Sí, antes de invertir en fondos mutuos se requiere KYC. Sin KYC, la inversión no será posible en fondos mutuos.
Hay dos formas de hacer KYC:
- Desconectado KYC
Según los recientes desarrollos regulatorios, desde el 1 de enero de 2011, KYC (Know Your Client) es obligatorio para los inversores que desean realizar transacciones en fondos mutuos, independientemente del monto de la transacción. Esto significa que no podrá procesar ninguna compra nueva de MF después del 1 de enero de 2011, a menos que cumpla con MF KYC según las normas de CDSL Ventures Limited (CVL).
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Por lo tanto, siempre puede pedirle a su corredor que le proporcione formularios y los envíe para su KYC, pero como no hay tarifas de fondos mutuos, a veces pueden no ser muy útiles, por lo que es mejor que también sepa cómo puede hacer su KYC usted mismo. El proceso es realmente muy simple.
1. Obtenga el formulario
El formulario de solicitud KYC está disponible en los centros de servicios para inversores del Fondo y CAMS o en cualquier ‘Punto de Servicio’ (POS) designado de CDSL Ventures Ltd. o puede descargarse de su corredor, Asesor o AMC. Los he subido aquí para que los descargues. (KYC Form Individual / KYC Form-Non-Individual).
2. Documentos
Los documentos que deben presentarse junto con el formulario de solicitud KYC son:
- Una fotografía reciente de tamaño pasaporte
- Copia de la tarjeta PAN
- Comprobante de domicilio (el extracto bancario reciente funcionará, pero si ha recibido su extracto bancario por correo electrónico, debe visitar su sucursal bancaria para obtener uno original).
Una vez que tenga los documentos listos, envíelos a la oficina de CAMS Online en su ciudad. Puede encontrar la dirección de su oficina de CAMS aquí. Asegúrese de llevar los originales junto con una copia xerox de los documentos porque a veces quieren verificar con los originales.
3. Verificación
Después de verificar el formulario de solicitud de KYC y los documentos que lo acompañan, los inversores recibirán una carta que certifica su cumplimiento de KYC. Normalmente le entregan la carta en pocas horas hasta un máximo de 24 horas y no hay ningún cargo por esta verificación.
Puede verificar su estado de KYC en línea aquí. El día que envíe su formulario, su estado debería estar procesándose y una vez que se procese su estado debería VERIFICARSE.
En realidad, KYC no necesita hacerse al final de su corredor, pero algunos sistemas en línea no aceptan pedidos si no tienen los datos en su propio sistema, por lo que es mejor hacerlo también. Una vez que tenga la carta, puede enviar la copia de esa carta a su agente para que la actualice.
2. E- KYC (E-KYC en línea)
El cumplimiento de Conozca a su cliente (KYC) es un requisito previo para las inversiones en fondos mutuos. Los inversores deben cumplir los requisitos de KYC con una KRA (agencia de registro de KYC) una vez y esto es aplicable a todas las inversiones en fondos. Los trámites de KYC ahora se pueden completar en línea, un enfoque de inversión más rápido y sin complicaciones. E-KYC se basa en el número de Aadhaar.
Dónde
El inversor debe iniciar sesión en el sitio web de KRA e ingresar detalles básicos como el número de PAN, la identificación de correo electrónico, el nombre de AMC, el nombre del banco, la fecha de nacimiento, el modo de tenencia y el estado fiscal. Al proporcionar estos detalles, se mostrará el estado de cumplimiento KYC del inversor. Si el inversor no cumple con KYC, debe agregar su número de Aadhaar y su número de teléfono móvil registrado.
Autenticación basada en Aadhaar
Después de proporcionar el número de Aadhaar y el número de teléfono móvil registrado, se muestra la pantalla de autenticación de Aadhaar. Se envía una OTP al número de teléfono móvil registrado. Lo mismo debe ingresarse en la pantalla junto con el código PIN.
Subiendo documentos
Después de la autenticación de Aadhaar, el inversor debe cargar una copia autoevaluada de e-Aadhaar. Además, se le pedirá que seleccione la declaración de consentimiento que se muestra en la pantalla para el procesamiento posterior de la solicitud.
Verificación
El Aadhaar y el número de teléfono móvil registrado del inversor se verifican con la base de datos Aadhaar de UIDAI. Tras una verificación exitosa, la pantalla muestra que el inversor está verificado por e-KYC y puede realizar transacciones en fondos mutuos.
Puntos a tener en cuenta
- Actualmente, este servicio solo está disponible para inversores individuales con un único modo de tenencia.
- Sebi actualmente permite la inversión de Rs 50,000 cada año financiero por fondo mutuo para e-KYC basado en Aadhaar utilizando la verificación OTP.
- Una vez que el valor de la inversión cruza Rs 50,000 en un año financiero, el inversionista deberá someterse a una verificación en persona.