Muchas personas le temen a Equity porque puede dar rendimientos negativos, lo cual es 100% cierto y posible, pero las personas no entienden que no es una clase de activos de creación de riqueza a corto plazo. Es algo a largo plazo. Cuando invierte en renta variable a largo plazo, está obligado a obtener excelentes rendimientos dado que tiene fe en las estadísticas, el rendimiento histórico y el concepto de equidad en general.
Las acciones son una de las clases de activos con mejor rendimiento. ¿Qué precio sería el correcto? A corto plazo, el precio de una acción está determinado por factores técnicos como el volumen de transacciones, la tasa de cambio, el impulso, los promedios móviles, etc. A largo plazo, sin embargo, los fundamentos de La compañía determina el precio de las acciones.
· ¿Cuánto retorno de la inversión en acciones esperar?
· ¿Es arriesgado comprar acciones?
· ¿Se debe invertir en renta variable a largo plazo?
· ¿Cuánto es a largo plazo?
· ¿Cuánto tiempo hará que las acciones estén absolutamente libres de riesgo?
· ¿Cuánto mejor rendimiento ofrece SIP por una sola inversión?
· ¿Es este el momento adecuado para invertir en acciones?
El siguiente artículo es realmente informativo y útil.
http://www.jagoinvestor.com/2009…
Cuatro gráficos que cambiarán tu percepción sobre la equidad
En este artículo innovador, el autor ha discutido algunos números y gráficos sorprendentes ‘ que cambiarán su percepción sobre la equidad’. El autor ha dibujado 4 gráficos y los explicó para mostrar el Poder de la Equidad. Muestra el potencial de rentabilidad de la equidad en diferentes marcos de tiempo y el tipo de rentabilidad que deberíamos esperar de la equidad a largo plazo como 15-20-25 años. Los datos muestran que Sensex ha generado rendimientos compuestos de aproximadamente un 18% de la TCAC a largo plazo hasta la fecha para la inversión única y la inversión SIP .
El autor dibujó un cuadro de trabajo extremadamente útil y demostró que a la larga, los rendimientos estaban en el rango de 18-23%, donde sube y baja debido a los mercados alcistas y bajistas. SIP funcionó mejor que una vez para comenzar 4-5 años y luego la inversión de SIP y una sola vez fue lo suficientemente cercana. Él ha demostrado que los rendimientos siguieron aumentando con Tenure y que hubo menos cambios bruscos hacia arriba y hacia abajo con Returns.
En otro cuadro, él ha mostrado cuánto rendimiento absoluto puede esperar cuando mantiene sus inversiones de capital durante 1 mes, 5 meses, 50 meses o 200 meses. Ha sido un gran esfuerzo tomar el cálculo. Durante 12 meses, tomó el promedio de los 113 marcos temporales. Obtuvo un valor único de 25.60% por un período de 12 meses. Este es el retorno absoluto y no el retorno CAGR. Por favor, comprenda que este 25.60% es el promedio simple de 113 valores, puede haber muchos valores que pueden ser negativos, 0 o 100% . Pero estamos más interesados en cuál es el promedio de todos esos valores. El rendimiento promedio absoluto durante 120 meses fue del 672,60%. El autor advierte que acaba de intentar demostrar que a medida que aumenta el plazo, aumenta el potencial de rentabilidad de la equidad . No lo interprete como la garantía de devolución para ningún período de tiempo . Es Equidad, Respétalo, de lo contrario te castigará mucho por tu Ignorancia. De 15 a 29 años, el retorno absoluto aumentó muy rápido. Entonces, el poder real de la equidad viene a largo plazo. En otro cuadro elaborado minuciosamente, el autor ha mostrado cuántas veces una inversión ha resultado positiva durante un período de tiempo determinado. Por ejemplo, durante 4 años (48 meses), la inversión arrojó retornos positivos para 87.36% de veces y bajó 12.64% de veces.
