¿Qué pasaría si encuentro $ 7 millones en la calle y lo pongo en mi cuenta bancaria? ¿Recibiría una llamada del banco / policía / IRS? ¿Tendría que demostrar que pagué impuestos y que el dinero es mío?

El IRS no lo llamaría … ¡el FBI lo haría!

Los bancos están altamente regulados por el gobierno. La Ley Patriota y la Ley de Secreto Bancario hacen que cualquier depósito en efectivo de $ 10,000 o más DEBE ser reportado al gobierno. (Aprendí esto cuando trabajé en un banco por un corto tiempo).

Soooooo … aquí está lo que haces.

Deposite su dinero en cuotas semanales de $ 9,900.

¡Incorrecto!

Eso también se marcará, porque sabrán que estás tratando de eludir la ley.

Será mejor que seas bueno en el lavado de dinero porque no hay una manera fácil de legitimar ese dinero.

Tú podrías:

-Compre productos como oro, arte o vino caro y luego venda esos artículos

Establecer un negocio de efectivo sombrío pero legítimo (como una tienda psíquica o un carrito de comida)

-Comprar bitcoins (una moneda digital) para que pueda pagar por cosas con una moneda que el gobierno no rastrea

O, solo compre cosas en efectivo y con tarjetas de crédito prepagas por el resto de su vida.

¡Que te diviertas!

Si desea tener alguna posibilidad de conservar tanto efectivo, tendrá que ser mucho más astuto de lo que es actualmente. En primer lugar, supongamos que nadie lo vio tomar la (s) bolsa (s) de efectivo de la calle, y que no había videos para que la policía o el Departamento del Tesoro del FBI / NSA / ATF lo utilizaran para localizarlo.

Intentar depositar esa cantidad en un banco enviará automáticamente alertas al FBI, y se lo convocará a una ‘reunión’ para explicar de dónde obtuvo esa cantidad de efectivo. Cualquier cantidad superior a $ 10,000 en efectivo lo hace.

El mejor escenario en el que he pensado involucra lo siguiente:

• Alquile varias cajas de seguridad en bancos no relacionados. Mantenga la mayor parte de su efectivo allí.
• Mantenga $ 100,000 en casa, bien escondido. Cada semana, vaya a varias tiendas de conveniencia y bancos diferentes, y compre giros postales y cheques de caja por diferentes cantidades, pero trate de mantenerlos por debajo de $ 3,000 – 5,000. Hágalos pagaderos a usted o su cónyuge.
• Deposite esos giros postales y cheques de caja en sus cuentas bancarias normales. Mientras esté allí, chatee con los cajeros y gerentes de bancos como una persona amigable normal. Mencione casualmente durante la conversación que le gusta ir a los casinos y las pistas de carreras.
• Poco después de hacer eso, entre y haga un gran depósito en efectivo en una cantidad aleatoria, como $ 6,350. Cuéntele al cajero o al empleado del banco todo sobre el buen premio que ganó en el casino XYZ. Repita este escenario cada mes o dos, al azar.
• Compre algunas tarjetas Visa prepagas por los montos en dólares más grandes que pueda en efectivo. (Sé que Walgreen’s los vende por montos de hasta $ 500). Compre tantos como pueda y úselos para pagar todos sus gastos diarios y mensuales normales.
• Tome $ 7500 y abra una nueva cuenta de inversión. Configure pequeños depósitos semanales de $ 100 que fluyen automáticamente desde su cuenta corriente.
• Establezca una pequeña empresa con la oficina comercial de su estado. Archívelo como algo genérico, como Consultoría de negocios o Servicios de seguros. Configure una cuenta corriente comercial.
• Comience a depositar esos giros postales y cheques de caja en la cuenta comercial, y comience a pagar de la cuenta comercial como un salario.
• Mientras tanto, ya que no sabes cuándo todo esto puede derrumbarse, te sugiero que estés a la altura. – Vuele al Caribe durante dos semanas en un complejo exclusivo, compre boletos para el Superbowl, coma mucho Filet Mignon y Patas de Cangrejo, regálese un vino caro, etc. Vuele a Las Vegas y diviértase en los clubes nuevos más populares con mesas reservadas, servicio de botella y generosos consejos por adelantado para que el personal se asegure de que dirijan a las chicas calientes, etc.

