Comience con sus objetivos primero, los objetivos son la forma correcta de encontrar una cartera adecuada para sus ahorros.
Antes de ir allí, enumeraría algunas cosas que todos deberían tener antes de comenzar a invertir a largo plazo.
a) Fondo de emergencia: al menos 3-6 meses de gastos mensuales en fondos líquidos.
b) Seguro de salud: cantidad adecuada de cobertura de seguro de salud para usted y toda la familia. Es posible que ya tenga algo de cobertura con su empresa y puede optar por no tomar ninguno por el momento.
c) Seguro de vida: compre una cobertura de vida adecuada para cubrir todas sus responsabilidades y también garantizar la protección suficiente para su familia, para cubrir sus gastos regulares.
- Si voy a transferir dinero de un 401k a un IRA usando fondos mutuos, ¿cuál es un período de tiempo razonable si planeo hacer compras mensuales?
- ¿Está la economía mundial en el peor lugar en dos años?
- Mi padre tiene ahorros de alrededor de INR 80 lakhs. ¿Cuáles son algunas de las opciones de inversión de bajo riesgo?
- Tengo 24 años y estoy trabajando y quiero invertir mensualmente. ¿Cuáles son algunas sugerencias?
- Si tengo 200000, ¿cómo debo invertir?
Una vez que haya hecho esto, o si algo de esto no se aplica a usted, comience a pensar en su cartera a largo plazo.
Metas financieras: debe ser INTELIGENTE como cualquier otra meta. Específico, medible, alcanzable, relevante, limitado en el tiempo.
Tomemos un ejemplo de comprar un automóvil: las preguntas que debe hacer son:
– ¿Cuándo quieres comprar el auto? (Horizonte de tiempo de inversión)
– ¿Cuánto dinero quieres para el auto? (Valor total del objetivo)
Una vez que haya resuelto los objetivos, es fácil dividir su dinero. Digamos que quiere ir de vacaciones en los próximos 12 meses con un costo de Rs. 25K y quiere las otras Rs. 25K solo después de 36 meses para estudios adicionales.
Posiblemente pondrás Rs. 50K en un fondo mutuo líquido y las Rs restantes. 50K en un fondo equilibrado, disponible después de 3 años.
Espero que esto ayude. Feliz inversión 🙂
También lea esta nota mía … Solo el primer párrafo inicial.
¿Cuál es el enfoque ideal para la gestión financiera de una persona de 25 años en términos de opciones de inversión y planificación con una visión a largo plazo (15 a 25 años)?