Tengo 36 años, quiero invertir 26000 por mes en fondos mutuos a través de SIP por un período de 20 años, ¿cuál debería ser mi cartera?

No se puede poner SIP por 25 o 30 años, ya que no es lo correcto. Los gestores de fondos cambian de cartera regularmente y, si bien es posible que no tenga un conocimiento completo del sector o de las empresas, es posible que no le gusten algunos de ellos debido al rendimiento u otras razones.

Por lo tanto, siempre coloque SIP por un período de dos años y luego revíselo. En caso de que esté de acuerdo, continúe durante otros 2 años. Si no está satisfecho, puede cambiar a otro esquema desde otro AMC.

Comience a invertir a través de SIP: cantidades fijas al principio y luego siga aumentando la asignación en un 10-15% cada año, a medida que aumenten sus ganancias. Hay muchos buenos fondos mutuos que deberían ayudarlo a comenzar.

Según el perfil de riesgo y la duración de la inversión, puede elegir una cartera predefinida para usted y su familia.

Invertir Rs. 26,000 por mes (o una cantidad basada en sus ingresos y ahorros mensuales) a través de SIP de 10 fondos mutuos repartidos en categorías, lo que significa Rs. 2,600 en cada SIP .

De los esquemas mencionados a continuación que ofrecen buenos retornos, elija 1 esquema de cada sector / clase. Elegir 2 fondos en pequeña y mediana capitalización es importante, ya que actúan como un refuerzo para sus rendimientos en algunos años, dando rendimientos del 50 al 60%. Es importante elegir la opción de reinversión de dividendos, para que cualquier dividendo declarado se reinvierta para que pueda obtener más unidades a un precio más bajo en comparación con los años futuros.

1. Pharma

2. Banca

3. tecnología

4. Energía o transporte y logística

5. FMCG

6. gorra grande

7. Pequeña y mediana capitalización (S&M Cap)

8. Pequeña y mediana capitalización (S&M Cap)

9. Equidad diversificada

10. equilibrado

Puede hacer esta asignación por un período de 20 años, luego estoy seguro de que tendrá una cantidad considerable que se habría agravado a una tasa del 15-18% cada año. Esta sería una buena seguridad financiera para usted y su familia para los años posteriores.

Espero haber podido darte alguna dirección. En caso de que tenga alguna pregunta, no dude en escribir y estaré encantado de ayudarlo a mi leal saber y entender.

Feliz inversión

20 años es un horizonte de inversión largo e ideal para objetivos a largo plazo como los fondos de jubilación.

Como eres joven y tu objetivo es a largo plazo, puedes arriesgarte. Recomendaría invertir el 100% en fondos de capital por ahora. A medida que se acerque a su objetivo, comience a reequilibrar su cartera transfiriendo su inversión de fondos de capital a fondos de deuda. Esto protegerá su inversión de las fluctuaciones a corto plazo. Para cuando alcance su objetivo, su cartera debería tener 70% de fondos de deuda y 30% de fondos de capital.

Si está invirtiendo para su jubilación, puede utilizar su Fondo de deuda como fuente de ingresos después de la jubilación.

Puede encontrar los últimos fondos mutuos de alto rendimiento aquí. Puede verificar y comparar sus NAV, el tamaño de AUM, el rendimiento anterior y otra información y luego tomar una decisión informada.

También puede usar una aplicación de inversión como Mintwalk para invertir en SIP, canjear unidades y realizar un seguimiento de su cartera.

¡Feliz inversión!

Con un horizonte temporal de inversión de 20 años, puede asumir un mayor grado de riesgo a medida que se reduce la volatilidad del mercado de valores.

La inversión en fondos mutuos es menos riesgosa y eso también a través de los SIP ayudará a reducir el riesgo del riesgo de la cartera en gran medida.

La inversión a través de fondos mutuos proporciona el siguiente beneficio:

• Diversificar la cartera invirtiendo en varias clases de activos como Equity, Debt & Gold.
• No solo eso, incluso una pequeña cantidad de inversión de 1000 rupias puede tener exposición a más de 25 a 30 empresas
• Los fondos son administrados por administradores de fondos altamente calificados y experimentados respaldados por un equipo de investigación dedicado que analiza el mercado y el desempeño de las compañías en tiempo real.
• La gestión profesional está disponible a un costo muy bajo en comparación con las inversiones de capital directo.