El escenario bancario descrito a continuación se refiere a un mercado no estadounidense. Se puede presumir que usted no es una gran empresa de negocios cuyos banqueros no realizan este tipo de transacciones por usted.

Por lo tanto, si realmente encontró 7 millones de efectivo y (sin inteligencia) intentó depositarlo en su cuenta bancaria, el cajero en el mostrador convocará a un gerente de operaciones que procederá a interrogarlo sobre lo que hizo y cómo llegó de repente 7M en efectivo (¿negocios? ¿Grandes negocios? ¿Robado?). Es mejor que tenga un documento legítimo o un rastro electrónico de origen comercial o legalmente vinculante para comenzar a explicar.

El don del gab se ve facilitado por la larga experiencia en la industria y la capacitación adecuada. Los enfoques capacitados para tratar los ‘casos sospechosos’ pueden ponerlo en un lugar y es probable que la policía y las autoridades del Banco Central sean informadas mientras lo detienen con un flujo continuo de preguntas y rechazo de sus respuestas.

Es posible que termine siendo arrestado y llevado a una celda de detención con su dinero en efectivo confiscado y retenido en la estación de policía más cercana mientras las autoridades intentan verificar que realmente encontró el 7M en la calle como otro montón de basura y si informes oficiales no resueltos de una discrepancia de efectivo similar, coincidente o mayor se encuentran en el registro. El Departamento de Impuestos Internos será alertado y bien puede iniciar una auditoría sobre usted con respecto a la posibilidad de negocios no declarados u otros ingresos. Los auditores forenses que verifiquen el posible lavado de dinero, que es un problema grave aquí, también entrarán en la ecuación.

Si su banco solo acepta depósitos en efectivo a través de un cajero automático, su depósito en un a / c en particular está restringido a 99 piezas de billetes por un máximo de 4 veces en un día calendario. Llegue a ese límite por tercer día consecutivo y puede esperar una llamada de su banco pidiéndole que se presente para ser interrogado al comienzo del próximo día hábil, donde algún investigador del Banco Central se interesará en su historial financiero. Es probable que algunas o todas las acciones autorizadas anteriores se inicien en su contra un poco tarde. ¿Ya te diviertes?

Suponiendo que las autoridades convocadas por el banco finalmente no crean su historia, buena suerte con eso. Será usted contra el sistema de justicia penal nacional en cualquiera o en varios puntos de infracción legal. Por lo general, van tras los lavadores de dinero y los guardan. En el caso de que estén satisfechos de que estaba diciendo la verdad sobre su historia de maná de ca $ h, se le permitirá conservar su recompensa y depositarla en su banco a / c, a menos que su banco particular, sucursal o Hq no desea tener algo que ver con su depósito de la nada, lo que le obliga a explorar otros bancos o invertir en un colchón nuevo. Además, no cuente con ser olvidado por las autoridades durante los próximos 3 a 5 años, ya que podría estar bajo vigilancia extendida por asuntos de interés fiscal.

Sin embargo, tienden a ser más “tolerantes” con los ricos que rutinariamente mueven mucho efectivo dentro y fuera. Solo digo.

Para depositar $ 1 millón en efectivo en un banco, primero el banco querrá saber de dónde vino este dinero. Esto se llama “Conozca a su cliente”. Esta es una ley federal y pueden meterse en grandes problemas si solo toman su dinero.

Suponiendo que compren su historia sobre cómo obtuvo el dinero, tendrán que contarlo. Si todo es $ 100, entonces un cajero debería poder contarlo todo en menos de una hora. Si está en denominaciones mixtas, tomará mucho más tiempo incluso con una máquina (no todas las ramas tienen esas máquinas).

