo ese dinero de repente.

Una forma de convertir todo este efectivo ilegal en legal podría ser comprar montones de oro o diamantes (o lo que quieras) y luego revenderlo en otras tiendas. Los precios del oro siempre suben y bajan, así que eso es lo que haría y si tuviera suerte podría ganar más dinero del que invirtió.