Pms o fondo mutuo: ¿cuál es mejor?

Obviamente PMS porque he intentado ambos, pero si tiene algunos de los mejores administradores de cartera, obtendrá los mejores retornos en el mercado en comparación con cualquier otra inversión.

Los fondos mutuos son buenos pero no dan resultados satisfactorios en comparación con el PMS según mi experiencia personal. Si sabe poco más sobre el mercado de valores y encuentra buenas acciones que pueden tener un rendimiento superior, puede generar más ganancias que los fondos mutuos. Entonces, si tiene dinero completo para invertir a la vez, vaya a PMS, pero si piensa en SIP donde tiene una pequeña cantidad para invertir cada mes, entonces elija fondos mutuos. Aquellos que tienen un capital superior a 2 lac deben invertir directamente en PMS en lugar de buscar fondos mutuos, especialmente cuando el mercado está en todo momento alto. Los fondos mutuos nunca darán un buen crecimiento a corto plazo que PMS pueda generar.

Los servicios de gestión de cartera (PMS) son los servicios más exigentes en el mercado de valores debido a los beneficios lucrativos prometidos por diferentes empresas. Algunos de ellos son buenos para ser verdad y otros son falsos. Probé en más de 10 compañías pero no obtuve resultados satisfactorios como prometieron.

Uno de ellos era de Nueva Delhi, que se comprometió a dar un 10% de rendimiento fijo cada mes pero perdió mi capital. Después de eso, probé 2 compañías de base de Mumbai que no podían generar ni siquiera un 5% de rendimiento en 3 meses. Uno de ellos era puramente bajista en el mercado y solo realizaba operaciones de venta en un mercado en alza, lo cual era muy riesgoso para mí e inmediatamente lo detuve.

Me di cuenta de que el PMS no es una taza de té para todos porque la mayoría de ellos solo jugaron con mi dinero y experimentaron sus operaciones en mi cuenta. Algunos de ellos tenían hambre de corretaje, ya sea que obtuviera ganancias o pérdidas.

Después de eso, encontré Equitics Global Research, que es la compañía base de Mumbai y asistí a sus talleres de capacitación, así que los conocí personalmente y probé sus servicios comerciales también. Entonces tenía confianza en sus servicios. Así que pensé en probar sus servicios de administración de cuentas, que las personas llaman servicios de administración de cartera en los que solo administran nuestra cuenta existente y nos dan buenos retornos mensualmente.

Comencé el 12/01/2017 y di mi cuenta para administrar y tomé su servicio Starlite Profit en el que otorgan 3,55,000 ganancias en 45 a 60 días. Mantuve 6.50 lac capital según su requerimiento. Completaron 3,55,000 ganancias en 46 días solamente y yo estaba más que feliz porque fueron los primeros en cumplir su compromiso a tiempo.

Una vez que se cumplió ese objetivo, inmediatamente renové el mismo paquete porque estaba completamente satisfecho. No había palabras para argumentar si debía continuar o no.

Cuando vi sus intercambios, me di cuenta de que este mercado también brinda enormes ganancias si te atreves a tomar eso. La mayor ganancia fue en el comercio de venta del Banco de India en 1 lote, que fue de 1,06,000. Estoy sorprendido porque nunca vi este tipo de grandes ganancias en el comercio único.

Realmente admiro y aprecio sus esfuerzos y estrategias que usaron. Uno debe ir a http://www.equitics.in porque este tipo de proveedor de servicios PMS ni siquiera es genuino, sino que nos enseña cómo generar buenas ganancias en el mercado.

Querido Kshitiz

Para lectores de 1 minuto:
Apéguese a los fondos mutuos a menos que tenga:
Al menos 5 millones de rupias para invertir
O
25 lakhs para inversión de capital Y un excelente asesor basado en honorarios para asesorarlo.

Ahora, esta es una gran pregunta y merece una respuesta detallada:

PMS fue muy popular en la corrida anterior de 2005 a 2008.
Desafortunadamente, algunos de los corredores y AMC (casas de fondos mutuos) que vendieron este producto y que la mayoría de los inversionistas compraron mal, lo vendieron mal, lo administraron mal y lo usaron mal .

En ese momento, la inversión mínima requerida según las regulaciones de SEBI era de Rs. 5 mil rupias (actualmente 25 mil rupias y se rumorea que pasará a 1 cr en el futuro).