Invertir a través de SIP con un horizonte temporal más alto ayuda a

• Reducir la volatilidad derivada de los movimientos del mercado de valores.
• Promediando el costo de compra por unidad
• Beneficiándose del poder de la capitalización

Uno siempre debe recordar que los SIP protegen al inversor de las fluctuaciones del mercado con su enfoque sistemático.

Invertir 26k mensuales generará el siguiente valor después de 20 años:

Haga clic aquí para calcular la riqueza que se puede crear invirtiendo una cantidad específica por mes.

La asignación de activos debe basarse en la capacidad individual de toma de riesgos:

• Si eres un tomador de bajo riesgo:

• Fondo de saldo – 40%
• Fondo Largecap – 40%
• Fondo diversificado – 20%

• Fondo Largecap – 30%
• Fondo diversificado – 45%
• Fondo Midcap – 25%

• Fondo de capitalización grande: 25%
• Fondo diversificado – 35%
• Fondo Midcap – 40%

Como tiene un horizonte temporal más alto, debe correr un mayor riesgo.

Entonces, la cartera ideal para su inversión debe ser:

De 26000 –

• 11000 debe asignarse a esquemas Midcap / Smallcap

• 9000 deben asignarse a esquemas diversificados

• 5000 debe asignarse a esquemas de Largecap

¡Feliz inversión!

Por 26,000 considere invertir en 6-8 fondos. No coloque todo el dinero en la categoría de capital solo. Poner algunos en deuda también. Permítanme sugerir alguna cartera.

combo # 1

1. Birla sun life frontline equity – capitalización grande
2. ICICI pru value discovery fund – fondo de capital diversificado
3. Fondo de renta variable a largo plazo del eje – ELSS
4. Franklin india menor cos fondo – pequeña y mediana capitalización
5. Fondo equilibrado HDFC: orientado a la equidad híbrida
6. Fondo de empresas de alto crecimiento de franklin india – fondo de capital diversificado
7. Tata dynamic bond fund / ICICI pru long term fund – deuda
8. Plan de ahorro de vida solar de Birla II opción de crecimiento de riqueza 25 – MIP agresivo

combo 2

1. SBI blue chip fund – gran capitalización
2. Franklin india prima plus – fondo de capital diversificado
3. Plan de impuestos Religare Invesco – ELSS
4. Fondo emergente Blue Chip de Mirae Asset – pequeña y mediana capitalización
5. Fondo equilibrado magnum de OSE / Fondo equilibrado de Tata – Orientado a la equidad híbrida
6. BNP paribas mid cap fund – mid cap
7. Birla Sun Life Dynamic Bond Fund / Axis Income Fund – deuda
8. Opción de crecimiento ICICI pru MIP 25 – MIP agresivo

Al elegir los fondos, tenga en cuenta el historial a largo plazo y elija el que existe por más de 7 años. También elija esquemas de casas de fondos más reconocidas. Después de elegir los fondos, verifique la superposición de la cartera entre los esquemas utilizando el siguiente enlace,

Acciones comunes en fondos mutuos, encuentre superposición de cartera entre esquemas

No soy un planificador financiero certificado. Haz tu propia investigación también.

Dado que su horizonte temporal es de 20 años, le recomendaría una cartera agresiva con una asignación del 25% en un Fondo de capitalización múltiple y una asignación del 75% en tres fondos de capitalización media y pequeña.

Aquí, Creación de riqueza – Agresivo | Rupeevest puede ver los fondos mutuos seleccionados en esta cartera y su rendimiento durante varios períodos de tiempo. También puede ver los detalles relevantes del fondo y la cartera combinada de todos los fondos.

Se puede personalizar aún más cambiando los fondos mutuos predeterminados o la ponderación asignada a cada fondo, para ayudarlo a administrar el riesgo y el rendimiento de una manera que lo haga sentir más cómodo.

¡Espero eso ayude!

¡Hola! Es genial que esté considerando los fondos mutuos. Como su edad es 36, de acuerdo con las reglas de Asignación de activos, su asignación es La renta variable debería ser (100-36) = 64% y el restante, es decir, el 36% debería ser su asignación en fondos de deuda.

De los 26,000, idealmente, 17,000 deberían invertirse en acciones y 9,000 deberían invertirse en deudas. Sin embargo, esta asignación debe hacerse de acuerdo con sus planes futuros y objetivos de vida. En renta variable, Balance Funds Equity Oriented es una muy buena opción de inversión en la que el índice mínimo de capital: deuda es 65:35, que es aproximadamente su asignación de activos también.

