Hubo un tiempo hace unos 10 años cuando los bancos de Hong Kong dieron la bienvenida a las empresas que operaban de forma virtual fuera del territorio de Hong Kong. Sin embargo, como has notado, esos días ya pasaron.
Los bancos en Hong Kong están regulados por la Autoridad Monetaria de Hong Kong, que ha emitido directrices estrictas sobre lo que constituye una aplicación de cuenta bancaria adecuada. Lamentablemente, estas directrices están dictadas por dos importantes iniciativas internacionales; la OCDE Tax Co-operation 2010 y FATF black-list 2012. Lo que estas dos publicaciones y el cumplimiento posterior lograron fue limitar la capacidad de las empresas virtuales para mover dinero alrededor del mundo (es decir, reducir el lavado de dinero) y, en menor medida, reducir la evasión fiscal .
Si ha pagado a su proveedor de servicios de HK para que lo ayude a abrir una cuenta bancaria, le sugiero que le reembolse todo (o parte de la tarifa) debido a negligencia grave. La mayoría de los proveedores de servicios acreditados en HK saben que los bancos de HK rechazarán una solicitud de cuenta bancaria a menos que se cumplan ciertas condiciones específicas. Por ejemplo, si su proveedor de servicios de HK le sugirió que presentara una solicitud de apertura de cuenta bancaria antes de obtener un contrato de alquiler de oficina, entonces han hecho una falsa representación de lo que es necesario para abrir una cuenta bancaria en HK.
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Si se toma en serio la apertura de una cuenta bancaria en HK, le sugiero que revise la lista de verificación para obtener una visa de trabajo IMMD de HK en HK en lugar de la lista de verificación de apertura de cuenta bancaria proporcionada por el banco para presentar una solicitud. La lista de verificación de visas de trabajo demuestra la sustancia, que es muy importante en los negocios globales en estos días, sobre la apariencia de una presencia virtual, lo que probablemente sea la razón por la cual su solicitud fue rechazada. Tener un pasaporte ruso o estadounidense solo complica las cosas si los requisitos de la OCDE y el GAFI no se cumplen primero.