Ahora que la gente cree que estamos presenciando otra corrida de toros, hay un nuevo interés en esta clase de productos. Estoy seguro de que solo aumentará a medida que el mercado suba.

Ventajas y desventajas de PMS vs Equity Mutual Funds:

1. Soluciones personalizadas : la percepción popular es que, en un PMS, las carteras se pueden personalizar por completo, para satisfacer sus requisitos exactos. Sin embargo, en la práctica, este no es un modelo escalable y los gerentes de grandes carteras no lo harán por 25 lakhs o incluso por unos pocos millones de millones. Por supuesto, si acude a un pequeño y nuevo administrador de cartera y le da, digamos, 5 millones de rupias para administrar, puede obtener una cartera altamente personalizada.

Sin embargo, puede obtener cierta personalización específica incluso a 25 lakhs, por ejemplo, si desea excluir una empresa / sector de su cartera, algunos (no todos) los administradores de cartera lo harán por usted. ¿Por qué algunas personas quieren eso? Razones éticas / religiosas o porque ya tienen toneladas de acciones u opciones de acciones de esa compañía y no quieren agregar a eso.

Por supuesto, los fondos mutuos no ofrecen tales opciones (con la excepción de 1 o 2 fondos de la sharia).

2. Transparencia: ofertas de PMS 100% de transparencia en la administración del dinero: conoce todas las compras y ventas de acciones realizadas por usted, incluidos los precios de compra y venta, corretaje, STT y otros cargos pagados, fecha de la transacción, tarifa exacta del administrador de cartera, etc. Esto significa que también puede vea dónde el administrador de cartera le hizo dinero y dónde lo perdió por usted.
En los MF, solo obtiene una hoja informativa mensual de las tenencias finales y el TER trimestral (índice de gastos totales).

Por lo tanto, el PMS es excelente para las personas que desean saber EXACTAMENTE qué sucedió con su dinero y cuándo.
Tal vez no sirva para las personas que solo desean una experiencia simple y directa.

Por otro lado, puede ser muy difícil evaluar el rendimiento de un producto PMS antes de invertir en él. No existe el rendimiento del esquema, ya que se compone de carteras individuales. Si bien la cartera modelo puede proporcionar una idea decente, ¡no es exactamente comparable a los NAV diarios de un fondo mutuo!

3. Flexibilidad : a diferencia de la mayoría de los fondos mutuos, un PMS no se limita a un objetivo establecido y un conjunto limitado de términos. Por lo tanto, le da al administrador de la cartera mucha flexibilidad en términos de cómo y cuándo quiere invertir / desinvertir el dinero de los clientes.
Por ejemplo, si siente que el mercado está sobrevaluado y es arriesgado, puede recibir llamadas agresivas en efectivo. De hecho, incluso puede vender todas las participaciones de capital y mantener una posición de efectivo del 100% si surge la necesidad. Excelente para la protección contra las caídas como en 2008.

Por otro lado, solo unas pocas veces los gerentes de cartera han tomado llamadas en efectivo tan audaces y aún menos lo han hecho con éxito en términos de mejorar el rendimiento de la cartera con tales llamadas. Esperemos que les vaya mejor en el futuro …

4. Estado distinto : la cartera de cada cliente tiene un estado diferente. Esto ayuda a evitar las acciones de otros que afectan su cartera.
P.ej. Si muchos grandes inversores están redimiendo al mismo tiempo, el administrador del fondo de un fondo mutuo puede tener que crear liquidez vendiendo las acciones más líquidas. Esto cambiará la cartera del fondo y puede afectar negativamente el rendimiento de las personas que permanecen invertidas.
En un PMS, el administrador de la cartera venderá todas las carteras de esos clientes en particular y no afectará su cartera si desea permanecer invertido.

5. Estructura de tarifas: los fondos mutuos tienen una estructura de tarifas fijas. Por lo general, los proveedores de PMS le ofrecerán más de una opción para la estructura de tarifas. Una opción popular son las tarifas fijas bajas + las tarifas de participación en las ganancias que se cobran cuando hay un buen rendimiento. Sin embargo, típicamente, todas las estructuras de tarifas finalmente cuestan aproximadamente lo mismo a largo plazo.

