n India, más del 95% de la población nunca ha invertido en el mercado. Han escuchado acerca de cómo se han hecho excelentes retornos, pero no tienen a nadie que los guíe. Incluso cuando buscan asesoramiento de corredores y distribuidores, la mayoría de las veces están mal informados, mal orientados y venden productos de alta intermediación o comisión. Entonces, si usted es uno de los que está pensando en invertir? Aquí hay algunas lecciones para usted antes de lanzarse al mercado.
1. Invierta a largo plazo
Durante 10 años, los mercados bursátiles han arrojado rendimientos de más del 15% anual. Tal retorno es mejor que otras clases de activos como Gold y FD. Por lo tanto, uno debe invertir en el mercado de valores para una negociación a largo plazo en lugar de día, lo cual es muy arriesgado, ya que es muy difícil predecir el estado de ánimo del mercado por un día. Además, invertir durante años conlleva menos riesgos y, a largo plazo, las compañías excelentes se vuelven más valiosas. Como se muestra en la tabla a continuación, en los últimos 16 años, el 54% de las veces que BSE Sensex ha dado rendimientos positivos diarios y el 69% de las veces que BSE Sensex ha dado un rendimiento positivo anual. Por lo tanto, es evidente que si el horizonte de inversión es largo, hay más posibilidades de obtener rendimientos positivos.
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Contar
% de retornos positivos de Sensex
Diario
3741
54%
Semanal
784
58%
Mensual
181
57%
Anual
dieciséis
69%
2. Evitar derivados y no pedir prestado para invertir
Se debe evitar el comercio de productos derivados, como las opciones, ya que son productos muy riesgosos. Los derivados son productos apalancados que pueden eliminar toda su riqueza. Un inversor debe hacer un estudio en profundidad antes de entrar en derivados. Además, los inversores ingenuos no deberían pedir prestado dinero para invertir, una inversión incorrecta puede borrar su riqueza.
3. Invierta en fondos mutuos
Los inversores nativos deberían invertir en fondos mutuos, ya que están gestionados por profesionales. Invertir en fondos mutuos reduce su riesgo ya que están diversificados. Invertir en el mercado de valores requiere mucho conocimiento del mercado y tiempo. Si no tiene conocimiento del mercado o no tiene tiempo para las noticias del mercado, puede quedar atrapado y perder dinero. Además, puede optar por SIP en lugar de invertir la suma global.
4. No cronometrar el mercado
La mayoría de los inversores también intentan cronometrar el mercado. Debe seguir una regla simple, “Invierta si la valoración de la empresa es barata y su prospecto comercial es bueno, independientemente de dónde esté el precio de sus acciones”. La historia ha demostrado que en el mercado a largo plazo se ha recuperado de las diversas crisis, a pesar de lo graves que son.
Invertir en el mercado de valores y crear riqueza no es una ciencia espacial. El control de las emociones puede salvarlo de tomar decisiones equivocadas. Además, no es posible programar el mercado y no es fácil predecir el futuro cercano, pero puede ver a dónde va la compañía a largo plazo, por lo que invertir a largo plazo es clave para el éxito. No debe invertir en el mercado de valores en las llamadas de otra persona sin comprender la valoración de la empresa. El precio más alto no hace que una empresa sea costosa, mientras que el precio más bajo no la hace barata. Existen varias técnicas de valoración que determinan si una acción es cara o barata. Éstos son algunos de ellos:
Ganancias por acción (EPS)
Las ganancias por acción indican cuánto beneficio se gana por acción. Se calcula dividiendo el beneficio después de impuestos con un número total de acciones en circulación.
Beneficio después de impuestos
Número total de acciones en circulación
Para una empresa que tiene una participación total pendiente de 10 millones de rupias, que obtuvo un beneficio después de impuestos de 1000 rupias crore, el EPS es de 10 rupias.
En general, es bueno tener empresas con un alto EPS con una tasa de crecimiento constante, a largo plazo, estas empresas superan a las empresas con un EPS volátil. Sin embargo, solo EPS no puede dar una imagen clara de la empresa, ya que no considera los fondos de los accionistas de la empresa. Dos empresas pueden tener el mismo EPS. Es preferible una compañía que genere el mismo EPS utilizando menos fondos de accionistas.
Relación precio / ganancias (P / E)
La relación precio / ganancias indica cuánto están dispuestos a pagar los inversores por rupia de ganancias. Se calcula dividiendo el precio de la acción por EPS.
Precio de mercado por acción
Ganacias por accion
Si la empresa tiene un EPS de 10 rupias y el precio de mercado de una acción es de 200 rupias, la relación PE de la acción 20. Esto significa que los inversores están listos para pagar 20 rupias por rupia de ganancias.
La relación P / E se usa ampliamente para la valoración relativa. Suponiendo que otros factores permanezcan iguales, es preferible un stock bajo de PE sobre un PE alto.
Relación precio a valor contable (P / B)
La relación precio / valor contable nos dice cuánto están dispuestos a pagar los inversores por rupia de valor contable. Se calcula dividiendo el precio de mercado de las acciones con el valor en libros por acción.
Precio de mercado por acción
Libro evaluado por compartir
Una compañía que tiene un valor en libros por acción de 40 rupias y el precio de mercado de una acción es de 200 rupias, la relación P / B es 5. Por lo general, la relación P / B debe usarse en compañías de productos básicos y bancos. Es preferible un stock de PBV más bajo.
Ratio de pago de dividendos
El índice de pago de dividendos nos dice cuánto beneficio está compartiendo una empresa con los accionistas y cuánto ha retenido. La relación de pago de dividendos se calcula dividiendo DPS con EPS o pago de dividendos con ganancias después de impuestos.
Dividendo por acción (DPS)
Ganancias por acción (EPS)
O
Pago de dividendos
Beneficio después de impuestos
En general, las empresas maduras tienen una alta tasa de pago de dividendos, ya que no tienen nuevos proyectos para invertir. Mientras que las empresas que están en fase de crecimiento invierten más, por lo que pagan menos dividendos.
Rentabilidad por dividendo
El rendimiento de dividendos nos dice cuánto dividendo paga una empresa en relación con su precio de mercado. En otras palabras, el rendimiento de dividendos significa cuánto obtienen los inversores por cada rupia invertida en capital.
Dividendo por acción (DPS)
Precio de mercado por acción
Si una empresa pagó un dividendo de Rs 20 por acción y sus acciones se cotizan a Rs 150 por acción, la rentabilidad por dividendo es del 13,33%.
En general, se prefiere una empresa con mayor rendimiento de dividendos, ya que un alto rendimiento de dividendos significa que los inversores obtendrán más efectivo en comparación con una empresa de bajo rendimiento de dividendos.
Retorno sobre el patrimonio (ROE)
Retorno sobre el patrimonio indica cuánto hace una empresa que obtiene rendimientos de los fondos de los accionistas. Se calcula dividiendo el beneficio después de impuestos con el patrimonio neto total.
Beneficio después de impuestos
Fondos de capital social
Si el beneficio después de impuestos de una empresa se situó en 20 millones de rupias y los fondos de los accionistas son 100 millones de rupias, el ROE es del 20%.
Se prefiere una compañía con un ROE más alto ya que un ROE más alto significa que la compañía es eficiente en el uso del capital social. En general, las empresas con mayor ROE son preferibles.