Después de que terminen de contar su dinero, tienen que completar un formulario federal que le dice al gobierno que acaba de depositar una gran cantidad de dinero en efectivo. Esto puede hacer que el gobierno sienta curiosidad y puedan comenzar una investigación sobre usted.

Además, la sucursal a la que fue puede no querer tomar su dinero. Debido a que a los bancos no les gusta mucho efectivo por razones de seguridad, tendrán que programar otra visita de la compañía de vehículos blindados para deshacerse del efectivo. Eso será un gasto adicional. Además, si se trata de una sucursal pequeña, es posible que no tengan cajeros adicionales para sentarse y contar todo su dinero.

Sí … todos ellos … y serás juzgado por mantener algo que no es tuyo … Esto se llama responsabilidades del “Buscador”. Si encuentras la llave de un auto … ¡¿qué harías … o una tarjeta de crédito o una joya … !!! Lo mismo se aplica al efectivo. Ahora la diferencia básica es que Cash no tiene ningún nombre del titular … por lo que es más fácil de mantener y usar.

Ahora, ¿cómo harías para usar tanto dinero en efectivo? Sería un gran desafío. Siempre he pensado en todas esas personas que han sido atrapadas con grandes cantidades de dinero en efectivo … “¿Por qué no lo gastan en su diversión o se lo dan a otros como ayuda …”?

La respuesta es simple … es demasiado difícil gastar o usar dinero que no le pertenece y una razón por la cual terminan acumulando cantidades tan grandes es simplemente la razón por la que no pueden gastarlo … y, por lo tanto, simplemente se acumula …

La gente te ha sugerido todo tipo de formas de usarlo … pero no creo que puedas usarlo o presumir. Déjame contarte una historia real … cuando era un niño de unos 11 años, encontré INR 1000 en la calle (fajo de 100 billetes desnudos) … Fue un gran dinero para mí esa vez y no tenía idea de qué hacer. hacer con eso … así que terminé llevando a todos mis amigos a comer (considere ir de fiesta en caso de adultos) … y lo disfrutaron, pero siguieron hablando de eso, incluso con mi madre, que a su vez me hizo un millón de preguntas sobre cómo podría tratar tantos amigos … !!! Dije que usaba todo mi dinero de bolsillo para evitar más preguntas … Pero dejé de alimentar a mis amigos … No más fiestas mientras la gente habla.

En segundo lugar, compré algunas cosas bonitas para mí … una bonita pluma y cosas pequeñas pero importantes para mí (considere la casa o los automóviles en caso de un adulto) … y mis hermanos y mamá me preguntaron cómo los conseguí … porque Sabía que no me lo habían comprado. Dije, lo recibí como un regalo de amigos … otra vez pude silenciarlos pero dejé de comprar estas cosas. Porque llama la atención y se nota.

En tercer lugar, pasé a gastar parte del dinero solo en Arcade Games … (Considere los casinos para adultos) … y aunque nadie era más sabio allí, pero no fue divertido jugarlo solo … tan lentamente, me cansé de esos juegos también y dejar de jugar estos juegos. Con todavía algo de dinero en mano. Lo que hice con eso … lo gasté lentamente sin mucho interés en gastarlo en cosas inútiles que no quería … No pude disfrutar de ese dinero … No pude ir de fiesta con él … No pude comprar las cosas que quería con él y no pude gastarlo en otras cosas divertidas … !!!

Lo divertido es gastar el dinero que tanto te costó ganar en cosas que amas en lugar de gastarlo en cosas / formas solo por el gusto de gastarlo. Es mucho más agradable comprar algo que anhelaste durante mucho tiempo y trabajaste duro para lograrlo.

Entonces, la conclusión es … el recaudador de impuestos, la policía, los agentes de la ley, las autoridades, el gobierno, la familia, los amigos … todos lo están observando y lo interrogarán un millón de veces con algunas consecuencias serias si tiene una riqueza no contabilizada.

