Si eres una persona con algo de dinero para invertir, lo primero que debes saber si quieres invertir de manera inteligente es que no debes jugar el Juego de los Perdedores.
¿Qué es el juego de los perdedores?
El juego que parece jugar el 99.9% de las personas que hablan de invertir: a saber, seguir la economía global y los mercados y los consejos de inversión e intentar tomar decisiones inteligentes en el camino.
- Planificación de la jubilación: ¿es más fácil lograr la independencia financiera con un flujo recurrente de ingresos (es decir, propiedades de alquiler) o extrayendo una suma global significativa?
- ¿Puede NRI invertir en fondos mutuos en India?
- ¿Qué capacitación hacen las grandes empresas comerciales para que sus comerciantes tengan una carrera rentable a largo plazo?
- ¿Cuáles son algunas estrategias diferentes que las personas usan para operar e invertir en divisas?
- ¿Cuál es el concepto de fondo mutuo?
Si juegas ese juego de inversión, es casi seguro que perderás.
Y cuanto antes lo entienda, antes podrá invertir de forma inteligente.
En otras palabras, si desea invertir de manera inteligente, lo primero que debe hacer es ignorar el 99.9% de lo que escucha en los medios financieros.
¿Por qué?
Porque, si su objetivo es invertir de manera inteligente, lo que escucha en los medios financieros es principalmente un ruido que lo distrae y lo engañará para cometer errores costosos.
Eso no significa que las personas en los medios financieros sean estúpidas, no lo son. Simplemente significa que casi todo lo que hablan es irrelevante (o peor) si su objetivo es invertir de manera inteligente.
Específicamente, debe ignorar:
- Noticias del mercado
- Pronósticos del mercado
- Noticias economicas
- Pronósticos económicos
- Debates de toros / osos
- Selecciones de acciones
- Sartenes de stock
- Análisis técnico
- Análisis cuantitativo
- “Consejo” genérico (compra esto, vende eso)
- Y así…
Incluso si lo que escucha en los medios financieros ocasionalmente demuestra ser “correcto”, debe ignorarlo. Porque como aprenderá de la manera difícil si consume suficientes medios financieros, no habrá forma de saber con anticipación cuál de las muchas cosas que escuchará resultará correcta. Y los que resulten incorrectos le costarán mucho más dinero del que obtendrá de los que resulten correctos.
Entonces, eso es lo primero que debe hacer si desea invertir de manera inteligente: reconozca los medios financieros por lo que son: medios financieros.
(¿Y qué son exactamente los medios financieros? Cobertura juego por juego del deporte global más emocionante del mundo).
¡George Soros gana de nuevo! (Divertido, podrías haber predicho eso).
La segunda cosa que debes entender si quieres invertir de manera inteligente es que si eliges jugar este deporte global, no jugarás en una pequeña liga especial o en una mesa de bajo riesgo con personas como tú que simplemente no lo son Bueno en eso. Jugarás en la misma liga que los mejores jugadores profesionales del mundo. Y debe esperar hacerlo tan bien contra ellos como lo haría contra los jugadores del PGA Tour en los Masters o los Green Bay Packers en el Super Bowlor, los Yankees en la Serie Mundial o los grandes maestros en el ajedrez.
Porque lo tercero que debe comprender es que la única forma de ganar dinero negociando en lugar de invertir de manera inteligente (poseer fondos indexados de bajo costo) es superar a estos profesionales de primer nivel.
¿Lo tengo?
El juego de comercio activo global es como un gran juego de póker. El “bote” por el que juegan los jugadores se llama “alfa”, la cantidad total de rendimiento que excede el rendimiento del índice. Este bote, el alfa, que ganan algunos jugadores, es igual a la cantidad perdida por otros jugadores. Para que sea inteligente jugar al juego de comercio, por lo tanto, debes tener una buena razón para pensar que vas a ser uno de los “ganadores” alfa en lugar de uno de los perdedores.
Y cuando evalúa con seriedad su competencia: inversores institucionales globales masivos con décadas de experiencia y decenas de miles de millones de dólares para gastar en investigación, comerciantes, sistemas comerciales, información, asesoramiento, acceso a empresas y gobiernos, y cientos de otras ventajas que usted ‘ Nunca he oído hablar de esto: llegarás (o deberías) gradualmente a la conclusión de que esta competencia es bastante feroz y que tus posibilidades de ganar ese bote alfa en lugar de contribuir con pérdidas son pequeñas.
