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De acuerdo con la SEC:
La Oficina de Educación y Defensa de Inversores de la SEC (OIEA) está emitiendo esta Alerta para Inversores para advertir a los inversores sobre esquemas de inversión fraudulentos que involucran programas de finanzas internacionales supuestamente de alto rendimiento y sin riesgos.
Todos los programas de inversión del “banco principal” son fraudulentos. Los promotores de los programas de bancos principales a menudo afirman que los fondos de los inversores se utilizarán para comprar y comercializar supuestos instrumentos de bancos principales, y que los inversores recibirán retornos de inversión altos y garantizados con poco o ningún riesgo. Los promotores intentan hacer que los esquemas suenen legítimos mediante el uso de términos complejos, sofisticados y que suenan oficiales. Estos pueden incluir: obligaciones, carta de crédito standby, garantía bancaria, instrumento financiero del primer banco mundial, proyecto de financiación privada, programa de comercio o comercio offshore, plataforma de negociación, facilidad de negociación, tragamonedas, programa de negociación o transferencia de alto rendimiento, billete garantizado , o alguna variación.
Tenga en cuenta que los términos utilizados para promover estos esquemas son solo un aspecto a analizar; de hecho, algunos promotores pueden evitar usar el término “banco principal” por completo. Para protegerse mejor, esté atento a estas banderas rojas de fraude bancario principal:
- Si alguien se acerca a usted para invertir en un programa de primer banco, un instrumento financiero de primer banco mundial o una garantía de alto rendimiento similar, es una estafa. Estas inversiones no existen. Los promotores pueden informar a los inversores que recibirán una devolución de su capital después de unos días o semanas y continuarán recibiendo su devolución garantizada.
- Los promotores pueden afirmar falsamente que el instrumento es emitido, comercializado o garantizado por una organización conocida como el Banco Mundial, el Fondo Monetario Internacional (FMI), un banco central (como la Reserva Federal de los EE. UU.) O la Cámara Internacional de Comercio (ICC). También pueden tergiversar que el instrumento es emitido, comercializado o garantizado por un banco o fideicomiso internacional o privado ubicado en el extranjero.
- Los promotores pueden afirmar que las oportunidades de inversión son solo por invitación y se limitan a clientes selectos y ricos. A menudo, los promotores dirán o implicarán que este tipo de inversiones son la “forma secreta” exclusiva en que las personas ricas ganan todo su dinero. Citan el secreto si los posibles inversores solicitan referencias y, a veces, solicitan a los inversores que firmen acuerdos de confidencialidad.
- Los promotores pueden contratar agentes de custodia o usar cuentas de custodia para recibir y desembolsar el dinero de los inversores. Los promotores pueden afirmar falsamente que los fondos de los inversores se mantendrán seguros y protegidos contra pérdidas en una cuenta de depósito o fideicomiso.
- Los promotores pueden anunciar usando periódicos nacionales, redes sociales o sitios web de anuncios clasificados, y pueden evitar usar el término “banco principal”. Pueden negar explícitamente que sus programas involucren instrumentos de banco principal. En cualquier caso, los inversores deben desconfiar de cualquier oferta para invertir en un programa financiero internacional de alto rendimiento y libre de riesgos.