Poner el dinero en su cuenta bancaria es una muy mala idea. Activará una investigación inmediata por parte del banco (y de las autoridades), y no habrá hecho nada para lidiar con el hecho de que alguien va a querer que le devuelvan su dinero.

En cambio, ve directamente a la policía. Indique que ha encontrado este dinero y desea entregarlo en caso de que alguien venga a reclamarlo. Traiga a un abogado en caso de que quieran discutir sus antecedentes y dígales la verdad lo más que pueda. En la mayoría de los casos, si nadie lo reclama dentro de un cierto período de tiempo, entonces el dinero es suyo como buscador, y lo que es más importante, ahora está completamente limpio desde la perspectiva de su banco. La ley ya no es un problema.

Sin embargo, el dueño anterior del dinero definitivamente es un problema. Tan pronto como el dinero llegue a tu cuenta, eres un objetivo. Dirígete directamente al aeropuerto y reserva boletos para tu primera parada y la siguiente, y apunta a cambiar de continente. Si puedes hablar un segundo idioma, dirígete a donde se habla: cualquier cosa para darte una ventaja.

Mientras esté fuera, pregunte qué podrían hacer las organizaciones en el hogar con una importante donación caritativa. Organizaciones comunitarias, escuelas, posiblemente incluso la policía local. Su objetivo es obtener tanta publicidad como sea posible como el benefactor de su ciudad: hacerse visible y tan amado como sea posible. Siete millones al año arrojarán alrededor de trescientos cincuenta mil retornos de inversión en una cartera de riesgo bastante bajo: desea regalar de manera muy visible aproximadamente la mitad de esos ingresos cada año, después de una donación de gran valor para captar la atención de todos. En este punto, eres el tipo (o chica) que tuvo un golpe masivo de suerte y lo está usando para mejorar la vida de todos; actuar en tu contra será extremadamente tonto para los dueños anteriores del dinero. Con las donaciones repartidas entre las organizaciones comunitarias (y una porción cada año para la fiesta de Navidad de la policía local), te haces muy querido para que matarte o amenazarte atraiga mucho calor a cualquiera que esté tan dispuesto.

Tampoco está de más que regalar dinero constantemente parezca ser una de las únicas formas de hacerte más feliz a largo plazo.

No puedes hacer eso, no es tan simple. El banco lo informará, como han dicho otros, y tendrá serios problemas. En el mejor de los casos, no pagaste impuestos sobre él, en el peor de los casos es producto de una actividad ilegal. Puede legalizar una cierta cantidad simplemente gastando dinero negro y ahorrando dinero legal suponiendo que tiene un trabajo, pero esta es una cantidad baja y, si se hace mucho, puede levantar banderas de advertencia.

Convertir el dinero negro en dinero limpio es una forma de arte llamada lavado de dinero. Se puede hacer de manera fácil y segura si se siente cómodo dando al estado aproximadamente la mitad. De hecho, algunos países han ofrecido a las personas básicamente que declaren que el dinero negro, pagan un impuesto único y está limpio (Italia lo hizo hace años).

La forma más fácil de hacer esto es tener un negocio que maneje efectivo. El truco es que para cuando obtenga dinero limpio apto para el consumo personal, pagará aproximadamente la mitad: primero el IVA (o el equivalente local), luego el impuesto sobre las ganancias que inevitablemente obtendrá, y finalmente algún tipo de impuesto sobre las ganancias de capital para obtenerlo fuera del negocio y en tus manos. Los detalles dependen del país. Además, se requiere algo de gestión para hacer esto y mantener la pretensión de legitimidad. Al revés, podría comenzar un negocio legítimo que será rentable por derecho propio.