¿Cuánto dura el largo plazo? – Hay principalmente 3 marcos de tiempo en los mercados
1. Corto plazo (6 meses – 2 años)
2. Mediano plazo (2 años – 8 años)
3. Largo plazo (8+ años)
Fondos mutuos: para un inversor común, lo mejor es dejar el trabajo de invertir sus ahorros en fondos mutuos . Tienen equipos de investigación dedicados; tienen SEBI y otras agencias que los monitorean, están bajo presión para realizar. Y el costo de este servicio es de solo alrededor del 2-3% por año, más reducido a alrededor del 1-2% en caso de INVERSIÓN DIRECTA .
1. BENEFICIOS TRIBUTARIOS: las unidades de MF basadas en patrimonio redimidas después de 12 meses están exentas del impuesto a las ganancias de capital. Los ingresos por dividendos también están libres de impuestos.
2. Un inversor puede canjear todas o parte de las unidades en cualquier momento al valor actual de NAV.
3. El Plan de inversión sistemática (SIP) es el mejor método de inversión. Se invierte una suma fija cada mes. Se compran más unidades cuando su NAV (Valor liquidativo) es bajo y se compran menos unidades cuando su NAV es alto. Esto reduce el impacto de la volatilidad del mercado. Uno puede actualizar o cancelar el SIP en cualquier momento mediante una simple solicitud.
4. Requisitos para comprar MF : se deben cumplir los requisitos de KYC “Conozca a su cliente”. Esto implica Verificación en persona (IPV), verificación de identidad y dirección, etc. Haga clic en el siguiente enlace para saber cómo invertir en MF : Conozca a su cliente (KYC) – Birla Sun Life Mutual Fund
5. PLAN DE INVERSIÓN DIRECTA : Los inversores ahora pueden invertir directamente en esquemas de fondos mutuos sin involucrar a distribuidores o corredores. No habría ninguna tarifa de distribución y, por lo tanto, la relación de gastos sería menor y los rendimientos serían mayores entre 0.5% y 1.5% anual, en comparación con el promedio planes Para inversiones directas en fondos mutuos, visite el sitio web de la AMC- Asset Management Company en cuestión, como Birla Sun Life, DSP Blackrock, Franklin Templeton, Reliance Mutual Fund, Kotak Mutual Fund, SBI Mutual Fund, ICICI Pru, L&T Mutual Fund, Tata Mutual Fondo, etc. Cuando visite el sitio de cualquiera de los fondos, se le dará la opción ‘Regular’ y ‘Directo’. Elija ‘directo’
6. El rendimiento de algunos de los mejores fondos clasificados de Crisil es conmovedor. Sus equipos de investigación y gestores de fondos están haciendo un buen trabajo. A continuación se presentan algunos buenos fondos mutuos de capital en diferentes categorías, sus rendimientos compuestos anuales de 3 años y el rango de crisis:
Fondos equilibrados – ————– Rentabilidad de 1 año – Rentabilidad anual compuesta de 3 años (verifique las últimas cifras)
ICICI Pru Balanced Fund ———— 29.69% ——- 19.82%
HDFC Prudence Fund ————— 30.79% ——- 19.71%
Fondo equilibrado Birla Sun Life 95 –23.46% ——– 19.96%
Fondo Birla Advantage ————— 28.09% ——– 16.44%
Fondo equilibrado DSP Black Rock –24.08% ——- 20.56%
Fondos de gran capitalización – ——————— 1 año de retorno —– 3 años compuesto anual
Kotak Select Focus Fund – Direct —31% ——– 24.1% (Crisil Rank 1)
SBI Blue Chip Fund (Direct) … ………… 20.8% ——— 20.5% (Crisil Rank 1)
ICICI Pru Top 100 ………………………… 30.56% ………. 16.8% (Crisil Rango 1)
Fondos de pequeña capitalización —————— 1 año ————– Compuesto anual de 3 años
DSP-BR Micro Cap Fund (G) (Directo) —40.43% —- 42.1% (Crisil Rango 1)
Reliance small cap ————————- 40.3% —- 36.8%
L&T Midcap Fund (G) ((Directo) ———————- – 33.2% (Crisil Rango 1)