6. Gyan: algunos de los mejores proveedores de PMS le darán los fundamentos detrás de cada selección de acciones hecha para usted, compartirán la investigación e incluso responderán sus preguntas sobre ellos.
Los administradores de fondos mutuos ni siquiera pueden soñar con hacer eso.

Para los inversores serios de bricolaje, los puntos 2 y 6 pueden proporcionar una gran experiencia de aprendizaje para administrar sus propias carteras en el futuro.

7. Cesta de productos : con más de 40 AMC y cientos de esquemas, hay muchos más fondos para elegir, pero no tantos productos PMS. Sin embargo, los productos PMS aún ofrecen muchas opciones debido a su naturaleza flexible y sus variadas ofertas.

8. Tamaño de la inversión frente a los costos: los fondos mutuos aceptan incluso un SIP de 500 rupias. PMS tiene un mínimo obligatorio de Rs.25L. Por lo tanto, no es accesible para el pequeño inversor minorista.
Sin embargo, a nivel del corpus total del producto, el PMS a menudo ofrece una estructura de gastos más baja que los fondos mutuos. Para los inversores más grandes, las tarifas de PMS podrían ser más bajas que algunas de las TER de los fondos mutuos.

9. Fiscalidad : los fondos mutuos ofrecen “esquemas” y tienen un estado de “transferencia”. El administrador del fondo puede comprar y vender acciones varias veces sin incurrir en impuestos sobre la renta. Sin embargo, en un PMS, es el inversor que mantiene cada acción a su nombre directamente (no unidades de un esquema). Entonces, cada vez que el administrador de cartera vende una acción, hay una incidencia de ganancia / pérdida de capital. Si la acción se mantiene por menos de 12 meses, esto significa ganancias de capital a corto plazo que se agregarían a los ingresos e impuestos del inversionista que pueden pagarse al presentar sus declaraciones.

Nota IMPORTANTE:
En PMS, al igual que en los fondos mutuos, financiará todas las cualidades de los productos: lo bueno, lo malo y lo feo. Por lo tanto, debe ser muy minucioso en su investigación y selección. No es fácil a menos que tenga una experiencia significativa como inversor en dichos productos.
¡Entonces, pídale ayuda a su asesor financiero o haga su investigación muy bien!

PD: Por asesor financiero, me refiero a alguien que le dará consejos imparciales por una pequeña tarifa, no alguien que le dará consejos “gratuitos”, pero que le hará comisiones del PMS / fondos mutuos que le vendieron.

Espero que esto ayude. ¡Todo lo mejor!

Para asesoramiento profesional (tarifas a pagar), puede contactarme:
Correo electrónico: [correo electrónico protegido]
Sitio web: FinCare Financial Planning and Wealth Management
Perfil de Linkedin: https://www.linkedin.com/in/anan …
Blog: http://MoneyKaDoctor.com
Identificador de Twitter: @MoneyKaDoctor

Editar:
Importante: Aquí, por PMS, se entiende las ofertas de PMS con licencia de SEBI y no los “servicios de valor agregado” sin licencia proporcionados por varios corredores / asesores, etc. (ya sean individuales / corporativos).

Perdón por decir esto … pero esta es una pregunta ingenua … no puede haber una respuesta correcta genérica a esto. ¿Qué acciones? ¿Cuántos? ¿Cuál es el período de tiempo de inversión? ¿Qué fondo mutuo? ROI absoluto? ¿O el ROI ajustado por riesgo?
En ausencia de todo esto, solo podemos hacer observaciones algo generales.
La probabilidad de una selección de acciones (o una cartera de acciones) realizada por una persona que supera el mercado general es baja. El riesgo de pérdida de capital es alto, especialmente si el período de tiempo es corto.
Los fondos mutuos contratan a un administrador de fondos para que invierta en su nombre. El jurado aún no sabe si esto proporciona un mejor ROI que el mercado general.
Dado que la probabilidad de vencer al mercado es baja, la estrategia óptima para los inversores legos es comprar el mercado. Esto se puede hacer usando ETF que son una especie de fondo mutuo, excepto que no hay necesidad de un administrador de fondos. Simplemente invierte en un índice amplio en la proporción que es igual al peso de la acción en el índice.