La segunda forma más fácil es si ya tiene un negocio así y tiene dinero limpio propio. Entonces puede reducir el impuesto sobre las ganancias y eliminar el impuesto sobre las ganancias de capital. En lugar de sacar dinero directamente, suponiendo que tenga dinero limpio para comenzar, preste dinero a su empresa y cobre intereses: el interés está libre de impuestos en la mayoría de los lugares. Tendrá que pagar el IVA de su dinero negro para limpiarlo, es muy difícil evitar esa parte.

Suponga que no quiere compartir tanto con el gobierno. La forma es encontrar algo donde el efectivo también sea aceptable, pero no haya IVA o al menos los impuestos sean más bajos para que pueda poner dinero negro en circulación legítima sin pagar demasiado. Lo que me viene a la mente de inmediato es alquilar. El lavado de dinero aquí requiere algo de capital inicial, pero siempre que el subarriendo esté legalmente bien, no tanto. Esto a veces me hace pensar en aquellas propiedades que se alquilan a precios elevados sin ningún sentido …

Sería visitado de inmediato por la policía federal, el dinero confiscado y será interrogado e investigado a fondo. Un depósito en efectivo de ese tamaño (o muchos depósitos más pequeños que suman mucho) activa una gran cantidad de alarmas porque generalmente es algo asociado con un delito.

Más importante aún, sería un delito: el dinero no es tuyo para que lo guardes.

El procedimiento apropiado sería llevar el dinero a la policía, indicando que lo encontró, las circunstancias completas de dónde y cuándo, y su intención de reclamarlo después de 30 días (o lo que sea aplicable en su estado) si el propietario legítimo del No se puede encontrar dinero. Habrá MUCHAS preguntas y esperaría una visita de la DEA y el FBI. En términos generales, siempre que se comunique acerca de la propiedad encontrada, actúe de buena fe e involucre a las autoridades en el proceso, podría tener derecho al dinero después de un cierto período de tiempo si no puede vincularse a un delito y al propietario no pudo ser encontrado.

Si las autoridades hacen todo lo posible para identificar la fuente y no encontrar nada, y las leyes de su estado lo permiten, entonces podría obtener el dinero. En ese caso, lo depositaría en un banco y se le notificaría al IRS. Debería declararlo como ingreso en un formulario de impuestos estimados trimestralmente y pagar el impuesto (también, un requisito similar probablemente se aplica a su estado). Te quedaría lo que quedara después de que el recaudador de impuestos reciba lo que le corresponde.

Por supuesto, si se trata de las ganancias maltratadas de los delincuentes, alguien podría desanimarse si toma su dinero y busca recuperarlo. $ 7 millones de dólares probablemente significarían que tienen un incentivo considerable para encontrarte y recuperar el dinero, y no creo que “buscadores de buscadores, llorones de perdedores” sean un caso convincente para ese tipo de persona.

Como muchos otros han señalado, no vayas al banco.
(También me daría más miedo que el dueño “legítimo” eventualmente me rastreara, los testigos que me vieron recoger el dinero, las cámaras de vigilancia …)

Algunas líneas sobre mi experiencia bancaria y su “Conozca a su cliente” en Suecia:

Recibí algo de dinero de mi vieja madre (que no confía en los bancos, por lo que los mantiene “en el colchón”), y fui al banco a depositar el dinero en mi cuenta bancaria. No fue una gran suma, alrededor de 30 000 SEK (3 500 $), pero el banco se negó a aceptarlo. Tenía que hacer una cita por adelantado. Y no más de 10 000 SEK a la vez.
En la cita reservada unos días después, les pregunté qué pensaban que debería hacer con el resto del dinero: ¿volver una y otra vez?
“De ninguna manera. ¡Entonces lo descubrirá y luego bloquearemos su cuenta bancaria! ”Fue la respuesta bastante sorprendente.
Afirmaron que esto estaba de acuerdo con las normas obligatorias de la UE. Que no lo es. Las reglas dicen que el banco debe asegurar el conocimiento del cliente, por ejemplo, solicitando una tarjeta de identificación y / o que el cliente es un cliente conocido en el banco, cuando recibe depósitos de más de 15 000 € (16 000 $).

