¿Qué es el banco suizo? ¿Qué tiene de especial para que todo el dinero negro vaya allí?

Swiss Bank en Suiza es como un ginecólogo (Un médico que trata los órganos reproductivos) que mantiene su privacidad. Un ginecólogo respetará su privacidad y no revelará su identidad y problema exacto a nadie. Una analogía similar es en el caso del banco suizo. No revelarán su identidad y su problema exacto (aquí, dinero)

¿Por qué existe el banco suizo?

Como mucha gente podría pensar, el banco suizo no fue creado para alentar el dinero negro o la corrupción por malas prácticas. Fue establecido para proteger el dinero de sus clientes de la invasión. ¡Hay muchos países en todo el mundo que tienen gobiernos inestables como Irak, Corea del Norte, Sudán y muchos más países! Para evitar la invasión del dinero ganado, se utilizan cuentas bancarias suizas.

Las cuentas bancarias suizas no son solo para millonarios, delincuentes o funcionarios del gobierno que intentan ocultar riquezas mal adquiridas, o celebridades que protegen sus activos de ex cónyuges. Están disponibles para cualquier persona y muchas personas promedio tienen cuentas bancarias suizas. Las personas que viven en países con gobiernos y bancos inestables en particular a menudo recurren a los bancos suizos debido a su seguridad y privacidad.

Banco suizo versus banco normal:

Un banco normal le preguntará la mierda mientras abre una cuenta. ¡Ese no será el final cuando su cuenta esté formada por su ‘nombre’, a diferencia del banco suizo donde su cuenta está identificada por su ‘número’! Bueno, no es el hecho de que no se le pedirá ninguna identidad en el banco suizo, pero seguro, no se le pedirá su nacionalidad y fuente de ingresos. ¡Bingo! Eso es lo que le importa a las personas corruptas. Y esto da el impulso para apilar todo el dinero negro en el banco suizo.

Políticas del Banco Suizo:

Incluso los banqueros no pueden filtrar ninguna información sobre los titulares de sus cuentas a nadie, excepto que se demuestre que el titular deposita dinero en efectivo por delitos y corrupción. De hecho, es un delito penal para los banqueros divulgar cualquier información. Debe haber una acusación criminal sustancial antes de que una agencia gubernamental, especialmente una extranjera, pueda acceder a la información de la cuenta. ¡Y aquí es donde nuestro gobierno no logra recuperar el dinero negro!

No es gran cosa tener una cuenta suiza, ya que se presenta en las noticias y las películas. ¡Casi todos los ciudadanos de Suiza tienen una cuenta en el banco suizo! ¡No todos son corruptos!

¡Espero eso ayude!

Gracias por el A2A Manish Sharma

La especialidad del banco suizo es –

La Ley de Banca de 1934 convirtió en acto criminal que un banco suizo revelara el nombre del titular de la cuenta . El secreto bancario suizo protege la privacidad de los clientes bancarios; Las protecciones que ofrece la legislación suiza son similares a las protecciones de confidencialidad entre médicos y pacientes o abogados y sus clientes.

Más detalles –

Aunque los bancos suizos también operan como bancos regulares, es la confidencialidad asociada lo que los ha hecho populares. Un estricto código secreto no es algo nuevo para los bancos suizos. Estos bancos han guardado sus secretos durante más de 300 años. El Gran Consejo de Ginebra, en 1713, estableció regulaciones que requerían que los banqueros mantuvieran registros de sus clientes, pero les prohibía compartir la información con nadie, excepto el cliente, a menos que el Ayuntamiento acordara la necesidad de divulgar dicha información. De hecho, en Suiza es un delito por parte de un banquero revelar información del cliente.

Este código secreto hizo de Suiza un refugio seguro para los fondos no contabilizados. Anteriormente, no se hicieron preguntas sobre la fuente de dinero u otras formas de riqueza (oro, joyas, pinturas, entre otros) que ingresaron a Suiza, pero con el terrorismo, la corrupción y la evasión fiscal en aumento, las autoridades suizas (con algunos empujones serios de varios países) ahora han comenzado a rechazar aquellas cuentas que sospechan que tienen raíces ilegales.

En caso de que esté fascinado con la cobertura mediática de los nombres revelados que tienen una cuenta bancaria suiza y desea tener una, aquí hay 6 cosas que debe saber antes de hacer ese viaje a Suiza.

