Supongo que desea invertir USD 10 millones en “USD” y no desea tener exposición a divisas (riesgo adicional).
El retorno del 10% en USD con ‘bajo riesgo’ es bastante ambicioso en el mercado actual. Como estamos hablando de inversiones de ‘bajo riesgo’, descarto las posibilidades de invertir en mercados de renta variable o bonos de alto rendimiento. (Los bonos de grado de inversión ni siquiera lo ayudarán a alcanzar el 30% de su objetivo).
Aunque los bienes inmuebles son una apuesta relativamente segura, también descartaría eso, ya que el rendimiento del alquiler de su propiedad no sería suficiente para cumplir con sus objetivos de retorno. La apreciación del capital es, por supuesto, algo más allá de su control … así que dejemos eso de lado.
- ¿Cuál es la forma más optimizada de invertir 30 lakh para generar ingresos mensuales regulares en la India?
- Cómo invertir 20k en efectivo
- ¿Cuál es la mejor manera de invertir $ 200k?
- ¿Cómo puede un joven de 21 años invertir 20000 de manera inteligente para aprovecharlo al máximo?
- Un hombre con mil dólares, ¿cuál es la mejor inversión que debe hacer?
Dado lo que nos queda, ‘inversiones alternativas’ es algo que puede explorar. Aunque estos no pueden clasificarse realmente como inversiones de bajo riesgo, un análisis exhaustivo de una inversión ‘respaldada por activos’ puede brindarle la comodidad suficiente para que su capital esté seguro. Para nombrar unos pocos:
- Fondos de préstamos directos con las siguientes estrategias (para abordar sus criterios de ‘bajo riesgo’):
- Sector específico: transporte marítimo, fabricación, O&G, servicios públicos … es decir, sectores pesados de activos
- Asignación máxima para préstamos garantizados senior
- LTV de menos del 75%
- Centrarse en la distribución de efectivo en lugar de la reinversión
En general, la tasa de incumplimiento de los préstamos en dichos fondos (dependiendo del administrador del fondo) es de alrededor del 3-4% con una recuperación del 60-70%, ya que los préstamos están respaldados por activos duros.
- Fondos de arrendamiento de aeronaves
- Fondos de arrendamiento de equipos (solo para aquellos con arrendamientos operativos)
Los rendimientos y las distribuciones de efectivo de estos fondos son bastante atractivos y generalmente están en el rango de 8-12%. Como se destacó anteriormente, hay muchas opciones de inversión alternativas disponibles en el mercado y, por lo tanto, debe asegurarse de optar solo por aquellos fondos donde las inversiones subyacentes están titulizadas o respaldadas por activos ‘duros’.
El mayor problema con estas inversiones es que no son líquidas. En otras palabras, una vez que invierta, su dinero quedaría bloqueado por un período de 5-7 años. Los valores secundarios para estos fondos tampoco son muy activos, y por lo tanto, debe elegirlos solo si está seguro de que no necesitará recuperar su capital durante el período de inversión.