Depende, pero en general los MF son mejores que el PMS solo por una razón por la cual los MF están mucho más estrictamente regulados por las autoridades reguladoras (como SEBI en India) que el PMS. Eso significa que hay muchas menos posibilidades de manipulaciones. Además, existen beneficios como índices de gastos más pequeños, ventaja fiscal (las transacciones PMS se consideran transacciones individuales y están sujetas a ganancias de capital a corto plazo si las acciones se mantienen por menos de un año), etc.

Algunos puntos menores a tener en cuenta son la disponibilidad de datos históricos auténticos y bien registrados en el caso de MF, pero no así para el PMS. Eso significa que los gerentes de PMS no mostrarían el mismo tipo de responsabilidad que los gerentes de MF.

Por otro lado, si realmente tiene un excelente administrador de PMS y su apetito por el riesgo es mayor que lo que las regulaciones de MF permiten que tome el administrador de MF, entonces PMS es una mejor apuesta y puede brindarle mayores ganancias.

SEBI permite a PMS una inversión mínima de INR 25 lacs por la razón de que los pequeños inversores no son llevados bajo el atuendo de PMS por entidades financieras deshonestas, lo que a simple vista explica el punto que mencioné anteriormente.

Los MF son para el “aam aadmi” según los libros, porque el tamaño mínimo de la entrada para PMS es INR2.5mn. Está destinado a ser más personalizado y, a veces, más concentrado como estrategia en comparación con los MF. Pero los datos de PMS no son de conocimiento público como datos de MF que se publican ampliamente en todos y cada uno de los sitios web. Al estar en la industria, permítanme decir que, salvo uno o dos jugadores, las estrategias de PMS han quedado rezagadas con respecto a las estrategias de MF a largo plazo debido a varios factores, por lo que se ven muchos más clientes insatisfechos en PMS que en MFs.

Depende de su valor y objetivo de riesgo. La inversión de fondos mutuos está más diversificada y el PMS generalmente se concentra. Idealmente, el síndrome premenstrual debería tener un mayor rendimiento durante un largo período en comparación con las MF, pero no hay suficiente evidencia disponible.

El tamaño mínimo del ticket para un pms es de Rs. 25 lakh por lo que si desea invertir cantidades más pequeñas de fondos mutuos es mejor. No hay mucha diferencia en el rendimiento de ambos.

Solo si obtiene una cartera personalizada según sus necesidades, solo obtendrá un buen retorno. Como Asesoramiento, proporcionamos servicios que han superado al mercado.

Esto no se puede responder como: MF es mejor o PMS es mejor. Desde la escala de inversiones difieren.

Lo que se puede hacer es una comparación del estudio de caso de inversiones utilizando estas dos opciones.

Si tiene suficiente capital del que puede intentar invertir en ambos y, dependiendo del% de rendimiento, tome una decisión final.

Además, si contrata a un PM, prefiera un administrador de cartera discrecional

Nota: No te dejes influenciar por la cantidad de devoluciones en pms. Por ejemplo, las personas ganan 50K – 1L en pms a través de una sola operación, pero la cantidad invertida es enorme en comparación con los fondos mutuos.

¿Cuál es el monto de dinero que tiene actualmente para la inversión?, MF no es una opción si tiene menos de Rs 25 lacs. En ese caso, seleccione una MF o clase de activo para la inversión.

Si tiene dinero para invertir al menos 25 lacs, entonces puede considerar invertir a través de un PMS, la ventaja es: – Inversión personalizada, apreciación del precio mucho más rápido, mejor servicio.

Puede comunicarse conmigo en [correo electrónico protegido] o mi teléfono móvil 09819861049, si desea más información.

Las acciones son de alto riesgo y alto rendimiento. Los fondos mutuos que se diversifican son de menor riesgo y menor rendimiento. Si planea ser un inversor pasivo, lo mejor es poner su dinero en fondos mutuos y dejar que el administrador del fondo haga el seguimiento diario.

La diferencia entre

¿Cómo cree que posee el conocimiento del mercado de acciones y cómo cree en los fondos mutuos?

La respuesta a mi pregunta anterior es la respuesta a su pregunta.

Ambos productos tienen reglas y estrategias diferentes. Es como comparar manzanas y naranjas.

Si la cantidad es superior a 25L puede ser PMS, de lo contrario, fondos mutuos. También paga una gran cantidad de honorarios a pms y una tarifa muy pequeña al fondo mutuo.

Hola, Ambos funcionan de manera diferente, sin embargo, como un producto, PMS tiene más posibilidades de dar alfa que MF