1) Quién puede abrir una cuenta

Cualquier persona mayor de 18 años puede abrir una cuenta en Swiss Bank. Sin embargo, el banco tiene el derecho de rechazar a una persona ‘políticamente expuesta’ o si el banco sospecha que el dinero proviene de una actividad ilegal . Si el origen del dinero es cuestionable o si su origen va en contra de las regulaciones suizas, el banco puede rechazar la cuenta. Las estrictas leyes de lavado de dinero han convertido el escrutinio de los orígenes del dinero y los depósitos posteriores en una alta prioridad.

2) ¿Puede un indio residente abrir una cuenta bancaria suiza?

Bajo el nuevo Plan de Remesas Liberalizado, un indio puede abrir una cuenta pero con un tope para el año financiero. Sin embargo, con el propósito de realizar negocios, dicha cuenta está permitida por la Ley de Administración de Divisas (FEMA) . Además, hay una excepción para un NRI que luego se convierte en un residente indio para continuar manteniendo su cuenta bancaria internacional por tiempo ilimitado y no hay límite en el dinero que se puede mantener en dichas cuentas. Pradeep Burman, de Dabur, cuyo nombre apareció en la lista de dinero negro ha argumentado que su cuenta bancaria suiza está operativa desde el momento en que era un indio no residente.

3) ¿Cómo se selecciona el banco suizo correcto?

Hay casi 400 bancos en Suiza, y los dos principales, UBS y Credit Suisse Group, representan casi la mitad del balance de todos los bancos. Dependiendo de la necesidad de secreto y uso final, una persona tiene la opción de elegir entre un banco grande, regional o privado. En caso de que no desee divulgar fácilmente los detalles de su cuenta, elija un banco que no tenga una sucursal en su país. Las sucursales bancarias tienen que seguir la ley del país en el que se encuentra la sucursal y no donde se encuentra la oficina central del banco.

4) ¿Qué tipo de cuentas proporciona el mayor secreto?

Si el secreto es la única razón por la que abre una cuenta en Suiza, busque una ‘cuenta numerada’. Toda interacción con la cuenta es a través del número de cuenta. Muy pocas personas en el banco sabrán el nombre detrás de la cuenta numerada. Pero tales cuentas no se proporcionan fácilmente. Una persona que desee poseer una ‘cuenta numerada’ debe estar físicamente presente al abrir la cuenta y los datos personales provistos con un depósito inicial de al menos $ 100,000 .

5) Accediendo a tu dinero

A menos que desee ser rastreado, no acepte una tarjeta de crédito / débito o un servicio de cheques en su cuenta. Las transferencias bancarias, del tipo que se muestra en las películas, también se pueden rastrear, ya que el banco receptor normalmente requiere detalles del origen del dinero. La mejor manera de operar la cuenta es mediante el uso de cheques de viajero.

6) Cerrar tu cuenta

Puede cerrar su cuenta en cualquier momento sin restricciones ni costos.

Pero antes de reservar su vuelo a Suiza, es importante que sepa el color de su dinero según las normas del gobierno indio. El dinero solía ser blanco (contado e impuesto debidamente pagado) o negro (impuesto evadido). Pero ahora el gobierno ha definido un nuevo color, el rojo, para el dinero que se encuentra en las cuentas suizas. El dinero rojo es uno donde no se conoce la fuente: pueden ser sobornos, comisiones en moneda extranjera o dinero de drogas o sangre. Si bien el dinero negro es, en general, solo un problema de evasión de impuestos si uno puede probar la fuente o la generación de ingresos, el dinero rojo es un juego de pelota completamente diferente. No hace falta decir que es un delito grave.

Fuente: Google (empresa)

El secreto de la cuenta del cliente es un elemento imperativo de las leyes bancarias de cualquier país. Suiza es conocida por sus leyes bancarias más estrictas cuando se trata del secreto. Según las leyes bancarias suizas, en ningún caso los bancos pueden revelar información de la cuenta de un cliente. Pero las leyes bancarias, en general, son indulgentes en la medida en que en ciertos casos especiales, como el interés general del público o para descubrir un fraude, etc., los bancos pueden revelar detalles de la cuenta de una persona cuando se les pide que lo hagan. una autoridad competente Esto hace que una persona que tenga una cuenta en cualquier banco suizo sea inmune a todo tipo de escrutinio.

Esa es la razón por la que hay tanto dinero.