Cómo invertir en empresas privadas a través de mi 401k o IRA

Puede usar fondos de su IRA autodirigida para invertir en ubicaciones privadas, y esta es una excelente manera de diversificar su cartera.

Las colocaciones privadas y las acciones privadas no se ofrecen en el mercado abierto y, por lo tanto, no están disponibles en la mayoría de las cuentas IRA típicas.

Las oportunidades de inversión están reservadas para un grupo selecto de inversores individuales que tienen una visión similar de la empresa que busca financiación, o para aquellos que tienen experiencia relevante en la industria.

Las colocaciones privadas podrían ser acciones de su banco comunitario local, una inversión de capital de riesgo en una empresa de tecnología o médica de nueva creación, un fondo de cobertura o incluso un grupo de inversores privados que agrupan capital en una LLC para realizar una compra de bienes inmuebles más grande.

Si ya ha encontrado su oportunidad de inversión, el siguiente paso es muy fácil.

Puede hacerlo a través de un IRA autodirigido. Un par de cosas a tener en cuenta:

• Todavía está sujeto a contribuciones anuales, por lo que no podrá invertir en muchas empresas privadas hasta que tenga suficientes años para acumular el dinero. También puede transferir el dinero que ya tiene en una IRA a la cuenta propia para poder invertir más rápido.
• Hay muchas estafas en torno a auto directo, ¡así que tenga cuidado al elegir dónde ir! La SEC tiene buena información sobre esto: las IRA autodirigidas y el riesgo de fraude

¡Buena suerte!

Asumiré que tiene un IRA / 401-K donde tiene la opción de comprar cualquier acción que cotice en bolsa. En ese caso, puede ver los fondos que pre-IPO fondos y / o pre-IPO ‘BDC’ como SVVC o GSVC mencionados en la página en investorplace.com. Para hacerlo, quieres:

• asegúrese de que sus inversiones coincidan con las empresas privadas en las que desea invertir y,

• esperar que haya una brecha de valoración negativa entre el desempeño de una compañía privada (una vez pública) y el de la compañía tenedora (por ejemplo, dicho fondo mutuo previo a la salida a bolsa como SVVC)

Tenga en cuenta que varios fondos de cobertura aumentan estos vehículos previos a la salida a bolsa en la parte delantera de una salida a bolsa, por lo que debe programar dichas compras mucho antes de la salida a bolsa inminente.

PD: Si mi recomendación para este enfoque (aunque realista) parece tibia, es porque es así.

Puede abrir lo que se conoce como una IRA autodirigida e invertir en muchas inversiones no tradicionales, incluidas las empresas privadas.

Comience con ese término de búsqueda y vea a dónde lo lleva.

Puede invertir en empresas privadas utilizando una IRA autodirigida o con control de talonario de cheques o 401k Introducción a planes de jubilación autodirigidos: talonario de cheques 401K. Solo tenga en cuenta las reglas fiscales que pueden afectar tales inversiones, como las reglas de activos del plan, las transacciones prohibidas y UBIT.

Esto está fuera de mi área de especialización, así que aquí hay un par de artículos que deberían ayudar.

Cómo usar una IRA autodirigida para invertir en una empresa privada

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¡Espero que puedas responder tu pregunta! ¡Buena suerte!