¿Cuáles son los beneficios de invertir en un plan SIP sobre la inversión de suma global para inversiones a largo plazo? Preferiría una respuesta detallada si es posible.

Querido amigo,

Cuando comparamos SIP sobre la inversión a tanto alzado, hacemos algunas suposiciones y respondemos en consecuencia. Supongo que su pregunta es con respecto a la inversión en fondos mutuos orientados a la renta variable.

Según tengo entendido, SIP es como la tortuga en la carrera dando pasos lentos y constantes y eventualmente alcanzando la meta, donde la inversión global es como la tortuga que toma un sprint rápido pero puede dormir en algún momento para descansar, lo que lo hace poco confiable.

1. SIP es mejor para individuos asalariados, que reciben un salario mensual. Dicha persona tiene una buena claridad de la cantidad que obtendrá al final de cada mes y cuánto puede invertir en SIP. Mientras que el bulto es bueno para los hombres de negocios que reciben el pago del bulto en algún momento. No tienen un ingreso fijo todos los meses, por lo que apegarse a un SIP es poco difícil para los empresarios de pequeña escala.
2. SIP saca todas las emociones involucradas en la inversión. Usted fija una fecha, fija el monto, fija la duración y elige su cuenta de la cual debe deducirse el monto del SIP. No importa cómo se mueva el mercado de acciones hacia donde se intercambian automáticamente las NSE, BSE, su dinero se invierte y usted sabrá cuántas unidades se le asignan. No pierdes tu noche de sueño por un colapso en el mercado de valores. Incluso si el mercado se cae, es bueno para usted, obtendrá un mayor número de unidades asignadas en su publicación y, a largo plazo, le dará un rendimiento mucho mejor que sus unidades asignadas anteriormente. A diferencia de SIP, la inversión a tanto alzado pide un mejor momento del mercado. Si el mercado está en su punto más alto e invierte su dinero hoy, en caso de un colapso en el mercado, tendrá una gran pérdida. Si está invirtiendo a largo plazo, entonces no es tan malo, pero si trata de reservar una ganancia a corto plazo, entonces puede estar en un shock grosero.
3. Para la inversión SIP, el largo período de inversión equilibra los altibajos del mercado. Cuando el mercado es bajo, obtendrá más unidades asignadas y cuando el mercado esté en un nivel alto, se asignarán menos unidades. Esto promedia su inversión y, a la larga, le da un buen rendimiento. Pero si invierte a tanto alzado, entonces no hay opción como promediar, invirtió en una fecha en particular y su inversión se moverá exactamente como el mercado y su fondo. Puede funcionar bien, puede bajar. En resumen, hay un mayor riesgo involucrado.

Espero haber dejado claro mi punto de vista sobre los pros y los contras de SIP y la inversión a tanto alzado. Si solicita mi voto, prefiero SIP a la inversión a tanto alzado al invertir en fondos mutuos.

Dado que su pregunta está relacionada con SIP y la inversión a tanto alzado, supongo que le gustaría conocer los beneficios de hacer un SIP O un bulto en un producto vinculado al mercado específicamente acciones o fondos mutuos.

Dado que el producto está vinculado al mercado y el valor de mercado de los productos varía con el tiempo (puede ser volátil), hacer un SIP tiene una clara ventaja sobre una inversión global.

Al hacer SIP, promediará sus inversiones durante un período de tiempo. Esto puede ser beneficioso ya que el valor de un producto puede subir o bajar.

SIP asegura que obtenga retornos decentes durante un período de tiempo que puede ser más de lo que obtiene en un instrumento de deuda, pero al mismo tiempo también asegura que no obtenga retornos muy altos si el valor del producto solo creciera positivamente.

Creo que hacer un SIP es mucho mejor que invertir en instrumentos de deuda si eres un tomador de riesgo moderado.

La inversión SIP hace algo llamado promediación de costos donde reduce el costo promedio de compra en un ciclo descendente y aumenta el costo promedio en un ciclo ascendente. Dado que el mercado se mueve en ciclos, esto reducirá el riesgo.

Además, SIP desarrolla la disciplina de inversión y ayuda a tener un comportamiento de inversión adecuado. Aquellos que planean hacer inversiones a tanto alzado pueden terminar sin hacerlo en absoluto debido a algún gasto que eliminará esos ahorros o el estilo de vida. Las personas son realmente malas cuando tienen dinero: la necesidad de gastar y el efecto de la dopamina es significativo.

Las inversiones a tanto alzado cuando se realizan en momentos incorrectos pueden tener un efecto devastador en los rendimientos de la cartera. Aquellos que invirtieron en la perla de los mercados de 2007 en India tuvieron que esperar 6 años para recuperar su capital, olvidarse de los retornos. Por lo tanto, las inversiones a tanto alzado deben evitarse cuando los mercados están sobrevalorados o en un rango de negociación de PE más alto en comparación con el pasado. No es un predictor exacto, pero lo suficientemente bueno.

Tengo la perspectiva de un inversor para usted. Las siguientes son las razones por las que prefiero SIP para invertir a largo plazo:

1. Evite las preocupaciones de entrada: me tendría que preocupar por la entrada al mercado si invierto un gran corpus de una vez, pero con SIP puedo estar seguro de que siempre puedo aprovechar las tendencias del mercado bajista.
2. Evitar el cambio de pánico: como resultado de SIP, promedio continuamente el costo y, por lo tanto, el valor de la inversión no cae muy por debajo del monto real invertido. Esto me da comodidad durante las tendencias bajistas y ayuda a evitar el cambio de pánico. En caso de una inversión única, los números durante las tendencias bajistas pueden causar mucho pánico.
3. Relación calidad-precio: Invertir 1.5L durante un año invariablemente (a menos que haya una tendencia alcista continua que es una rareza) me traerá más unidades, que una inversión única de 1.5L. Obtendré más valor por mi dinero.
4. Comodidad: hablar sobre la mentalidad, una gran inversión causa mucha ansiedad y empuja a un jugador seguro como yo a no invertir en absoluto. Sin embargo, las inversiones más pequeñas son mucho más convenientes.

Gracias por tomarse el tiempo de leer. Comentarios y sugerencias son bienvenidas.