Llevé mi dinero a otra oficina bancaria, ubicada en un área más “rica” ​​en Estocolmo, y pregunté cuánto dinero en efectivo podría depositar en una cuenta. (Tenía un amigo con una cuenta en ese banco).
“¿Cuánto cuesta? Bueno, tanto como quieras, supongo …
“30 000?”
(Risas) “¡Por supuesto!”
“¿100 000 estaría bien?”
“No hay problema.”

Entonces es cuestión de elegir el vecindario correcto, supongo.
Y elegir un banco que no desprecie el efectivo.

Aún así, 7 millones de dólares pueden ser un problema …

En primer lugar, mantener el dinero que encuentre puede ser ilegal o no, dependiendo de cuánto, cómo y dónde lo encuentre. En segundo lugar, nadie en su sano juicio pone más de 100,000 en una cuenta, 200,000 en una cooperativa de crédito. (FDIC o FCUIC) Más de 10,000 levantarán las cejas. (Ley Patriota) Lo más importante es que quienquiera que haya perdido tanto dinero lo va a buscar. Si pertenecía a un banco o servicio blindado, probablemente fue robado y lo arrestarán. Si perteneció a un mafioso, le dispararán. Espero que esta sea una pregunta hipotética. Si esto realmente sucedió, en primer lugar, EVITE BANCOS. Esconderlo. Entierralo. Aísla tus paredes con él. Lo que sea. Obtenga una tarjeta de débito prepaga. No pongas más de un grand a la vez. Autos, casas, cualquier cosa cara, financienlo. Pediste prestado el pago inicial de un amigo rico. No lleve más de unos pocos cientos en efectivo. Mantén tu trabajo. Cheques en efectivo en servicios de cobro, no en bancos. De nuevo, espero que esta sea una pregunta hipotética. Si no, trata de no matarte. Su mejor, más segura y más ética apuesta sería entregarlo.

Bueno, no hay absolutamente ninguna posibilidad de simplemente ingresar al banco y depositar tanto dinero sin levantar las cejas ni provocar que el banco realice una revisión. Por supuesto, si el banco está acostumbrado a que ingrese esa cantidad de dinero, puede justificar la transacción independientemente de cómo la haya adquirido.

Si la cantidad no fue anticipada por el banco antes, y no había forma de probar la verdadera fuente del dinero.

Espere una investigación o una pequeña línea de preguntas como mínimo. Sin embargo, eres inocente hasta que se demuestre tu culpabilidad, así que si no pueden probar que el dinero fue adquirido ilegalmente, entonces no veo cómo pueden negarse a permitirte tener el dinero.

En pocas palabras: prepárate para hacer preguntas al menos, no esperes entrar y depositar sin problemas al principio.

Mejor,
Mella

Ok, donde sea que estés, dime. Iré a tu país y abriré una cuenta bancaria para depositar todo el dinero. Le diré a su banco que soy un multimillonario que busca invertir mi dinero.

Soy de Indonesia, y tenemos un programa de amnistía fiscal en ejecución en este momento.

Luego informaré al gobierno indonesio que poseo 7 millones de dólares en el extranjero y lo limpiaré pagando el 4% de la suma total.

Después de que el dinero esté limpio y pueda devolverte 6 millones para que inviertas y vivas cómodamente en Indonesia. Me quedaré con el cambio.

Luego informaré a mi gobierno que perdí el juego de 6 millones de dólares. Entonces es una solución de ganar-ganar.

1. Tienes que mantener 6 millones de dólares todo el dinero legal.
2. Puedes vivir como rey toda tu vida en la hermosa Bali.
3. Mantengo el cambio de casi 1 millón de dólares.

Ni siquiera llegaría tan lejos, esto es lo que sucedería, entraría a su banco y esperaría a su cajero “sí señor” “hola si quisiera depositar estos 7 millones en mi cuenta, por favor”, lo miraría a la ligera por un unos segundos más o menos “por supuesto, señor, pero por esta cantidad de dinero necesitaré mi pesebre para procesar la transacción, ¿podría tomar asiento mientras lo espera?”

