Lo mismo que casi todo lo demás. Si desea comprar un swap de tasa de interés, debe configurar una cuenta con un corredor, y ellos harán el sistema estándar contra el lavado de dinero. En particular, harán lo que se denomina revisión de “conoce a tu cliente” (KYC). Lo que eso significa es que el corredor tendrá una idea de lo que está comprando CDS e IRS, y si de repente quiere comprar un CDS sin una buena razón, tendrá una charla sobre el cumplimiento.
Todos los bancos tienen una línea directa de cumplimiento y las personas reciben capacitación en cumplimiento. En particular, las personas están capacitadas para saber que si tienen una fuerte sospecha de que algo es extraño, pueden informar la transacción de forma anónima al cumplimiento, y que * no * deben plantear el problema a su supervisor.
En la práctica, esto no ocurre muy a menudo. Lo que pasa con los derivados es que son bastante transparentes y son bastante peligrosos si estás haciendo algo sospechoso. A diferencia del efectivo, donde puede tomar el dinero y correr, si alguien le debe mucho dinero en un intercambio, está buscando alguna excusa para no pagarle, y si resulta que usted es una “mala persona”, puede solo rehúsa pagarle y en ese momento está hundido ya que no puede llevarlos a los tribunales.
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