Depende de lo que quieras decir con “banco en la sombra”.
Resulta que puede crear una especie de “banco virtual” simplemente comprando los valores correctos. Por ejemplo, en lugar de depositar su dinero en una cuenta bancaria, acude a su corredor y compra acuerdos de recompra o valores respaldados por hipotecas. Los reguladores están preocupados por esto porque eso significa que las personas pueden mover dinero de una manera que podría causarles problemas, pero que no está regulado. Esto se llama “banca en la sombra” y, si bien es un problema regulatorio, es perfectamente legal, y mucha gente lo hace sin pensarlo dos veces. Si acude a su corredor y le compra un CD porque las tasas son mejores que las de un banco, usted es parte del sistema de “banca en la sombra”.
Una definición completamente diferente implica tener cuentas en el extranjero para esconder dinero de la gente de impuestos o de los reporteros ruidosos. Si eso es ilegal depende de quién eres. Si usted es un residente fiscal de los Estados Unidos, debe declarar todas las cuentas bancarias extranjeras que controla (es decir, no puede evitarlo poniendo el dinero en alguna compañía fantasma). Si usted es chino HK, no lo hace, porque HK no grava las cuentas bancarias extranjeras y no le importa si las tiene o no.
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