Trabajo como freelance y gano 24 lakh por año. Como todo el dinero se deposita en mi cuenta bancaria, ¿tengo la opción de ahorrar impuestos, excepto seguros, etc.?

Algunas de las inversiones básicas y más comunes en ahorro de impuestos son las siguientes:

Bajo la Sección 80C – hasta Rs. 1,50,000 en total.
Prima de seguro de vida: principalmente para el seguro de vida, pero hay varias políticas de reembolso y crecimiento que pagan buenos rendimientos de la inversión. Es aconsejable tratar esto como un seguro y no como una inversión.

Fondo de Previsión Pública: una de las opciones de inversión más seguras con un riesgo mínimo. Las tasas de interés son siempre más altas que las tasas de interés de los marcadores. Sin embargo, hay un período de bloqueo de 15 años. Sin embargo, uno puede aprovechar el préstamo contra él a partir del cuarto año.

Depósitos fijos: los FD ahorradores de impuestos pagan más que los FD por períodos más cortos. Además, sus fondos están seguros si los FD están en bancos nacionalizados. Periodo de consulta de 5 años.

ELSS: Ligeramente más riesgoso que otras inversiones que ahorran impuestos porque los rendimientos varían según las condiciones del mercado. El período de bloqueo es de tres años.

Tasas de matrícula: el pago de las tasas escolares de sus hijos será responsable de la deducción.

Bajo la sección 80D, deducción de Rs. 25, 000 (Rs. 30,000 para personas mayores) estarán disponibles para el seguro médico.

Bajo la sección 80CCD (1B), contribución de hasta Rs. Se permiten 50,000 como deducción en exceso del límite de Rs. 1,50,000 bajo 80C.

Si nunca antes ha invertido en acciones, puede reclamar la deducción por cualquier inversión hasta Rs. 50,000 bajo la sección 80CCG. La deducción disponible es del 50% del monto invertido. Por lo tanto, la deducción máxima disponible es de Rs. 25,000. Sin embargo, hay varias condiciones en esto, como el período de bloqueo.

Si vive en un alojamiento alquilado y obtiene HRA, puede beneficiarse de HRA.
Sin embargo, si no obtiene ninguna HRA, puede reclamar una deducción de hasta Rs. 2,000 por mes o alquiler pagado, el que sea más alto.

Si ha tomado un préstamo para vivienda, puede reclamar los intereses pagados de la misma manera que una pérdida de la propiedad de la casa.

Las donaciones bajo la sección 80G conllevan beneficios fiscales.

Espero que esto haya sido útil.

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Aproveche el primer préstamo hipotecario para obtener el máximo interés en el reembolso del préstamo hipotecario de 1.5 lacs y en el reembolso del principal hasta 2 lacs. Obtendrá una reducción de 3.5 lacs en sus ingresos. Por lo tanto, este préstamo hipotecario puede ser de aproximadamente 15 lacs por la compra de un piso pequeño por 20 lacs.

A continuación, aproveche un gran préstamo de vivienda de aproximadamente 2 millones de rupias para la compra de una propiedad de aproximadamente 2.25 millones de rupias. El interés será de unos 20 lacs por año. El interés sobre el segundo préstamo de vivienda se permite como una deducción sin límite. Obtendrá un alquiler de digamos 40k por mes. Esto tienes que incluirlo en los ingresos.

Aquí están sus cálculos de impuestos;

Ingresos totales de freelance: 24 lacs
agregar ingresos de alquiler de
2da propiedad 40 × 12 = 4.8 lacs
menos 30 pc para
mantenimiento 1.4 lacs
balance 3.4 lacs
menos impuestos Muni 0.4 lacs
saldo como ingreso 3.0 lacs 3 lacs
total 27 lacs
I deducción de préstamos para vivienda 3.5 lacs
2do préstamo hipotecario 20 lacs
Saldo de renta imponible 3.5 lacs.

Necesitas pagar impuestos mínimos.