Con la ayuda de computadoras, hojas de cálculo y buena ayuda, la tarea se ha vuelto mucho más fácil de administrar sus propios activos.
Tengo una hoja de cálculo maestra con básicamente todo lo que tiene un valor superior a $ 20K enumerados allí. Lo actualizo mensualmente, o antes si hay un gran cambio.
Hace décadas, cuando un banco me pedía mi Estado financiero personal (PFS) actual, tenía que pasar una semana más o menos reuniendo y calculando mis finanzas para preparar adecuadamente mi PFS.
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Ahora no tengo que investigar nada. Hoy es mucho más rápido porque está todo almacenado en línea. La semana pasada me pidieron un PFS actualizado y lo obtuve en el banco una hora después de haber actualizado y revisado rápidamente mi PFS anterior.
Dado que estamos tan fuertemente invertidos en bienes raíces, no tenemos declaraciones de inversión en acciones actuales, y vemos nuestras inversiones en IRA en línea.
Enviamos nuestra contabilidad y contabilidad a la oficina de nuestro CPA cada mes para que nunca nos atrasemos con los impuestos.
¡AMO a mi contable, mi contador y su personal! Los buenos CPA son caros, pero son mucho más asequibles, requieren menos tiempo y son mucho menos estresantes que perder el tiempo con el IRS y pagar multas e intereses.
De vez en cuando me encuentro con mi asesor financiero certificado. Me encanta el hombre y su esposa que realizan esa tarea para nosotros, pero nuestro modelo de negocio es bastante extraño para ellos. La última vez que nos encontramos, tuve la sensación de que estaban asombrados por lo que habíamos logrado desde que nos reunimos con ellos hace treinta años. Están centrando a sus clientes en el mercado de valores y las inversiones en seguros, mientras que hemos construido nuestra riqueza con negocios e inversiones inmobiliarias.
Algunas personas pueden administrar su riqueza por sí mismas. No puedo. Para mí se necesita un pequeño equipo con talentos especializados … no porque tenga más que otra persona, es porque no estoy particularmente interesado en mantenerme al día con todo lo que hay que saber sobre impuestos.