¡Hola!
Gracias por A a A!
En primer lugar, me gustaría aconsejarle que continúe con su RD y deje que se acumule con el tiempo. A menos que pueda continuar con un plan renovado con una inversión mensual en este RD, deje que permanezca como está. ¡Los compuestos lo ayudarán a crecer, sin que te preocupes!
- Siendo indio, ¿cuál es la mejor manera de invertir Rs.25 Lacs para obtener el máximo rendimiento?
- ¿Cuál es la mejor manera de invertir en un índice de empresas de Israel a largo plazo?
- ¿Cuáles son las mejores inversiones para obtener un retorno mensual del 1-2%?
- ¿Por qué debería invertir en trozos con el tiempo?
- ¿Cómo debo invertir $ 3000 en 2016?
Aparte de eso, ya que la cantidad de Rs. 5,000 no es una cantidad enorme, me abstendré de diversificar su inversión y sugeriré que elija un fondo mutuo .
Algunas cosas que debe utilizar para evaluar el mejor fondo mutuo para invertir son:
Al principio, permítanme aclarar que el mejor esquema de fondos mutuos no significa el mejor rendimiento, sino el que mejor se adapte a su perfil de riesgo y objetivos y el que sea bueno en su grupo de pares. El mayor error que cometen los inversionistas de fondos mutuos es seleccionar fondos mutuos solo en función del rendimiento y también del rendimiento reciente.
Hay algunos inversores que consideran solo las calificaciones de estrellas otorgadas por varias agencias de investigación. Estas calificaciones de estrellas pueden ser uno de los factores a tener en cuenta, pero hay muchos otros parámetros que uno debe tener en cuenta antes de finalizar una cartera de fondos mutuos.
1. Clasificación del rendimiento Más que el rendimiento reciente o a largo plazo de cualquier esquema, debe considerarse su clasificación entre pares. Para conocer la clasificación, debe consultar la clasificación del cuartil, que mostrará cómo se ha desempeñado el fondo trimestre a trimestre entre su grupo de pares. En la clasificación de cuartiles, cada cuartil comprende el 25 por ciento de los esquemas de grupos de pares.
Entonces uno puede seleccionar el esquema que ha permanecido en el cuartil superior la mayor parte del tiempo. Si encuentra que su esquema va por debajo del tercer cuartil en un par de trimestres consecutivos, indica que ha llegado el momento de salir del esquema. Puede encontrar estas clasificaciones en las hojas informativas de varios AMC y también en algunos sitios web de investigación de fondos mutuos.
2. Análisis de la razón Las tasas de riesgo y rendimiento, como la desviación estándar, la relación de Sharpe, etc. Junto con esas proporciones, también se debe consultar la ALFA del fondo. Alpha nos dice qué extra o menos ha generado el administrador del fondo de una cartera determinada en comparación con el índice de referencia.
En otras palabras, alfa es la clasificación de rendimiento del administrador del fondo. Puede verificar con qué frecuencia el administrador del fondo ha generado alfa positivo en los últimos trimestres y también vigilar su coherencia en el futuro.
3. Ratio de gastos totales El ratio de gastos es un parámetro muy importante a tener en cuenta al seleccionar cualquier esquema de fondos mutuos. Todos los gastos relacionados con la administración y distribución de fondos están a cargo del esquema. Esto significa que el alto índice de gastos afectará los rendimientos del fondo.
Aunque el índice de gastos totales del fondo mutuo ha sido limitado por SEBI, aún mejorá a menos que obtengamos un rendimiento extraordinario pagando gastos más altos por la administración del fondo.
4. Tenencia y experiencia del administrador del fondo El administrador del fondo juega un papel muy importante en el desempeño del fondo. Aunque es un enfoque orientado al proceso, el administrador de fondos es el máximo responsable de la toma de decisiones y su experiencia y punto de vista son muy importantes. Debe saber quién es el administrador de fondos del esquema y cuál es su historial anterior.
También debe observar el rendimiento de otros fondos que está administrando. Si el administrador de fondos del esquema ha sido cambiado recientemente, no se asuste. Solo vigile su rendimiento observando el rendimiento alfa y trimestre a trimestre.
Si encuentra que debido al cambio en el administrador del fondo hay un efecto considerable en el rendimiento del fondo que no satisface su apetito de riesgo, entonces puede tomar la decisión de salir.
5. Tamaño del activo del esquema Este parámetro es diferente para los esquemas de deuda y capital. En renta variable, el tamaño cómodo de los activos en cientos de millones de rupias, en la deuda debería ser de miles de millones de rupias, ya que el valor de la inversión por inversor es mayor en los fondos de deuda. El 90 por ciento del total de los activos bajo administración (AUM) de la industria de fondos mutuos se invierte en fondos de deuda, por lo que los activos de su esquema seleccionado también deberían tener un AUM considerable.
Menos AUM en cualquier esquema es muy arriesgado ya que no sabe quiénes son los inversores y qué cantidad de inversiones tienen en este esquema en particular.
La salida de cualquier gran inversor de cualquier fondo mutuo puede afectar muy negativamente su desempeño general y los inversores restantes en un esquema tendrán que soportar el impacto. En esquemas con AUM más grandes, este riesgo se minimiza.
Debe haber observado que todos los parámetros mencionados anteriormente se superponen entre sí de una forma u otra. Un buen administrador de fondos generará automáticamente un mejor rendimiento y, por lo tanto, mejorará la clasificación del cuartil y también generará un buen alfa.
Los activos de alto esquema ayudarán a reducir la relación de gastos totales del esquema. Pero, como dice el dicho popular: “No hay una forma científica de elegir los mejores fondos de mañana hoy”, se debe revisar la selección actual cada trimestre o cada medio año.
Una vez que se concentra en un fondo mutuo, puede visitar el sitio web de la AMC (Asset Management Company) particular, descargar su formulario de suscripción (.pdf) y completarlo solo en su sistema.
Una vez que su formulario esté listo, junto con los documentos requeridos, puede visitar la oficina más cercana del AMC o solicitar una recogida.
Tenga en cuenta que la razón por la cual se sugieren fondos mutuos en mi respuesta es porque requiere una cierta cantidad de investigación para operar activamente en el mercado de valores. Además, a diferencia de la mayoría de las otras herramientas de inversión, los fondos mutuos tienen la doble ventaja de potenciales altos retornos y la administración profesional de su dinero.
SUGERENCIA: Considere invertir en uno de los fondos mutuos de ELSS, ya que ofrecen beneficios fiscales sobre el monto retenido durante más de un año a partir de la fecha de compra.
Además, ELSS ofrece el período de bloqueo más corto de todas las herramientas de ahorro a largo plazo de inversión fiscal de 3 años.
Si tiene más consultas, no dude en preguntar.
¡Salud!