Y si no comienzas a darte cuenta de eso, al menos deberías recordar el viejo adagio del póker:
Si no sabes quién es el tonto en la mesa, eres tú.
Y luego hay una última cosa que debes entender sobre tus competidores comerciales globales, personas que están muy contentas de verte aparecer (porque si eres lo suficientemente arrogante como para pensar que puedes competir contra ellos, eres fácil de elegir):
A todos se les paga por administrar el dinero .
¿Por qué es eso importante?
Es importante porque, en la mayoría de los casos, significa que a ellos les irá bien independientemente de qué tan bien manejen el dinero. Mientras no se equivoquen demasiado, podrán recaudar grandes tarifas de administración de dinero año tras año de tontos como usted, incluso si lo hacen peor que el índice del mercado, que, a largo plazo, más del 90% de ellos lo harán.
Mientras tanto, a usted no se le pagará un centavo por administrar su dinero. Invertirás toneladas de tu valioso tiempo y esfuerzo en jugar un juego que seguramente perderás. Y, a lo largo de los años, además de la cantidad que pierde compitiendo contra los mejores inversores del mundo, perderá una tonelada de dinero en tiempo y oportunidades que podrían haberse gastado mejor en otro lugar.
Entonces, ¿cómo inviertes de forma inteligente?
El asesor financiero Carl Richards, quien acaba de escribir un libro sobre esto, explica cómo hacerlo aquí.
Aquí están los puntos principales:
- Invierta en una cartera diversificada de fondos indexados de bajo costo
- Reequilibrar automáticamente cuando las asignaciones se salen de control
Eso es. Así es como inviertes de forma inteligente.
Pero espera.
¿Cómo puede ser tan simple? Y si así es como invierte inteligentemente, ¿por qué no escucha más sobre eso en los medios financieros?
La razón por la que no escuchas más sobre esto en los medios financieros es porque es aburrido. Los medios financieros también necesitan ganarse la vida, y cubrir el juego de mercado 24/7 es emocionante. Y hay muchas personas a las que les gusta seguir los mercados minuto a minuto las 24 horas del día, y los medios financieros compiten por sus ojos y oídos.
Pero eso no tiene nada que ver con la inversión inteligente.
Y solo porque la “fórmula mágica” de la inversión inteligente sea simple no significa que sea fácil de hacer. De hecho, es muy difícil.
Bocetos de servilletas de Carl Richards. Haga clic para más> Carl Richards
La razón por la que es difícil es que es difícil de entender y creer que esta estrategia garantizará que supere el 75% de todos los inversores, incluidos los profesionales, a largo plazo.
¿Por qué superarás al 75% de todos los inversores que usan esta estrategia?
Dos razones:
- Costos mas bajos
- Menos errores
Al tratar de perseguir para siempre el Gran Premio, alfa, la mayoría de los inversores cometen muchos errores. Compran alto y venden bajo. Pagan demasiado por malos consejos de inversión. Pagan grandes impuestos. Se vuelven temerosos cuando deberían ser codiciosos, y codiciosos cuando deberían ser temerosos. Se enamoran de los activos en el peor momento exacto (cuando han estado subiendo) y se enamoran de ellos en el peor momento exacto (cuando se han estrellado). Pagan grandes tarifas a fondos mutuos, fondos de cobertura y otros seleccionadores de acciones que pueden generar algunos buenos rendimientos algunos años, pero luego perderán todas esas ganancias y más en otros años. Ellos “salen del mercado” justo cuando las cosas se ponen realmente aterradoras (baratas) y entran cuando las cosas parecen seguras (caras). Contratan y despiden a una serie de asesores financieros, incurriendo en enormes sanciones fiscales en el proceso.
Y así.
Cuando sumas todos esos errores y costos a lo largo de los años, e incluyes el costo de los impuestos (que generalmente hacen perdedores incluso a las personas que piensan que han ganado), las probabilidades son extremadamente altas de que terminarás siendo uno de esos tontos que dieron “alfa” a los ganadores.
Pero, para la mayoría de las personas, lleva años comprenderlo realmente, y creerlo y actuar en consecuencia cuando todos sus conocidos, incluidos los malos asesores y los medios financieros, le están diciendo algo más.
Entonces, sí, invertir de manera inteligente suena simple. Pero es difícil de hacer. Y es por eso que la mayoría de la gente no lo hace.
Entonces, si eres lo suficientemente inteligente y disciplinado como para hacerlo, felicítate. Disfruta el tiempo y el dinero que habrías perdido si te hubieras pasado la vida jugando al juego de los perdedores.