Te sientas allí balanceando las piernas debajo de tu silla, zumbando de felicidad, ¿qué auto debo comprar? ¿Dónde debería comprar mi casa? ¿Dónde iré en mi crucero también? Poco después aparecerá la policía y tendrás que conversar con ellos para explicar de dónde obtuviste 7 millones de efectivo. Los bancos están alertas por fraude, lavado de dinero y posibles actividades delictivas. Unos miles y sí, claro, diez veinte mil podrían levantar algunas cejas y sin duda te vigilarán, 7 millones de efectivo es similar a ti corriendo con un letrero que dice que este dinero no es legítimamente mío. La mayoría de los millonarios nunca tendrán tanto efectivo en efectivo por ningún motivo, entonces, ¿por qué alguien entraría en un banco para depositarlo?

Hable con un abogado acreditado que se ocupe de estos casos y pregúntele qué debe hacer con el dinero. Traiga $ 2000, verifique si es falso o no, retenga al abogado y asegúrese de tener un modo seguro de almacenamiento para el dinero.

No dejes que nadie sepa dónde y cuánto dinero tienes realmente. No confíes en nadie y di lo menos que puedas.

No debes ir a un banco directamente. Esa es la peor opción. Siempre se harán preguntas. Es probable que no pueda conservarlo si lo encuentra tirado en el suelo y se fue al banco.

Por lo general, cuando obtienes mucho dinero sin una fuente legítima, suceden cosas malas. Cuidado con las implicaciones fiscales.

No intentes intentar nada por tu cuenta.

Suponiendo que desea conservarlo, salvo algún informe de noticias que lo hable, se da cuenta de que no se trata solo de drogas u otro dinero ilegal. En otras palabras, supondría que se obtuvieron ganancias ilegalmente, el dinero de los delincuentes. Si es dinero perdido válido, debería estar en las noticias, ¿verdad?

De todos modos, no lo deposite. Como otros han dicho, el FBI vendrá a llamar.

Póngalo en bolsas, bolsas de lona, ​​lo que sea. Abra una caja de seguridad. Coloca el dinero en esos. Probablemente en varios en diferentes bancos.

¡NO DEJE QUE EL PERSONAL DEL BANCO VEA EL DINERO!

Conozco a alguien que era el administrador de riesgos en un banco. Me contaron una historia de alguien que viene a buscar algo de su caja de seguridad. No esperaron a que nadie se fuera, no entraron en una habitación privada. Solo lo abrí y comencé a sacar ladrillos de billetes de cien dólares y colocarlos en una bolsa de papel. Tenía que informarlo, ya que costaba más de $ 10k. Una vez que el personal del banco ve esa cantidad, tienen que informar.

Luego, si está satisfecho de no estar robando a personas buenas, saque un poco a la vez, algunos para gastar o donar. Y algunos para depositar. Ponga una gran semana en su cuenta. Lleve $ 5k a un banco de inversión y ponga su 401k, espere unas semanas o un mes y vuelva a hacerlo.

Compre un automóvil usado con efectivo, luego cámbielo por uno nuevo y pague la diferencia en efectivo.

Cualquiera pregunta, usted financió el auto nuevo. Ganaste diez mil en la lotería. Lo suficientemente pequeño como para que no haya publicidad. Lo suficientemente grande como para explicar su vida un poco más grande. O diles que es una pequeña herencia de un pariente lejano.

Simplemente no atraiga la atención.

Dicho eso, no es tu dinero. Cómo lo justificas depende de ti.

¿Lo encuentras en la calle? ¡Te costará mucho llevarlo!

Tengo 50 billetes nuevos en la mano. (No cientos. 🙁) Ahorrándote las matemáticas, diría que puedes meter aproximadamente 2,500 billetes en una caja de zapatos (tal vez un poco más, pero tal vez no haya moneda fresca y plana, así que está bastante cerca). Por lo tanto, puede caber aproximadamente $ 250K de $ 100 en una caja de zapatos.

