En primer lugar, debe hacer un análisis de sus objetivos financieros y evaluar para qué objetivo desea asignar esta inversión en particular. Una vez que haya hecho eso, decida su horizonte de tiempo para este objetivo. Por ejemplo, si se trata de una meta dentro de 10-15 años, debe invertir en fondos de capital. Sin embargo, si su meta está a menos de 5 años, debería ser una combinación de capital y deuda, y si es menor a 2-3 años, debería ser en gran medida inversiones de deuda.
Dada su edad y suponiendo que tenga un horizonte a largo plazo, recomendaría colocar su corpus de 50,000 en una combinación de un fondo de capital de gran capitalización y uno de mediana capitalización . Sin embargo, si opta por esto, debe asegurarse de permanecer invertido durante al menos 3 a 5 años, si no más, para obtener los beneficios de una inversión de capital. Si está buscando un riesgo medio, opte por un fondo de capitalización de gran capitalización y un fondo equilibrado . Esto cubrirá su inversión contra la volatilidad del mercado de valores. Asegúrese de mantener su horizonte de inversión durante 3-5 años o más.
La mayoría de las opciones que ha mencionado (NSC, KVP, Bank FD y esquema de ahorro de la oficina de correos) son todas inversiones de renta fija . Sin embargo, le otorgarán beneficios fiscales según la sección 80C. Si está invirtiendo para obtener beneficios fiscales, también podría optar por los fondos ELSS que ofrecen las casas de fondos mutuos.
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Le recomiendo que no invierta directamente en acciones a menos que haya realizado la investigación requerida y esté dispuesto a dedicar tiempo y esfuerzo a las inversiones de capital directo. En cambio, al invertir en fondos mutuos se está exponiendo a acciones, pero sus inversiones están siendo administradas por gestores de fondos experimentados y tiene exposición a varias acciones a través del fondo que elija.
SIP no es una opción de inversión en sí misma. Un SIP es un plan de inversión sistemático a través del cual puede invertir en fondos mutuos. Puede optar por invertir su corpus de 50,000 de manera sistemática; digamos 3000 o 4000 rupias cada mes en los fondos mutuos de su elección. El beneficio que este método tiene sobre una inversión global es que garantiza que ha invertido en varios niveles del mercado y que no tiene la molestia de cronometrar el mercado.
Le recomiendo que asigne no más del 5% -10% de su cartera a inversiones relacionadas con el oro . Úselo solo como cobertura para su cartera.
Lectura adicional:
Cómo cumplir sus objetivos con fondos mutuos
Entendiendo los fondos mutuos
Qué recordar al invertir en fondos mutuos
5 reglas de oro de invertir
Esquemas de oro del primer ministro
Si tiene alguna otra consulta sobre finanzas personales, no dude en comunicarse – Adhil Shetty