El objetivo de una estrategia como DCA es evitar lo que realmente está cayendo: la sincronización del mercado.
Si desea invertir y tiene TODOS estos 10 puntos cubiertos, 10 cosas que todos deben saber antes de invertir. Luego, continúe y comience a invertir, no sabe si los mercados serán un 15% más altos en 12 meses, un 15% más bajos o al mismo nivel.
Le recomendaría que eche un vistazo a otra estrategia que, en algunos trabajos de investigación, muestra un mejor rendimiento que DCA: VA (Promedio de valor)
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Promedio de valor
En 1988, Michael E Edleson publicó un artículo titulado Valor promedio: un nuevo enfoque de la acumulación, y en 1991 un libro llamado Valor promedio: la estrategia de inversión segura y fácil. En estas dos publicaciones, Edleson propuso una nueva forma de crear una cartera, similar a DCA, pero significativamente diferente.
Para construir una cartera utilizando el valor promedio (VA), el inversor debe establecer un valor particular para la cartera para cada período futuro. La parte importante es que este valor futuro debe estar en función del tamaño de la inversión inicial. Aquí un claro ejemplo.
Si tiene los mismos $ 100,000 pero desea distribuir la inversión a través del tiempo para disminuir el riesgo de comprar en la cima, puede establecer una inversión inicial de $ 50,000 y luego establecer una revaluación cada trimestre para obtener un 10% de rendimiento. Lo que esto significa es que después del primer trimestre su cartera debería tener un valor de $ 55,000. Si después de 3 meses su cartera tiene un valor de $ 45,000, necesitaría comprar $ 10,000 para cumplir con los criterios del 10%. ¿Por qué? Porque, por definición, debería tener $ 55,000 debido a los parámetros que especificó, y solo tiene 45,000. En el caso de que la cartera subiera un 10%, no tendría que realizar ninguna acción, y en el caso de que la cartera subiera más del 10%, tendría que vender el monto excedente.
Puede ver cómo en períodos de fuertes retornos el inversionista agregaría menos a la cartera, o incluso vendería, y en períodos de caídas del mercado, el inversionista tendría que agregar mucho más a la cartera para mantener el rendimiento objetivo. Exactamente lo contrario de lo que hace el inversionista promedio.
Fuente – OpSeeker