Dado que tiene un largo horizonte de inversión, los fondos de capital diversificado, los fondos de mediana y pequeña capitalización serían buenas inversiones. En Fondos de deuda, puede mantener una parte de su fondo en Fondos líquidos. Es una inversión a corto plazo que le permite canjear rápidamente por emergencias o requerimientos urgentes de efectivo líquido. Para saber cómo los fondos en diversos sectores han estado realizando los mejores fondos mutuos para invertir, los mejores planes SIP, la calculadora de fondos mutuos y la investigación, puede usar este enlace. Esto le dará acceso a todos los Fondos en todos los sectores y AMC. ¡Espero que esto ayude!

Priyanka Chakrabarty
http://www.advisorkhoj.com

Invertir es una tarea fácil y sencilla, la elección de fondos también es fácil. Cuando comienzas, comenzar con un plan de 20 años es fácil, pero cuando el mercado muestra la primera caída del 10–15–20%, las cosas comienzan a ponerse un poco difíciles. Hemos visto en el pasado caídas de más del 30–40% e incluso más en un año. Esos son tiempos realmente difíciles y es en esos momentos que la gente entra en pánico y nunca regresa al mercado de fondos mutuos o al mercado de valores. Las personas que salieron de los mercados en el otoño de 2001 ingresaron solo alrededor de 2006, las que salieron en 2008 regresaron solo en 2014–2015.

Si bien las sugerencias que se hacen a continuación son correctas en términos del proceso de pensamiento básico, un período más largo debería tener más fondos de capitalización pequeña y mediana que capitalización grande. Pero más importante que eso es el papel del asesor financiero con el que invierte.

Le sugiero encarecidamente que se conecte con un asesor financiero y tome orientación. Si lo necesita, podemos proporcionarle la orientación necesaria para invertir. puede conectarse con nosotros al 89099 00000 o 9876738803 o enviarnos un correo electrónico a [correo electrónico protegido] o [correo electrónico protegido]

Recuerde que su perfil de riesgo debería ser el primer paso para invertir.

Saludos

Raghupreet

Para invertir su dinero a largo plazo a través de SIP, puede optar por los siguientes esquemas en diferentes categorías.

• Tata Mid Cap Growth Fund G
• Tata Equity P / E Fund G
• UTI Mid Cap G
• Kotak Emerging Equity G
• ICICI Pru Mid Cap Fund G
• L&T Midcap Fund G
• Infraestructura L&T G
• UTI MNC Fund G
• Fondo de Oportunidades Kotak G
• SBI Bluechip Fund G
• Fondo de Crecimiento de Confianza G
• SBI Pharma Fund G
• Sundaram Diversified Equity G
• Fondo equilibrado Franklin India G

Si calculamos la cantidad que recibirá después de 20 años, esperando que la tasa de rendimiento sea del 15%, los cálculos son los siguientes:

1. Inversión mensual = Rs. 26000
2. Horizonte de tiempo = 20 años
3. Retorno esperado = 15%
4. Cantidad total de SIP invertida = Rs. 62,40,000
5. Valor futuro = Rs. 3,94,14,829

Feliz inversión

¡¡Disfrutar!!

“Su meta ideal de cartera para 20 años debe ser alrededor del 25-30% en deuda y descansar en capital.

Para la deuda, puede usar productos como PPF o fondos de deuda a corto plazo. Para el capital, una gran capitalización y un fondo de mediana y pequeña capitalización son suficientes ”.

Fuente: http://www.moneyuncle.com/questi …

Como su horizonte es largo, es decir, 20 años, sugeriría optar por fondos de capital agresivos.

Puede obtener fácilmente MF de alto rendimiento desde cualquier sitio como moneycontrol. Le pediría que se diversifique en al menos tres fondos diferentes.

También puede considerar fondos de mediana capitalización y pequeña capitalización. Tienden a dar grandes ganancias durante un largo período.

Descargo de responsabilidad: no soy un planificador financiero certificado. Y todas las inversiones están sujetas a riesgos de mercado.

Le sugiero encarecidamente que visite a un asesor financiero. Dicha pregunta solo puede responderse una vez que haya tenido en cuenta razonablemente sus objetivos, la situación financiera actual, la tolerancia al riesgo y otros factores. Es una respuesta que requiere un análisis en profundidad.