Hola,
Es bueno saber que desea comenzar a invertir a una edad tan tierna. Puede abrir una cuenta de fondos mutuos con un banco o también con un corredor fuera de línea o en línea.
Antes de invertir, debe saber qué son los fondos mutuos y comprender el proceso operativo de invertir en ellos.
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Qué es la inversión de fondos mutuos: un inversor promedio puede invertir dinero en el mercado de valores directamente o, si no, tomar la ruta del fondo mutuo, que es en gran medida el mejor modo de invertir en el mercado. Las personas que no tienen tiempo suficiente para rastrear el mercado de valores pueden optar por fondos mutuos.
Con el fondo mutuo, un inversor obtiene el beneficio de la diversificación, la liquidez ya que los esquemas de fondos mutuos son altamente líquidos y tienen la ventaja de una gestión profesional (muy útil para los inversores que no pueden dedicar tiempo a la investigación). A través de fondos mutuos, uno no tiene que poner una suma global, sino que puede comenzar con tan solo 500 rupias por mes a través de SIP. Los fondos mutuos le darán alrededor del 12% -15% de rendimiento.
Después de comprender qué son los fondos mutuos, puede abrir una cuenta de fondos mutuos con un banco o un corredor. Idealmente, no debería costarle nada. Una vez que se abre su cuenta, puede invertir en cualquier fondo mutuo de su elección.
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Los beneficios básicos de invertir en fondos mutuos son:
Sin estrés : los mercados de acciones o bonos son muy volátiles y uno debe ser muy hábil y eficiente para invertir directamente de manera rentable. Mientras que en fondos mutuos, el administrador de fondos y su equipo se encargan de su dinero y toman la mejor decisión en su nombre. Solo tienes que invertir y confiar.
Gestión profesional experta : no tiene que ser un gurú de la inversión. Los gestores de fondos harán todas las transacciones por usted.
Diversificación : un pequeño inversor no puede diversificar la cartera de inversiones con un pequeño excedente de inversión. Con los fondos mutuos, se puede obtener una cartera diversificada, incluso con unas pocas inversiones de 500 rupias.
Se puede invertir poco dinero : puede comenzar a invertir en un fondo mutuo incluso con 500 rupias, lo que no es posible en caso de que desee invertir directamente en acciones. Las acciones de algunas de las compañías que cotizan en bolsa cotizan a precios más altos, que no pueden ser propiedad de pequeñas inversiones directamente con pequeñas cantidades.
Beneficios fiscales : en los fondos mutuos de capital, todas las devoluciones están exentas de impuestos si las inversiones se mantienen durante más de un año. Además, en los fondos de ELSS (Equity Linked Saving Schemes), se obtiene una deducción de hasta Rs 150000 según la sección 80C de la ley del impuesto sobre la renta.
Liquidez : los fondos mutuos son altamente líquidos. Uno puede comprar o vender esquemas de fondos mutuos abiertos en cualquier momento.
Algunos parámetros que puede aplicar para filtrar la lista final de fondos. Puede comenzar eligiendo capital, deuda o fondos equilibrados.
A continuación, puede filtrar según el tipo de fondos, es decir, capital diversificado, fondos de índice medio, fondos indexados, deuda a corto plazo, deuda a largo plazo, GILT y fondos líquidos.
Una vez que haya finalizado la selección de fondos en la categoría amplia, debe mirar:
1. Rendimiento histórico del fondo : verifique el rendimiento del fondo mutuo durante los últimos 3,5,7 o 10 años. Además, los inversores deben hacer una comparación relativa del rendimiento del fondo seleccionado con sus pares.
2. Desempeño del administrador del fondo: el administrador del fondo desempeña un papel importante en el desempeño del fondo, ya que administra el fondo y decide dónde se asignará todo el dinero del inversor. Los inversores deben verificar la calificación educativa del administrador del fondo, las experiencias pasadas, la cantidad de esquemas administrados por él y el desempeño de otros esquemas administrados por el administrador del fondo. Los inversores también pueden hacer una comparación relativa de los rendimientos de los diferentes tipos de esquemas manejados por él.
3. AUM – El activo bajo administración es la cantidad total invertida en un esquema particular por todos los inversores. Este parámetro es diferente para los esquemas de deuda y capital. En equidad, el tamaño habitual de los activos es de cientos de millones de rupias. Mientras está en deuda, el tamaño del activo es de miles de millones de rupias ya que el valor de la inversión por inversionista es mayor. Los inversores deben elegir esquemas que tengan un AUM más alto ya que eso minimizaría los riesgos que surgen de cualquier condición negativa importante del mercado.
Relación de gastos : cuanto menor sea la relación de gastos, mejor. Los esquemas de fondos mutuos soportan todos los gastos relacionados con la administración y distribución de fondos. Esto significa que un alto índice de gastos afectará los rendimientos del fondo. Los gastos más bajos benefician a los inversores a largo plazo.