Franklin (I) Cos menor (G) (Directo) ——- 34.5% —– 32.81% (Crisil Rango 2)
Mirae Emerg Bluechip (G) (Directo) —- 41.65% —- 34.8% (Crisil Rango 1)
Fondos de renta variable diversificados – —————— 1 año ——— Rentabilidad compuesta de 3 años
Principal Azul emergente (G) Directo –38.2% ——— 31.1% (Crisil Rango 1)
Tata Equity PE Fund (G) Direct ————- 42.1% ——- 28.2% (Crisil Rango 1)
Birla Sun Life Equity (G) (Directo) ———– 33.2% —– 24.8% (Crisil Rango 1)
Fondos ELSS {La inversión en ELSS (Esquema de ahorro vinculado a la equidad) es deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}
Fondos ELSS – ———————————– 1 año ——— 3 años de rentabilidad compuesta
DSP Black Rock Tax Saver Fund (Directo) —-31.45% —-23.7% (Crisil Rango 1)
Reliance Tax Saver -Directo ———————- 28.83% – –24.7% (Crisil Rango 3)
Birla Tax Relief 96 (Crecimiento) –Directo ——- 22.51% —— 23.21% (Crisil Rango 2)
Cabe señalar que los fondos equilibrados invierten aproximadamente un tercio de sus fondos en deuda, lo que proporciona rendimientos fijos y proporciona estabilidad en caso de volatilidad. Los fondos mencionados anteriormente han dado buenos resultados a largo plazo. Siento que UN TERCERO DE LOS FONDOS DEBE IR A FONDOS EQUILIBRADOS . Los fondos de gran capitalización también son bastante estables. Los fondos de pequeña y mediana capitalización son más volátiles y no deberían tener más del 20% de la cartera. Considere mantener un 8-10% en oro como inversión de emergencia en activos.
También compre un plan de seguro a buen plazo (no un plan de dotación o ULIP). Busque empresas con un buen historial de liquidación de reclamos y una prima competitiva. http://termlife.policybazaar.com …
¿ES ESTE MOMENTO CORRECTO PARA INVERTIR EN STOCKS?
Tasa de CAGR anual de noventa meses%
15.9.98 900
20.2.2000 1722 17 64.47%
28.9.2001 913 19 -29.67%
16.1.2004 1900 25 51.89%
4.6.2004 1521 5 -47.87%
12.5.2006 3650 23 73.03%
7.1.2008 6287 19 45.63%
3.3.09 2622 14 -49.97%
4.11.10 6281 20 83.73%
16.12.11 4651 13 -23.96%
3.3.15 8996 39 28.74%
26.2.16 7029 12 -21.87%
21.3.17 9121 13 27.47%
· Nifty creció a una tasa de crecimiento anual compuesta promedio de aproximadamente 14% durante los últimos 20 años a pesar de todas las fuertes caídas.
· En las fases alcistas creció en el rango de 29% a 83% por año.
· En los últimos 19 años, Nifty subió durante 156 meses y bajó solo 63 meses. Así, las fases del toro fueron 2.5 veces las fases del oso
· Las fases del toro duraron de 20 a 42 meses, mientras que las fases del oso duraron de 5 a 19 meses. La última fase alcista comenzó en marzo de 2016 y solo tiene unos 13 meses. Compare esto con períodos anteriores de la fase de toros de 20 a 42 meses.
· Nifty creció a una tasa compuesta anual de 45% a 83% en cinco de las últimas seis fases alcistas. Actualmente ha crecido a 27% hasta ahora.
· Según todos los indicios, se espera que nuestra economía crezca a un ritmo saludable en los próximos años.
· Todos los datos mencionados apuntan a retornos saludables de la inversión en buenas acciones y fondos mutuos basados en acciones.
Precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.
Algunos de los sitios web que contienen información detallada sobre el rendimiento y el rango CRISIL son: moneycontrol, mutualfundindia, nseindia, http://www.sebi.gov.in/faq/mf_fa …
Descargo de responsabilidad: solo soy un inversor que habla desde mi experiencia personal y estudio. Siento que uno debería invertir con un horizonte temporal mínimo de 3-5 años.