¡28 cajas de zapatos llenas de dinero! Una caja de zapatos es de 12 ″ x8 ″, por lo que una cuadrícula de 2 × 3 es de 2 pies por 2 pies. Eso sería 2.5 pies de alto (5 capas, con la parte superior más tarde incompleta).

Aproximación del orden de magnitud: ¡también pesaría alrededor de 100 libras!

¡Espero que tengas una carretilla contigo!

Cualquier depósito de más de 10,000 banderas por informe. Sin embargo, cualquier cosa sospechosa también señala el mismo informe. Imagínese si los 7 millones fueran falsificados e intentara ponerlos en su cuenta. Sería una prisión a la que irías. Si la ley descubre que lo recogió y no era suyo, en algunos estados, esto es hurto. La cantidad lo convierte en gran hurto. Esto ni siquiera comienza a abordar las reglas de AML y KYC (lavado de dinero y conocer las reglas de sus clientes). Me preguntaron de dónde vino el dinero cuando cerré una cuenta bancaria y la puse en otra. Nunca esperé encontrarme respondiendo a un juez. Simplemente les di la información que querían y retrocedieron. Pero Estados Unidos actualmente está siguiendo el dinero. Buscando crímenes.

Swiss Bank quizás, no tengo idea de cómo funciona eso.

Puedes probar estos:

1. Compre Bitcoins, parecen ser seguros a menos que haya un tercero involucrado.
2. Dale a cada persona sin hogar que conozcas $ 1000, cómpralos, comida.
3. Compra a alguien ropa nueva.
4. Póngase un disfraz y comparta regalos con niños y ancianos (pero alguien puede tomar una fotografía y publicarla en línea, bajo su propio riesgo)
5. Ayudar a algunos universitarios a pagar una parte de su deuda.
6. Pagar la escuela de alguien
7. Compre un boleto para Tomorrowland y disfrute, en caso de que no le guste EDM, simplemente haga lo que quiera.

Por último, todo esto solo sería aplicable “SI ENCONTRASTE” esos 7 millones, y sí, no mencionaste qué 7 millones. Rupias ?? ¿¿Dólares estadounidenses?? Dinares ?? Francos ?? ¿¿Patatas?? Hormigas ??

Quiero irme a un pueblo donde la gente del pueblo donde la gente deja caer 7 millones en el camino, ¡si eso es realmente DINERO! de lo que estás hablando

Lo siento, por una explicación tan larga que ni siquiera respondió a tu pregunta, ni siquiera un poco.

2 opciones.

1. Entrégalo a la policía como cualquier otro hallazgo en efectivo y luego espera cuantos días se supone que debes esperar hasta que alguien lo reclame. O es dinero legítimo y puede sentirse bien al devolverlo (e incluso podría obtener una buena recompensa que es totalmente aceptable y legal para aceptar) ya que incluso el 1% es 70 mil, o no es legítimo y nadie lo reclama, por lo que revierte para ti y luego está ‘limpio’ ya que hay un rastro de papel que muestra de dónde vino, que fue liberado por la policía y que intentaste devolverlo originalmente.
2. Manténgase en silencio y simplemente hágalo lentamente comiendo fuera todas las noches (en diferentes restaurantes) y comprando cosas por dinero en efectivo por el resto de su vida, mientras compra lo básico a través de una tarjeta de crédito para no parecer que no está viviendo de nada. Mantenga su trabajo diario como tapadera.

Personalmente iría por el # 1. Las molestias legales y morales simplemente no valen la pena hacer otra cosa, a menos que estés absolutamente desesperado en la vida. Una vez encontré un paquete salarial (en los días en efectivo de los años 70) cuando era niño, y nunca olvidaré lo agradecido que estaba el tipo que finalmente lo reclamó.